Robinhood Crypto, l'unità focalizzata sulla criptovaluta della società di brokeraggio online, è stata schiaffeggiata con una multa di $ 30 milioni dal Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS).
Martedì il dipartimento ha affermato che Robinhood ha violato sia le normative antiriciclaggio che quelle sulla sicurezza informatica, trascurando di certificare programmi adeguati per ciascuna. Di conseguenza, la società sarà anche costretta a mantenere un consulente indipendente per garantire che sia conforme alle normative NYDFS.
Le carenze normative di Robinhood
Come dettagliato dal Wall Street Journal, l'autorità di regolamentazione ha riscontrato "fallimenti significativi" nella supervisione di Robinhood dei suoi programmi di conformità. Entrambi non sono riusciti ad allocare le risorse necessarie a quei programmi man mano che l'azienda cresceva e non sono riusciti a promuovere una "cultura" di conformità.
Per uno, il NYDFS ha affermato che Robinhood aveva un Bank Secrecy Act e un programma di conformità antiriciclaggio non sufficientemente presidiati. Inoltre, non ha effettuato gli aggiornamenti appropriati al suo sistema di monitoraggio delle transazioni per adeguarlo alle sue dimensioni crescenti, al volume delle transazioni e ai profili dei clienti.
Per quanto riguarda il suo programma di sicurezza informatica, Robinhood avrebbe seguito politiche che non erano in linea con le normative sulla valuta virtuale e sulla sicurezza informatica del NYDFS. L'autorità di regolamentazione ha affermato che mancava persino un numero di telefono dedicato sul suo sito Web per ricevere i reclami dei clienti, rendendo inadeguata la protezione dei consumatori
Il dipartimento ha scoperto queste carenze come parte di un'indagine divulgata da Robinhood in un deposito presso la Securities and Exchange Commission lo scorso anno. L'intermediazione inizialmente prevedeva di pagare una sanzione di $ 10 milioni, ma ha aumentato tali aspettative a $ 30 milioni nel luglio 2021.
L'accordo di martedì ha segnato la prima azione esecutiva dell'autorità di regolamentazione nel settore delle criptovalute.
"Il DFS continuerà a indagare e ad agire quando un licenziatario viola la legge o i regolamenti del Dipartimento, che sono fondamentali per proteggere i consumatori e garantire la sicurezza e la solidità delle istituzioni", ha affermato il sovrintendente del NYDFS, Adrienne A. Harris, in una dichiarazione.
Kraken sotto inchiesta
Allo stesso modo, anche il popolare scambio di criptovalute Kraken è indagato per violazione delle sanzioni da parte del dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti. Quest'ultimo afferma che Kraken ha servito utenti iraniani sanzionati e che avrebbe dovuto imporre una multa significativa contro lo scambio a partire dalla scorsa settimana.
Il riciclaggio di denaro e il finanziamento illecito in criptovalute sono stati al primo posto per le autorità di regolamentazione statunitensi nel 2022. Tuttavia, il Dipartimento del Tesoro ha chiarito a marzo che l'uso di risorse digitali in tali schemi "rimane molto al di sotto di quello della valuta fiat e dei metodi più tradizionali", in una relazione annuale sull'argomento.