La Financial Action Task Force, l'organismo internazionale che coordina gli standard delle transazioni finanziarie tra 39 paesi e membri regionali, ha pubblicato oggi linee guida aggiornate per i paesi per valutare e ridurre il rischio associato alle criptovalute.
La "Guida aggiornata per un approccio basato sul rischio per le risorse virtuali e i fornitori di servizi di risorse virtuali" sostituisce le precedenti linee guida pubblicate nell'aprile 2020. I fornitori di servizi, o VASP, nel titolo si riferiscono agli scambi di criptovaluta e ai trasmettitori di denaro che gestiscono risorse digitali.
La nuova guida apporta almeno due importanti modifiche.
Innanzitutto, rivede la definizione di chi si qualifica come VASP. Afferma che l'attuale definizione "ha lo scopo di escludere i partecipanti ausiliari che non forniscono o facilitano attivamente nessuna di queste attività coperte, come le entità che forniscono servizi Internet o cloud". In breve, i VASP devono controllare la criptovaluta, non solo facilitarne l'uso, ad esempio creando codice informatico per un'applicazione finanziaria decentralizzata.
In secondo luogo, aggiorna la "regola di viaggio", che richiede agli istituti finanziari di registrare e segnalare informazioni su mittenti e destinatari di trasferimenti di fondi elettronici per un valore di almeno $ 3.000, in quanto si applica alle transazioni crittografiche. È stato chiarito che si applica ai trasferimenti tra VASP, ma non ai trasferimenti a un portafoglio privato.
Coin Center, un think tank di criptovaluta ha applaudito i cambiamenti, ma ha esortato il GAFI ad andare oltre. Le transazioni crittografiche, ha scritto il direttore della ricerca Peter Van Valkenburgh, sono più simili a transazioni in contanti che a bonifici bancari quando "non sono registrate da due parti regolamentate". In questi casi, dice, la regola del viaggio non dovrebbe applicarsi affatto.
Van Valkenburgh ha anche preso di mira il linguaggio "verboso" della guida e ha affermato che la guida verso la finanza decentralizzata ( DeFi ), applicazioni che consentono alle persone di salvare, prendere in prestito o scambiare criptovalute senza un intermediario finanziario, "rimane troppo ampia".
La tanto attesa guida crittografica del GAFI non è così male come avrebbe potuto essere, ma è ancora imperfetta https://t.co/e3NGEztFyq
— Coin Center (@coincenter) 28 ottobre 2021
Sebbene la guida chiarisca che un'applicazione decentralizzata di per sé non è un VASP, afferma che "i creatori, i proprietari e gli operatori o alcune altre persone che mantengono il controllo o un'influenza sufficiente negli accordi DeFi, anche se tali accordi sembrano decentralizzati, possono rientrare nel GAFI definizione di VASP." In altre parole, sostiene che semplicemente chiamare un progetto decentralizzato non lo rende necessariamente così, e dà alle giurisdizioni membro un margine di manovra per prendere la propria determinazione.
Il titolo della pubblicazione suggerisce le sue intenzioni: queste non sono regole o regolamenti, ma piuttosto gli standard che i membri dovrebbero seguire per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Coloro che non si adeguano possono trovarsi nella lista nera e al di fuori del sistema finanziario globale.
Un rapporto del luglio 2021 sugli sforzi delle giurisdizioni per attuare gli standard ha rilevato che " sono stati compiuti progressi significativi , ma l'implementazione globale presenta ancora lacune molto ampie che devono essere affrontate".