MONEYVAL, l'organismo di vigilanza europeo contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CFT), ha dato la priorità al monitoraggio dell'industria delle criptovalute, nonché dei professionisti "gatekeeper" come avvocati e contabili, negli sforzi dei paesi europei per prevenire il riciclaggio di denaro.
Watchdog afferma che l'Europa ha bisogno di leggi antiriciclaggio migliori
MONEYVAL ha invitato i paesi europei a rivedere la conformità con gli standard internazionali e sviluppare misure normative più severe per combattere il riciclaggio di denaro consentito dalle criptovalute in un comunicato stampa basato sui risultati del suo studio annuale.
I Pandora Papers, secondo Elbieta Frankow-Jakiewicz, capo di MONEVYAL, sono un esempio di come gli esperti che agiscono come "guardiani" possono aiutare i ricchi e i corrotti a riciclare i loro soldi. Ha anche affermato che l'uso di risorse crittografiche per il riciclaggio di denaro sta diventando più popolare:
"Una nuova tendenza al riciclaggio di denaro è correlata al settore emergente delle risorse virtuali, al crescente utilizzo globale delle criptovalute e ad altri componenti dell'ecosistema in rapida evoluzione della cosiddetta "finanza decentralizzata" (DeFi)."
Moneyval è un'organizzazione di sorveglianza antiriciclaggio (AML) del Consiglio d'Europa che abbraccia 47 stati europei. Il gruppo di lavoro ha il compito di esaminare e raccomandare cambiamenti politici che hanno un impatto sulle riforme legislative nazionali.
La ricerca ha stabilito che, tra le sue giurisdizioni monitorate, il livello mediano di conformità ai requisiti del Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) scende al di sotto del criterio soddisfacente. MONEYVAL ha riscontrato che diciotto delle ventidue giurisdizioni valutate non erano sufficientemente conformi alle normative antiriciclaggio.
Entro la fine dell'anno, il watchdog europeo avvierà una ricerca separata per esaminare i modelli di riciclaggio di denaro che coinvolgono risorse virtuali.
Mentre le autorità di regolamentazione continuano a esprimere preoccupazione per l'uso delle criptovalute per il riciclaggio di denaro e altre attività illegali, gli ultimi dati della società di analisi blockchain Chainalysis suggeriscono che meno dell'1% della fornitura totale di criptovaluta in circolazione è stato utilizzato per attività illegali nel 2021.
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L'Europa è pronta per la regolamentazione delle criptovalute
La scorsa settimana sono iniziati i colloqui tra il parlamento, la commissione e il consiglio dell'Unione europea sulle controverse norme antiriciclaggio per le transazioni crittografiche, l'ultimo passo prima che le misure diventino legge, che alcuni temono distruggeranno la privacy e ostacoleranno l'innovazione.
Molti nel settore si chiedono se siano necessarie nuove regole rigide per combattere un'ondata di attività criminale, ma voci più pragmatiche stanno esaminando i dettagli legislativi che potrebbero rivelarsi cruciali, come il modo in cui la legge tratterà i piccoli pagamenti e i portafogli non ospitati, nonché quando entrerà in vigore la nuova legge.
Il regolamento proposto obbligherebbe le società di criptovalute a controllare le informazioni degli utenti e a segnalare transazioni discutibili alle autorità, ma l'industria ha espresso preoccupazioni sul fatto che sarebbe difficile da implementare.
BTC/USD viene scambiato a $ 38k. Fonte: TradingView
Una denuncia dell'ultimo minuto guidata da Coinbase (COIN) e altre società simili è rimasta per lo più inascoltata e il 31 marzo i legislatori del Parlamento europeo hanno deciso di applicare rigorose restrizioni al riciclaggio di denaro al settore, affermando che le regole erano necessarie per ridurre la criminalità. Ora il focus è su quale sarà la forma finale della legge.
Sia i legislatori del Parlamento europeo che i governi nazionali riuniti nel Consiglio dell'UE hanno espresso il desiderio di un controllo più rigoroso delle parti coinvolte nelle transazioni crittografiche. Sostengono che ciò dovrebbe valere anche per i pagamenti più piccoli, a differenza dei bonifici bancari tradizionali, che richiedono solo la verifica dell'identificazione del cliente per le transazioni superiori a 1.000 euro ($ 1.066), perché è più facile evitare suddividendo i pagamenti digitali in piccoli bit.
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I nuovi requisiti, secondo il Consiglio, dovrebbero essere implementati una volta entrata in vigore la legislazione sulle licenze crittografiche e solo due anni dopo il completamento del regolamento sui mercati delle criptovalute. Anche la legge MiCA , che consentirebbe alle società di criptovalute di operare in tutta l'UE se soddisfassero gli standard di stabilità finanziaria e protezione degli investitori, è in fase di completamento.
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