L'Arizona sta introducendo una nuova legge volta a ridurre le truffe che utilizzano i chioschi di criptovalute. Secondo quanto riportato, i funzionari statali affermano che i residenti hanno perso circa 177 milioni di dollari a causa di truffe legate ai bancomat di criptovalute.
Ci sono circa 600 di queste macchine in tutto lo Stato e i legislatori si sono mossi rapidamente dopo le ingenti perdite e le ripetute denunce delle vittime, molte delle quali erano anziani.
Nuovi limiti e regole di rimborso
In base alle nuove norme , gli operatori dovranno imporre limiti e controlli di sicurezza ai chioschi. Secondo alcune segnalazioni, ai nuovi clienti verrà applicato un limite di 2.000 dollari al giorno.
Gli utenti esistenti possono trasferire fino a 10.500 dollari al giorno. Gli operatori devono mostrare avvisi chiari sullo schermo e chiedere agli utenti di accettarli prima che il denaro venga convertito in criptovaluta.
Se un nuovo utente è stato ingannato e ha utilizzato un chiosco, l'operatore è tenuto a rimborsare l'intero importo, commissioni incluse, se la frode viene segnalata entro 30 giorni. È richiesta la presentazione di ricevute per ogni transazione.
L'Arizona reprime le truffe sui bancomat crittografici che costano ai residenti 177 milioni di dollari https://t.co/nx3vHKRB5G
— Tucson Sentinel (@TucsonSentinel) 27 settembre 2025
Come funzionano le truffe e chi sono i destinatari
I truffatori spesso si spacciano per banche, enti governativi o familiari. Chiamano o inviano messaggi alle vittime e dicono loro di recarsi di corsa a un chiosco e depositare denaro in un portafoglio crittografico per "risolvere" una finta emergenza.
Una volta inviato il denaro, può essere molto difficile recuperarlo. I rapporti hanno rivelato che gli anziani sono i più colpiti e che le perdite individuali possono arrivare a decine di migliaia di dollari. I legislatori hanno affermato che questi andamenti hanno chiarito la necessità di regole più severe.
Tecnologia e strumenti di applicazione
La legge incoraggia inoltre l'uso di strumenti antifrode, tra cui software di analisi blockchain in grado di segnalare attività sospette sui portafogli. Gli operatori dovranno adottare sistemi in grado di rilevare segnali d'allarme prima che il denaro venga trasferito.
L'applicazione delle norme spetta all'ufficio del Procuratore Generale dello Stato, che può indagare e imporre sanzioni quando gli operatori non rispettano le regole. Le autorità affermano che il monitoraggio sarà fondamentale e che la collaborazione tra i proprietari dei chioschi e le società di pagamento sarà fondamentale.
Sfide future per l'applicazione della legge
La legge non vieta gli sportelli bancomat per criptovalute. Li regolamenta. Ciò significa che il successo dipenderà da quanto saranno applicate le regole e dall'effettiva conformità degli operatori.
Alcune associazioni di tutela dei consumatori hanno chiesto restrizioni più severe sulle transazioni di valore elevato. Restano dubbi sulla copertura assicurativa per le vittime che hanno perso denaro prima dell'entrata in vigore della legge.
Secondo alcune indiscrezioni, alcuni funzionari delle forze dell'ordine vorrebbero avere poteri più ampi per congelare gli indirizzi dei portafogli sospetti, ma tali misure comportano ostacoli tecnici e legali.
Immagine in evidenza da Unsplash, grafico da TradingView