La Commissione di vigilanza finanziaria (FSC) di Taiwan applicherà nuove norme antiriciclaggio (AML) per i fornitori di servizi di criptovaluta a partire dal 30 novembre.
Le prossime regole richiedono che gli scambi di criptovalute e altri fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) si registrino per la conformità AML.
Quadro antiriciclaggio
La scadenza per la registrazione AML obbligatoria per le società crittografiche era inizialmente il 1° gennaio 2025, ma la FSC l'ha posticipata di un mese.
In una dichiarazione del 28 novembre, l'autorità di regolamentazione ha affermato che le entità estere che offrono servizi di asset virtuali a Taiwan devono stabilire una presenza locale e completare il processo di registrazione AML ai sensi del diritto societario. Attualmente, 26 fornitori di criptovalute sono autorizzati a operare nel Paese, ma tutti, registrati o meno, devono rispettare i requisiti AML aggiornati.
Per agevolare la conformità, l’FSC ha pubblicato una lista di controllo per aiutare le piattaforme a identificare attività sospette. È stato loro richiesto di monitorare i dettagli dei clienti come nomi, informazioni sul conto bancario, posizioni IP e modelli di utilizzo dell'account.
Inoltre, devono anche cercare attività di transazione insolite, tra cui frequenti modifiche alle informazioni sul conto, suddivisione dei fondi e utilizzo di più conti dallo stesso indirizzo IP.
La non conformità potrebbe comportare gravi sanzioni, comprese multe fino a 5 milioni di dollari taiwanesi (153.700 dollari) e la reclusione fino a due anni.
Questa spinta normativa fa seguito alla decisione della FSC di penalizzare due scambi locali, MaiCoin e BitoPro, per molteplici violazioni. Lunedì, gli scambi sono stati multati di 1,5 milioni di dollari taiwanesi ciascuno per non conformità alle normative antiriciclaggio.
Secondo l'agenzia, le società di criptovaluta non hanno migliorato la due diligence dei clienti, non avevano una conoscenza sufficiente delle fonti di ricchezza dei clienti, non sono riuscite a tenere registri adeguati delle transazioni e sono state inefficaci nell'identificare modelli di transazioni sospette.
Un approccio equilibrato
Taiwan ha promosso attivamente le normative sulle criptovalute come parte della sua strategia per posizionarsi come leader globale nel settore degli asset digitali. Nel settembre dello scorso anno, l’FSC ha introdotto dieci principi guida per i VASP al fine di creare quadri di autoregolamentazione.
Secondo quanto riportato dai media locali, questi principi sono progettati per aumentare la trasparenza attraverso una migliore divulgazione delle informazioni, stabilire standard chiari per la quotazione e la cancellazione dalla quotazione delle risorse virtuali e garantire la corretta separazione e custodia dei fondi dei clienti e dell'azienda.
Più recentemente, ha rivelato l'intenzione di introdurre un sistema di registrazione che richiederebbe agli scambi di criptovaluta di registrarsi presso il governo taiwanese entro settembre 2025.
Oltre a rafforzare la vigilanza, il governo sta anche introducendo misure per incoraggiare la crescita del settore. Il mese scorso, l’Autorità finanziaria ha concesso agli investitori professionali l’accesso agli ETF (exchange traded fund) legati ad asset digitali esteri.
Inoltre, l'autorità di regolamentazione sta preparando un programma pilota per la custodia istituzionale di criptovalute, con l'apertura delle domande prevista per l'inizio del 2025. Tre banche private hanno già espresso interesse a partecipare all'iniziativa.
Il post di Taiwan sull'implementazione di rigide regole AML per le criptovalute il 30 novembre è apparso per la prima volta su CryptoPotato .