Da uno studio recente è emerso che, nonostante la convinzione di lunga data che le criptovalute facilitino l’attività criminale, i criminali continuano a preferire in modo schiacciante il contante per le loro transazioni illecite.
Questa rivelazione, pubblicata da Fortune e proveniente dal Crypto Information Sharing and Analysis Center (CryptoISAC), mette in discussione la narrazione secondo cui le risorse digitali sono la prima scelta per organizzazioni criminali come Hamas.
Si stima che TradFi Systems ricicla fino a 2 trilioni di dollari all'anno
Lo studio, "Il ruolo della blockchain nel mitigare la finanza illecita", è stato sviluppato in collaborazione con Robert Whitaker, direttore degli affari delle forze dell'ordine presso Merkle Science ed ex agente speciale di supervisione presso il Dipartimento per la sicurezza nazionale.
Secondo Whitaker, "Il contante sarà sempre il re a causa della sua vera natura anonima", evidenziando le difficoltà che le forze dell'ordine devono affrontare nel tracciare le transazioni in contanti rispetto a quelle condotte sulla blockchain .
Per anni, le criptovalute sono state viste come un terreno fertile per attività illecite, in particolare a seguito di incidenti di alto profilo come il crollo di FTX e del mercato Silk Road. Tuttavia, i dati di CryptoISAC e della società di analisi blockchain Chainalysis suggeriscono che questa percezione potrebbe essere distorta.
Il rapporto indica che solo lo 0,34% del volume totale delle transazioni crittografiche on-chain è stato contrassegnato come potenzialmente illecito nel 2023, in calo rispetto allo 0,42% del 2022. Al contrario, si stima che i sistemi finanziari tradizionali (TradFi) riciclano tra il 2% e il 5% del PIL globale annuo, equivalente a un valore compreso tra 800 e 2 trilioni di dollari.
Whitaker ha sottolineato che gli scambi di criptovalute statunitensi devono aderire a rigorose misure di conformità, comprese le normative know-your-customer (KYC) e antiriciclaggio (AML).
Questi requisiti rendono molto più semplice il tracciamento delle transazioni sulla blockchain, il che può fungere da deterrente per i criminali. "È favorevole alle forze dell'ordine, nel senso che ha dietro di sé un registro immutabile che è pubblico", ha spiegato.
Whitaker sollecita regolamentazioni su misura per le criptovalute
Il rapporto evidenzia inoltre che anche le stablecoin, spesso ritenute favorite dai criminali crittografici per la loro stabilità, sono raramente coinvolte in transazioni illecite . Tra luglio 2021 e giugno 2024, solo lo 0,61% delle transazioni riguardanti l'USDT di Tether e lo 0,22% dell'USDC di Circle sono state contrassegnate come potenzialmente illecite.
Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti sostiene questi risultati, affermando nella sua valutazione del rischio di riciclaggio di denaro del 2024 che “l’uso di asset virtuali per il riciclaggio di denaro rimane molto inferiore a quello della valuta fiat”.
Il rapporto sottolinea inoltre la necessità di una cooperazione internazionale per combattere le minacce alla sicurezza nazionale, soprattutto perché gran parte dell’attività illegale di asset digitali avviene su borse offshore al di fuori delle normative statunitensi .
Whitaker sostiene soluzioni legislative su misura che affrontino gli aspetti unici delle criptovalute, affermando: "Smetti di provare a riempire le criptovalute, un piolo rotondo in un buco quadrato chiamato regolamentazione della valuta fiat". Esorta i politici a intraprendere azioni decisive per regolamentare lo spazio in modo efficace.
Poiché le preoccupazioni relative alle questioni di sicurezza nazionale, come il finanziamento delle organizzazioni terroristiche e l’evasione delle sanzioni, continuano ad aumentare, Whitaker sottolinea l’urgenza di affrontare queste sfide. “Più a lungo ignoriamo il problema, più permettiamo agli attori illeciti di beneficiare di questo spazio”, avverte.
Immagine in primo piano da DALL-E, grafico da TradingView.com