La Banca Unita della Svizzera (UBS) ha raggiunto un altro risultato lanciando la prima operazione di pronti contro termine transfrontaliera al mondo. Questa volta, UBS ha creato il suo primo fondo del mercato monetario tokenizzato a livello globale.
Secondo i rapporti, il prodotto UBS è un fondo di investimento del mercato monetario e il token del fondo di investimento del mercato monetario UBS USD (uMINT) si basa sulla tecnologia di contabilità distribuita di Ethereum (DLT).
uMINT di UBS e cosa ha da offrire
La funzione principale della tokenizzazione degli asset è offrire liquidità. UBS prevede di avviare uMINT a Singapore. Nel corso del tempo, Singapore ha dimostrato di essere l'hub crittografico dell'Asia. Le strategie di innovazione e tecnologia sono in aumento e in rapida evoluzione a Singapore.
Il co-responsabile della regione Asia Pacifico presso UBS Asset Management, Thomas Kaegi, ha dichiarato : “Abbiamo osservato una crescente domanda da parte degli investitori di asset finanziari tokenizzati in tutte le classi di attività. Sfruttando le capacità globali di UBS e collaborando con colleghi e autorità di regolamentazione, siamo ora in grado di offrire questa soluzione innovativa ai nostri clienti”.
Con la crescente domanda di soluzioni finanziarie digitali, UBS ha sottolineato che il fondo fornirà agli investitori una soluzione di gestione della liquidità di livello istituzionale con rischio controllato, supportando strumenti del mercato monetario di alta qualità.
Perché la tecnologia Blockchain di Ethereum
La tecnologia blockchain di Ethereum è diversa dalle reti finanziarie esistenti perché è aperta e programmabile, opera senza un'autorità centrale e consente agli sviluppatori di offrire nuovi modelli per pagamenti, investimenti, prestiti e scambi.
Il fondo si allinea con una strategia più ampia che prevede l’utilizzo della tecnologia blockchain per migliorare i servizi finanziari tradizionali. L’azienda investe sempre più in reti blockchain pubbliche e private, che supportano l’emissione, la distribuzione e i regolamenti in tempo reale dei fondi. La tecnologia blockchain di Ethereum offre anche accessibilità e trasparenza.
UBS ha spiegato che sta dando il controllo agli investitori e garantendo che non dipendano da un unico quadro tecnologico. Essendo indipendente dalla blockchain, l'architettura aperta di UBS Tokenize si integra perfettamente nei sistemi esistenti e supporta più reti DLT (Distributed Ledger Technology).
La tecnologia blockchain di Ethereum è stata utilizzata con altri token, inclusi gli NFT. La blockchain ha una buona reputazione, che può avere una buona influenza sugli investimenti nel mercato monetario. UBS mira ad espandere l'accesso per i propri clienti; quale tecnologia migliore da utilizzare se non la tecnologia dei blocchi Ethereum?
UBS ha le carte in regola per tagliare la finanza digitale?
UBS si è affermata come un'istituzione che offre ai propri clienti soluzioni di livello mondiale. Quest'anno è stata coinvolta nel Project Guardian di Singapore, un'iniziativa sandbox normativa dell'Autorità monetaria di Singapore (MAS).
Inoltre, nel 2023 UBS ha lanciato un progetto pilota per un fondo tokenizzato per società a capitale variabile (VCC), riflettendo il suo impegno nella finanza digitale.
Nel giugno 2023, il colosso finanziario ha anche emesso 200 milioni di RMB, ovvero 37,16 milioni di dollari, in note strutturate digitali, espandendo la sua impronta di tokenizzazione. Ciò dimostra la capacità dell’azienda di fornire soluzioni completamente digitali per prodotti finanziari complessi.
A novembre, il gestore degli investimenti ha completato la prima operazione di pronti contro termine transfrontaliera al mondo utilizzando un'obbligazione digitale emessa in modo nativo che è stata completamente eseguita e regolata su una blockchain pubblica. Questa è stata la prima transazione a creare un precedente per l'adozione della blockchain nella finanza transfrontaliera, migliorando sia la trasparenza che l'efficienza.
Inoltre, la società ha investito 5,7 trilioni di dollari del patrimonio dei suoi clienti, quindi più di 50 mercati in tutto il mondo. Questo è già un mercato pronto di persone che hanno fiducia nell’azienda. Ciò gli consente di espandere offerte come l’emissione e la distribuzione di fondi, creando prodotti finanziari più accessibili.
Nell’ultimo anno, la tokenizzazione ha guadagnato una notevole popolarità tra le società finanziarie affermate, tra cui BlackRock.
Recentemente, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha riconosciuto il potenziale della tokenizzazione nel rimodellare i mercati, suggerendo che potrebbe aumentare l’efficienza, ampliare l’accesso degli investitori e aumentare la chiarezza nel mercato dei titoli del Tesoro. Gli analisti del mercato delle criptovalute sottolineano che l'entità non avrebbe potuto scegliere un momento migliore per lanciare uMINT.