Martedì il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS) ha inflitto all'unità di scambio di criptovalute di Robinhood una multa di 30 milioni di dollari per presunte violazioni dell'antiriciclaggio, della protezione dei consumatori e delle misure di sicurezza informatica.
Questa è la prima volta che il NYDFS ha intrapreso un'azione di contrasto contro un'azienda criptocentrica.
NYDFS multa Robinhood Crypto per infrazioni
Secondo un rapporto di martedì del Wall Street Journal , il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York ha imposto una multa di 30 milioni di dollari a Robinhood Crypto a seguito di un'indagine sulla conformità della società. Secondo l'autorità di regolamentazione finanziaria, Robinhood non è riuscita a mantenere adeguate misure di sicurezza informatica o ad adempiere agli obblighi antiriciclaggio richiesti.
Il dipartimento sostiene che l'azienda non è passata a un sistema di monitoraggio delle transazioni di dimensioni adeguate anche se la sua base di utenti è cresciuta. Robinhood Crypto è stato anche penalizzato per non aver fornito un numero di telefono sul suo sito Web che i clienti potessero utilizzare per presentare reclami.
"Con la crescita della sua attività, Robinhood Crypto non è riuscita a investire le risorse e l'attenzione adeguate per sviluppare e mantenere una cultura della conformità, un fallimento che ha portato a violazioni significative delle normative antiriciclaggio e sicurezza informatica del Dipartimento", ha affermato il sovrintendente NYDFS Adrienne A. Harris.
Robinhood ha rivelato l'indagine sull'applicazione del NYDFS in un deposito della SEC nel 2021, quando ha visto una crescita massiccia in mezzo a un picco nella domanda di azioni e criptovalute. Man mano che l'azienda cresceva, i suoi problemi diventavano più prevalenti.
Nonostante queste insufficienze, il NYDFS ha affermato che Robinhood aveva richiesto una licenza all'autorità di regolamentazione, sostenendo che era pienamente conforme alle leggi antiriciclaggio e alla sicurezza informatica.
Con la multa, l'unità di scambio di criptovalute di Robinhood diventa la prima entità incentrata sulle criptovalute negli Stati Uniti ad essere punita dal NYDFS per aver violato le normative del dipartimento per valuta virtuale, trasmettitori di denaro, monitoraggio delle transazioni e sicurezza informatica.
Oltre alla multa, Robinhood Crypto dovrà anche assumere un consulente indipendente per valutare la sua conformità alle normative statali.
La spinta crittografica di Robinhood
Robinhood supporta il trading di criptovalute dal 2018, ma inizialmente non consentiva ai clienti di prelevare criptovalute dalla piattaforma a meno che non le convertissero in valute legali.
Il servizio di trading al dettaglio ha approfondito le criptovalute mentre il settore è sbocciato a metà del 2021, svelando infine un'unità dedicata alle risorse digitali nota come Robinhood Crypto. Robinhood ha anche rilasciato il suo portafoglio crittografico , consentendo agli utenti di prelevare monete dall'app di trading a lungo firewall.
Tuttavia, Robinhood non è stato in grado di resistere alla tempesta che ha colpito le società crypto e orientate alla tecnologia negli ultimi mesi. Le entrate della società quotata in borsa sono diminuite di circa il 43% nel primo trimestre di quest'anno. Robinhood è stata anche costretta a tagliare una parte significativa della sua forza lavoro a causa della crescita lenta in mezzo all'incertezza economica.