Quanto è sicura la tua criptovaluta sugli scambi centralizzati?

Il crollo di FTX ha portato con sé 8 miliardi di fondi dei clienti. Come possiamo essere sicuri che la tua criptovaluta sia al sicuro su uno scambio centralizzato?

A novembre, FTX è esplosa, portando con sé miliardi di dollari in criptovalute rinchiusi nei suoi portafogli di custodia. Da allora, i trader di criptovalute sono stati nervosi, chiedendosi se – o quando – accadrà di nuovo.

La criminalità alla FTX sembra essere senza precedenti. A gennaio, abbiamo scoperto che Sam Bankman-Fried aveva incaricato il co-fondatore di FTX Gary Wang di creare una backdoor "segreta" in modo che la sua società commerciale Alameda potesse prendere in prestito 65 miliardi di dollari dagli utenti. La fiducia negli scambi centralizzati (CEX) non è stata più la stessa da allora.

Lo scambio FUD (paura, incertezza, dubbio) non è stato solo a causa di FTX. Nelle ultime settimane dell'anno, Binance ha dato il via a un ciclo di panico con la sua "prova delle riserve" a macchia di leopardo "audit". (Spoiler: non si trattava di un audit o di un vero rapporto di prova delle riserve. Successivamente è emerso anche che le società di contabilità dei Big Four si sono rifiutate di controllare lo scambio.) Da allora, i Big Four hanno preso le distanze dall'intero settore delle criptovalute.

Mentre da allora il FUD si è calmato, la domanda rimane: quanto sono sicuri i tuoi fondi? Beh, ci sono molte cose di cui preoccuparsi.

Scarsa sicurezza e trasparenza

Come abbiamo visto, uno dei rischi persistenti degli scambi centralizzati è la loro mancanza di apertura. A volte, la trasparenza negli scambi centralizzati è stata come guardare attraverso un muro di mattoni. L'industria ha risposto e ha premiato maggiormente la prova di riserva. (La prova delle riserve è un modo in cui gli scambi verificano che i beni rivendicati siano effettivamente presenti.)

L'industria ha detto che non è abbastanza. "Sulla scia dell'incidente FTX, la trasparenza e la sicurezza stanno emergendo come elementi chiave di differenziazione per gli scambi", afferma Gracy Chen, amministratore delegato di Bitget. “Gli exchange dovrebbero impegnarsi a garantire il valore dei fondi dei loro utenti, indipendentemente dal prezzo di mercato. Alcune delle funzionalità che i clienti devono cercare in una piattaforma di scambio sicura sono misure di sicurezza e gestione del rischio di prim'ordine che includono la separazione di portafogli caldi e freddi, portafogli multi-firma, architettura di sicurezza zero-trust e proof-of- riserve”.

Esistono più siti e strumenti di terze parti che puoi utilizzare per valutare se uno scambio è giusto per te. Molti analisti avranno classifiche che puoi confrontare.CoinGecko e CER sono due esempi, ma ce ne sono molti altri. "Non tutti gli scambi di criptovalute sono identici", continua Chen. "La difficoltà per i clienti sta nello scegliere uno scambio sicuro di cui potersi fidare".

C'è sempre il rischio di hack di scambio

Fin dagli albori delle criptovalute, gli hacker sono stati una delle principali preoccupazioni per gli scambi centralizzati. Mt. Gox, uno scambio con sede a Tokyo lanciato nel 2010, è stato il primo a subire un grave attacco. Nel 2011, la piattaforma ha perso $ 8,75 in BTC, ma non è riuscita a imparare la lezione. L'exchange è stato attaccato per 615 milioni di dollari tre anni dopo, diventando uno dei più grandi exploit crittografici di tutti i tempi.

Gli esempi di hack di scambio sono numerosi. Un altro exchange giapponese, Coincheck, fondato nel 2012, è stato violato per varie monete e gettoni per un valore di 534 milioni di dollari. A quel tempo, è stato il più grande furto di criptovaluta fino ad oggi. Le autorità di regolamentazione in Giappone si sono affrettate a imporre ulteriori regolamenti sulla sicurezza informatica dopo la debacle.

"Molti scambi di criptovalute hanno subito attacchi di hacking che hanno portato alla perdita di milioni di risorse crittografiche", afferma David Kemmerer, co-fondatore e CEO di CoinLedger. “Gli scambi hanno un obiettivo enorme per gli hacker a causa del valore detenuto sulle loro piattaforme. Gli hacker sfruttano piccoli bug e punti deboli per infiltrarsi nei loro sistemi”.

Anche i portafogli non custoditi non sono immuni agli hacker. Ma, a meno che tu non sia tecnicamente ingenuo e pubblicizzi il tuo portafoglio ben fornito, ci sono meno possibilità che il tuo portafoglio venga preso di mira deliberatamente.

Gli utenti esperti di tecnologia hanno meno motivi per preoccuparsi

Il livello di sicurezza dipende anche da quanto tecnicamente è avanzato l'utente. Uno dei vantaggi di uno scambio centralizzato è che i loro portafogli sono relativamente facili da usare. I portafogli non custoditi, in cui gli utenti controllano le proprie chiavi, comportano molti rischi, ma di solito sono più difficili da padroneggiare.

"Penso che i dilettanti e i principianti siano, in effetti, più sicuri quando utilizzano exchange centralizzati e non portafogli self-custody, poiché i casi di perdita di criptovalute archiviate in self-custody sono estremamente comuni e si verificano a causa di tecniche di backup inappropriate", afferma Max Sapelov, CTO e co-fondatore di CoinLoan. "Il rischio principale di detenere la tua criptovaluta su scambi centralizzati è affrontare uno scenario simile a FTX in cui non te lo aspetti."

Incidenti come FTX sono eventi bizzarri che non accadono spesso. Tuttavia, quando si verifica un evento simile, è probabile che non te lo aspetti. Nel caso di FTX, un rapporto di Ian Allison di CoinDesk ha spinto Binance a liquidare tutte le FTT dai suoi libri contabili. Questo è stato il primo grande segno di guai.

L'8 novembre, solo due giorni dopo, FTX ha interrotto i prelievi e milioni di criptovalute dei trader sono rimaste intrappolate. Questo è il problema: prima che tu sappia che la tua criptovaluta non è sicura, di solito è già troppo tardi.

"Francamente parlando, non puoi mai essere sicuro al 100% che i tuoi fondi siano al sicuro in borsa, tenendo conto di tutti gli eventi estremamente difficili che si sono verificati nel settore lo scorso anno", continua Sapelov. "L'autocustodia è sicura, ma richiede conoscenza e autoeducazione… Gli investitori esperti, tuttavia, sono al sicuro con l'autocustodia a lungo termine".

Il post Quanto è sicura la tua criptovaluta sugli scambi centralizzati? è apparso per la prima volta su BeInCrypto .