La Corte Federale dell'Australia ha imposto una multa di 8 milioni di dollari a Bit Trade, l'operatore dell'exchange di criptovalute Kraken nel paese, per aver offerto un prodotto di prestito a margine non approvato ai clienti locali.
La sanzione fa seguito alle accuse della Australian Securities and Investments Commission (ASIC) secondo cui l'azienda ha violato le normative finanziarie non valutando l'idoneità del cliente per il prodotto.
Implicazioni legali
La linea di credito, che ha consentito agli utenti di sfruttare i fondi presi in prestito come investimenti garantiti da asset digitali come Bitcoin o valute nazionali come garanzia, è stata emessa senza una Target Market Determination (TMD).
Un TMD garantisce che le offerte finanziarie siano adeguatamente mirate ai consumatori in base alle loro esigenze e circostanze. L'ASIC ha sostenuto che Bit Trade ha offerto il prodotto a più di 1.100 clienti australiani senza questo documento.
Tra ottobre 2021 e agosto 2023, 1.163 clienti hanno pagato oltre 12 milioni di dollari in commissioni e interessi per il prodotto, con un numero totale di utenti probabilmente più elevato poiché è rimasto disponibile fino ad agosto 2024.
Il giudice John Nicholas, che ha emesso la decisione sulla sanzione, ha sottolineato la gravità della violazione delle regole da parte di Bit Trade, affermando che erano "serie e motivate dal desiderio di massimizzare le entrate". Ha criticato la società per non aver affrontato i problemi di conformità fino a quando l’autorità di regolamentazione non ha sollevato preoccupazioni, definendo il suo sistema “gravemente carente”.
L'organismo di vigilanza finanziaria ha riferito che le persone hanno perso complessivamente 7,85 milioni di dollari a causa del prodotto, con un investitore che ha perso quasi 6,3 milioni di dollari. Oltre alla multa, Bit Trade è stato condannato a coprire le spese legali dell'ASIC.
Implicazioni normative e reazioni del settore
Il presidente dell'ASIC Joe Longo ha descritto la sentenza come una decisione cruciale che dimostra l'importanza dei TMD nella protezione dei consumatori da offerte finanziarie dannose.
Longo ha affermato: “Questo risultato significativo è un promemoria per le società di asset digitali a considerare i loro obblighi di conformità normativa”. Ha aggiunto che molti prodotti in valuta virtuale rientrano nelle leggi esistenti e devono essere progettati e commercializzati in modo responsabile per salvaguardare gli investitori australiani.
Nel frattempo, un portavoce di Kraken ha espresso disappunto per la sentenza della corte, chiedendo una legislazione su misura sulle criptovalute per affrontare l'incertezza normativa che affligge il settore.
La società aveva precedentemente criticato le regole esistenti dopo che la corte si era pronunciata contro Bit Trade a settembre, affermando che la sentenza aveva rivelato inefficienze nelle normative crittografiche del paese. Kraken ha espresso sostegno per gli aggiornamenti alle leggi attuali, ma ha espresso preoccupazione per i ritardi nell'attuazione di tali modifiche.
L'autorità di regolamentazione australiana ha recentemente avviato consultazioni con l'industria delle criptovalute per perfezionare il suo approccio. L’organismo sta cercando input sugli aggiornamenti alle sue linee guida sulle risorse digitali, compreso il chiarimento quando tali risorse rientrano nelle norme attuali.
Nel frattempo, il portavoce del Tesoro e dei servizi finanziari dell’opposizione, Luke Howarth, ha accusato il governo di lasciare il settore in un “limbo normativo”. Ha sostenuto che le azioni dell'ASIC rischiano di impedire riforme legislative globali, rallentando potenzialmente la crescita del mercato australiano delle criptovalute.
Il post Il tribunale australiano ha multato Kraken da 8 milioni di dollari per un prodotto di prestito con margine non autorizzato è apparso per la prima volta su CryptoPotato .