L’evoluzione della finanza decentralizzata (DeFi) ha portato alcune delle soluzioni più innovative per i servizi finanziari, sia on-chain che off-chain. Prestiti, scambi, staking e tokenizzazione sono solo alcune delle tendenze DeFi più popolari che hanno accumulato miliardi di dollari in valore totale bloccato (TVL).
Nel 2024, la DeFi vede diverse tendenze emergenti che stanno trasformando il panorama. Stanno rimodellando l’ecosistema migliorando liquidità, sicurezza e scalabilità, favorendo una più ampia adozione di applicazioni decentralizzate (dApp) e nuovi strumenti finanziari.
Questo articolo ti guiderà attraverso alcune delle tendenze DeFi più calde del 2024. Come sempre, iniziamo dalle basi: la definizione di DeFi e i suoi principi fondamentali.
Navigazione rapida
- Cos’è la DeFi
- Principali tendenze della DeFi nel 2024
- Staking liquido: massimizzare il rendimento e mantenere la sicurezza della rete
- Asset del mondo reale e tokenizzazione obbligazionaria (RWA)
- L'ascesa del Layer-1
- Ponti a catene incrociate
- L’ascesa dei mercati di previsione
- Considerazioni conclusive: i principali trend della DeFi nel 2024
Cos'è la DeFi?
La DeFi si riferisce a un ecosistema finanziario costituito da applicazioni decentralizzate (dApp) costruite su reti blockchain, in particolare Ethereum. Sebbene non esista una data esatta che segni l'inizio della DeFi, la sua comparsa è attribuita al graduale sviluppo di componenti blockchain e innovazioni che affrontano varie sfide finanziarie.
La DeFi opera su reti blockchain decentralizzate, il che significa che nessuna singola entità controlla il sistema, a differenza della finanza tradizionale, dove le istituzioni gestiscono le transazioni. La DeFi si basa invece su contratti intelligenti: accordi autoeseguibili attivati da condizioni specifiche.
La DeFi offre una varietà di servizi finanziari (prestiti, prestiti, scambi e guadagni di interessi) senza la necessità di intermediari. Se sei interessato, dai un'occhiata ad alcuni dei migliori progetti DeFi che attualmente dominano il mercato.
Alcuni dei principi fondamentali della DeFi sono:
- Decentralizzazione : transazioni dirette da utente a utente, senza intermediari o intermediari.
- Trasparenza : tutte le transazioni sono registrate su una blockchain pubblica, rendendole verificabili e controllabili. Tuttavia, potresti vedere blockchain con autorizzazione (private) come Hyperledger Fabric e blockchain senza autorizzazione (pubbliche) come Ethereum.
- Inclusività : la DeFi è (principalmente) accessibile a chiunque, indipendentemente dalla posizione geografica o dallo stato finanziario. Ciò è particolarmente importante per le popolazioni che non dispongono di servizi bancari o dove l’accesso ai trasferimenti internazionali è complicato.
- Programmabilità : i contratti intelligenti automatizzano processi come le transazioni e l’archiviazione dei dati e consentono lo sviluppo di nuovi prodotti finanziari.
E il controllo e il processo decisionale? Ebbene, i progetti DeFi sono spesso governati da organizzazioni autonome decentralizzate (DAO), che stabiliscono strutture di governance che possono includere meccanismi di voto e sviluppo di protocolli.
Principali tendenze della DeFi nel 2024
Ok, ora che le nozioni di base sono state chiarite, tuffati in questa guida per esplorare alcune delle principali tendenze DeFi nel 2024. Le seguenti tendenze non hanno un ordine corretto.
Staking liquido: massimizzazione del rendimento e mantenimento della sicurezza della rete
Lo staking liquido è emerso come un'innovazione chiave all'interno della DeFi, offrendoti la flessibilità di gestire le tue risorse in staking su altre dApp.
L'idea è semplice: depositi le tue risorse crittografiche in un protocollo di staking liquido, che poi mette in stake le risorse per tuo conto. In cambio, ricevi versioni tokenizzate delle tue risorse, che agiscono come rappresentazioni dei tuoi fondi puntati.
Il fascino dello staking liquido risiede nella capacità di mantenere la liquidità guadagnando premi. Puoi utilizzare queste risorse tokenizzate in vari modi, ad esempio pubblicandole come garanzia nei protocolli di prestito, scambiandole su scambi decentralizzati o persino riproponendole su altre piattaforme per ottenere ricompense aggiuntive.
Con l’evoluzione dello staking liquido, il restaking è presto emerso come il nuovo punto di svolta. Come suggerisce il nome, comporta lo staking di token già puntati. Era una risposta ai limiti dei tradizionali meccanismi di puntata.
Il restaking è diventato uno dei trend DeFi più in voga a metà del 2023, e lo è ancora oggi, grazie a protocolli come EigenLayer. Il concetto di un meccanismo che potrebbe aumentare i rendimenti per gli staker ma anche aumentare la sicurezza dei protocolli blockchain ha aperto nuove opportunità nell’ecosistema Ethereum sia per gli sviluppatori DeFi, i progetti crittografici e gli staker ETH.
I migliori progetti di staking e restaking di liquidi
Finanza del Lido
Lido è il principale protocollo di staking liquido. Questo protocollo ha avuto un tale successo nel settore che ha raggiunto un TVL di quasi 40 miliardi di dollari all’inizio del 2024.
È il più grande protocollo di staking liquido decentralizzato. Ti consente di mettere in staking ETH mentre ricevi un token liquido in staking chiamato stETH, che è una rappresentazione del tuo ETH già in staking che puoi utilizzare attraverso altre dApp sull'ecosistema Ethereum.
EigenLayer
EigenLayer è un protocollo decentralizzato su Ethereum che introduce il concetto di restaking, in cui gli utenti depositano Ethereum in staking (stETH) o token in staking liquidi (LST) nei pool di liquidità del protocollo. Questi token vengono quindi riorganizzati su vari protocolli decentralizzati su Ethereum, denominati Actively Validated Services (AVS).
AVS include un'ampia gamma di servizi, come oracoli, sidechain, reti Layer-2, livelli di disponibilità dei dati e bridge cross-chain, essenzialmente qualsiasi sistema che si basa sulla convalida distribuita per proteggere la propria rete. EigenLayer funge da middleware, distribuendo token in staking su diversi protocolli DeFi, migliorando la sicurezza delle loro reti principali.
Ethereum non è l’unica blockchain con protocolli di restaking (altre soluzioni di restaking sono Symbiotic e Karakc, entrambe superiori al miliardo di dollari in TVL). Diversi attori della rete Solana hanno deciso di trarre vantaggio dalla tendenza emergente della ricostituzione degli asset.
Solayer
Solayer è un protocollo di rivisitazione della blockchain Solana, co-fondato da Rachel Chu e Jason Li. Ti consente di riorganizzare i loro token SOL o token di staking liquidi (LST) per proteggere la larghezza di banda per le dApp, migliorando le prestazioni e guadagnando premi aggiuntivi.
Convertendo SOL in staking in sSOL, puoi sfruttare la liquidità su piattaforme integrate e guadagnare rendimento attraverso i rendimenti del validatore e gli incentivi al re-staking. Dal suo lancio graduale nel maggio 2024, Solayer ha guadagnato una notevole popolarità, scalando la classifica di Solana e diventando il principale progetto Solana con oltre 200 milioni di dollari in TVL.
Jito Restaking
Anche Jito, che è il più grande protocollo di staking liquido su Solana, sta intensificando la sua azione con un meccanismo di restaking (ancora in lavorazione dall'ottobre 2024). Stiamo parlando di Jito (re)staking, un sistema ibrido che comprende due componenti chiave: il Vault Program e il Restaking Program.
Il Programma Vault gestisce la creazione e la delega di Liquid Restaking Token (VRT) utilizzando qualsiasi token SPL come asset sottostante. Consente strategie di delega flessibili, condizioni di taglio personalizzate e supporta la governance tramite DAO o strumenti di automazione on-chain come StakeNet.
Il programma Restaking si concentra sulla gestione dei Node Consensus Operators (NCN) e degli operatori, sulla gestione della distribuzione delle ricompense e sull’applicazione di sanzioni ridotte, fornendo un solido quadro per la sicurezza economica.
Asset del mondo reale e tokenizzazione delle obbligazioni
Gli asset del mondo reale (RWA) sono token digitali che rappresentano asset fisici o finanziari, come immobili, materie prime, obbligazioni, azioni, opere d'arte e proprietà intellettuale. Questo grazie alla tokenizzazione, il processo che porta queste risorse off-chain sulla blockchain, utilizzando la crittografia per sostituire le informazioni sensibili con dati non sensibili e creare un token.
La tokenizzazione consente di dividere asset tradizionalmente illiquidi in unità più piccole e accessibili, migliorando la liquidità e ampliando la partecipazione al mercato. Questo metodo è diventato particolarmente attraente per i titoli del Tesoro statunitensi, che ora rappresentano un mercato da 2,27 miliardi di dollari, con leader chiave come BUIDL di BlackRock e USDY di Ondo Finance che raggiungono entrambi oltre 500 milioni di dollari di valore depositato.
Tipi di protocolli RWA
Il mercato degli RWA è ampio e incorpora un elenco variegato di protocolli che affrontano problemi in più settori, ma i campi principali (più caldi) degli RWA sono:
- Credito pubblico/azioni (Titoli del Tesoro USA) : questi protocolli tokenizzano attività finanziarie come azioni e obbligazioni. Ondo Finance e Backed Finance, ad esempio, offrono titoli del Tesoro statunitensi tokenizzati e prodotti a reddito fisso.
- Settore immobiliare : piattaforme come Tangible tokenizzano il settore immobiliare, consentendo agli utenti di coniare stablecoin garantite da immobili e persino di offrire proprietà frazionata tramite NFT, aumentando la liquidità e abbassando le barriere all'ingresso.
- Debito/Credito privato : protocolli come MakerDAO e Centrifuge si concentrano sulla tokenizzazione di prestiti e strumenti di debito, offrendo soluzioni innovative per i prestiti nel mondo reale.
- Crediti climatici/di carbonio : questi protocolli, come quelli che tokenizzano i crediti di carbonio, facilitano il commercio efficiente e la compensazione delle impronte di carbonio, aiutando le aziende a gestire gli strumenti finanziari legati al clima.
- Metalli preziosi/merci : Pax Gold, ad esempio, tokenizza materie prime come l'oro, consentendo la proprietà frazionata e un commercio più semplice di asset tradizionalmente ingombranti.
Perché gli RWA e la tokenizzazione sono uno dei trend DeFi più caldi? Ebbene, offrono nuove opportunità finanziarie colmando il divario tra la finanza tradizionale e la blockchain, consentendo agli asset di fungere da garanzia, essere inclusi in fondi indicizzati, essere gestiti autonomamente e altri vantaggi.
Questa integrazione ha il potenziale per creare sistemi finanziari più inclusivi, portando i tradizionali prodotti di investimento nella blockchain con i vantaggi aggiuntivi di trasparenza, sicurezza ed efficienza.
I migliori progetti RWA
Ondo Finanza
Ondo Finance, il più grande protocollo Real-World Asset (RWA) del 2024, offre prodotti finanziari di livello istituzionale tokenizzando asset stabili e generatori di rendimento della finanza tradizionale, come i buoni del Tesoro.
Ondo migliora l'accessibilità degli RWA integrando questi prodotti tokenizzati su più reti blockchain come Ethereum, Aptos e Solana. USDY, il suo prodotto di punta, è una delle stablecoin più redditizie.
Fondata da Nathan Allman nel 2021, Ondo Finance ha attirato investimenti significativi, raccogliendo oltre 34 milioni di dollari da investitori come Wintermute, Founders Fund e Pantera Capital. Il protocollo esegue anche controlli KYC per garantire la conformità normativa. Governata dalla Ondo Foundation e da Ondo DAO, la piattaforma unisce l'affidabilità della finanza tradizionale con la trasparenza e l'efficienza della tecnologia blockchain.
Centrifuga
Centrifuge è uno dei più grandi protocolli Real-World Asset (RWA), incentrato sulla riduzione dei costi di capitale per le piccole e medie imprese (PMI) fornendo allo stesso tempo agli investitori un reddito stabile.
Centrifuge integra gli asset fisici nello spazio DeFi, migliorando la trasparenza delle garanzie e offrendo rendimenti diversificati e stabili. La piattaforma consente alle aziende di utilizzare queste risorse come garanzia per i finanziamenti tokenizzando risorse come fatture, immobili e royalties.
In particolare, Centrifuge ha stretto partnership con le principali piattaforme DeFi, come MakerDAO (ora rinominato Sky). Ha anche raccolto oltre 30 milioni di dollari in un round di finanziamento di serie A.
L'ascesa del Layer-1
L’ascesa di layer-1 come Aptos e Sui riflette una tendenza crescente verso blockchain alternative in grado di offrire un grado equilibrato di scalabilità, sicurezza e un ambiente favorevole agli sviluppatori.
Queste due blockchain sono in prima linea nel gioco del livello 1. Entrambe le piattaforme sfruttano il linguaggio di programmazione Move, considerato una delle migliori alternative alla macchina virtuale di Ethereum, ma differiscono per architettura e meccanismi di consenso. Aptos si concentra su una struttura modulare e sul consenso BFT, mentre Sui implementa un'architettura basata su DAG con un protocollo asincrono unico.
Queste innovazioni mirano ad affrontare i limiti delle precedenti blockchain come Ethereum e a soddisfare la crescente domanda di dApp efficienti in vari settori, tra cui giochi, finanza e social networking.
L'ascesa dello strato 2
Le soluzioni di scalabilità di livello 2 sono catene collegate a una rete principale (un livello 1 come Ethereum). Sono progettati per migliorare la scalabilità e l'efficienza delle reti blockchain elaborando le transazioni più velocemente e a costi inferiori, senza compromettere la sicurezza e la decentralizzazione della rete sottostante.
Esistono diversi tipi di soluzioni Layer-2, inclusi i canali di stato, che consentono di condurre più transazioni fuori catena, con solo lo stato della transazione finale registrato sulla blockchain principale; sidechain come Polygon, una blockchain indipendente che corre parallela a Ethereum; e rollup, i tipi più popolari di soluzioni di scalabilità blockchain.
I rollup raggruppano più transazioni in un unico batch prima di inviarle alla catena principale. Esistono due tipi principali di rollup:
- Rollup ottimistici : presumi che le transazioni siano valide e controllale solo in caso di controversia.
- Rollup a conoscenza zero (zk-Rollups) : utilizza prove crittografiche per convalidare le transazioni fuori catena prima di inviarle alla catena principale.
Le soluzioni Layer-2 sono alcune delle tendenze DeFi più popolari nel 2024. I dati di L2Beat mostrano che il valore totale bloccato sui layer-2 è aumentato del 232% in un anno, vantando attualmente oltre 37 miliardi di dollari.
Oggi abbiamo il livello 2 a destra e a sinistra. Gli scambi centralizzati come Coinbase hanno lanciato Base nel 2023. Anche la sua controparte decentralizzata, Uniswap, è recentemente entrata in azione con il lancio di Unichain, promettendo transazioni più veloci ed economiche e interoperabilità tra più reti blockchain.
Catene di livello 1 e livello 2 superiori
Aptos
Aptos ha lanciato la sua mainnet nell'ottobre 2022 dopo tre anni di sviluppo, raccogliendo circa 350 milioni di dollari in capitale di rischio. Si posiziona come una blockchain ad alte prestazioni, spesso paragonata a Solana per la sua attenzione alla scalabilità e all'affidabilità. Nella comunità Aptos, la rete è spesso chiamata il killer di Solana.
Una cosa che risalta in Aptos è l’uso di una tecnologia complessa. Innanzitutto, utilizza Move per la sua enfasi sulla sicurezza e sulla flessibilità, in particolare nello sviluppo di contratti intelligenti. In secondo luogo, utilizza una variante Byzantine Fault Tolerance (BFT) della Proof of Stake (PoS) per fornire elevata sicurezza e conferme rapide delle transazioni.
Andando avanti, la blockchain di Aptos ha un'architettura modulare che divide vari componenti della rete (meccanismo di consenso, archiviazione dei dati, esecuzione delle transazioni, ecc.) in moduli separati, fornendo cicli di sviluppo più rapidi, miglioramenti più rapidi e maggiore scalabilità.
Come se non bastasse, la tecnologia Block-STM di Aptos consente l'elaborazione parallela delle transazioni, con la possibilità di gestire fino a 160.000 transazioni al secondo (TPS). La piattaforma mira inoltre a implementare lo sharding per migliorare la scalabilità consentendo a più stati contabili di interagire attraverso ponti standardizzati.
La sua moneta nativa, APT, è aumentata di oltre il 113% nel grafico annuale, riflettendo il crescente interesse del protocollo e l'attività di rete.
Rete Sui
Sui Network è un livello 1 lanciato nel 2023, che si concentra sulla semplificazione della creazione e dell'implementazione di dApp e diventa un ambiente di sviluppo alternativo per progetti crittografici.
Come Aptos, Sui utilizza il linguaggio di programmazione Move, ma adotta un approccio incentrato sugli oggetti, consentendo agli sviluppatori di definire risorse con rigide regole di proprietà, migliorando la sicurezza delle dApp costruite sulla piattaforma.
Anche il meccanismo di consenso di Sui è diverso da quello di Aptos, poiché utilizza la Delegation Proof of Stake (DPoS) combinata con un protocollo asincrono chiamato Narwhal e Bullshark. Questa configurazione supporta l'elaborazione parallela delle transazioni, aumentando l'efficienza e la scalabilità della rete.
Inoltre, l'architettura di Sui si basa su un grafico aciclico diretto (DAG), che consente un'elaborazione delle transazioni più efficiente rispetto alle tradizionali strutture blockchain. Questo design consente l'esecuzione simultanea di più transazioni, fornendo un throughput elevato e una bassa latenza per le dApp.
SUI, la moneta nativa di Sui, è una delle criptovalute con le migliori prestazioni nel 2024, con un aumento di quasi il 400% nel grafico annuale.
Base
Base è una soluzione di scalabilità Layer-2 basata su Ethereum, sviluppata da Coinbase in collaborazione con Optimism.
Lanciato ufficialmente il 9 agosto 2023, Base è stato creato utilizzando l'OP Stack ed è progettato per migliorare la scalabilità, la velocità e l'efficienza in termini di costi di Ethereum preservandone la sicurezza e la decentralizzazione.
Base elabora le transazioni fuori catena, aumentando significativamente la sua capacità di transazione rispetto a Ethereum Layer 1. Questo throughput più elevato aiuta ad alleviare la congestione della rete, garantendo un'elaborazione delle transazioni più rapida riducendo il carico computazionale sulla catena principale. Porta anche a commissioni di transazione più basse, rendendola un’opzione più conveniente rispetto alla transazione diretta su Ethereum.
Se sei interessato, dai un'occhiata alle nostre scelte per i migliori portafogli Base nel 2024.
Arbitro
Arbitrum è la soluzione leader di livello 2, in grado di elaborare miliardi di transazioni in una sola settimana.
Arbitrum elabora le transazioni in batch fuori catena e restituisce solo i dati essenziali a Ethereum, riducendo la congestione e garantendo al tempo stesso che tutte le azioni possano essere controllate e verificate quando necessario.
Arbitrum è costituito da diversi componenti progettati per migliorare la scalabilità e offrire diverse soluzioni per vari casi d'uso:
- Arbitrum One è la principale catena di rollup che consente agli sviluppatori di creare dApp scalabili beneficiando al tempo stesso della sicurezza di Ethereum.
- Arbitrum Nova è una catena più recente ottimizzata per applicazioni ad alto rendimento, come i giochi. Utilizza la tecnologia AnyTrust per ridurre ulteriormente i costi.
- Arbitrum Nitro fornisce uno stack tecnico avanzato che migliora il throughput e riduce le commissioni mantenendo la piena compatibilità con Ethereum.
- Arbitrum Orbit consente agli sviluppatori di lanciare le proprie catene personalizzate che si collegano all'ecosistema Arbitrum più ampio.
Ottimismo
Optimism è un Layer-2 lanciato a dicembre 2021 come risposta ai problemi di scalabilità di Ethereum.
Una delle caratteristiche principali di Optimism è l'uso di Optimistic Rollups , una tecnologia che elabora la maggior parte delle transazioni off-chain raggruppando più transazioni in un unico batch, che viene successivamente inviato alla rete principale di Ethereum per la convalida.
Si presuppone che le transazioni siano valide per impostazione predefinita (da cui il nome ottimista), consentendo un'elaborazione più rapida senza la necessità di una verifica immediata. Tuttavia, questo ha i suoi svantaggi. Supponendo che tutti i blocchi siano validi significa che l’ottimismo si affida a validatori onesti per sfidare le transazioni fraudolente.
Optimism è anche completamente compatibile con Ethereum Virtual Machine (EVM), consentendo agli sviluppatori di trasferire le loro applicazioni decentralizzate esistenti (dApp) su Optimism con modifiche minime. Questa compatibilità riduce gli ostacoli all'adozione, poiché gli sviluppatori possono facilmente passare alla piattaforma.
Ponti a catene incrociate
I ponti cross-chain stanno diventando essenziali per consentire trasferimenti di asset senza soluzione di continuità tra diversi ecosistemi blockchain.
Un cross-chain bridge è più o meno quello che sembra: un protocollo che facilita il movimento di risorse digitali tra blockchain separate. Funziona bloccando un asset su una blockchain e creando un token equivalente su un'altra.
Supponiamo, ad esempio, che tu voglia collegare Ethereum (ETH) alla rete Solana . In questo caso, il bridge blocca il tuo ETH e ne conia (emette) una versione incapsulata (come Wrapped Bitcoin, WBTC) su Solana. Tuttavia, tieni presente che questo metodo, chiamato lock and mint, non è l’unico modo per farlo. Alcuni bridge utilizzano pool di liquidità per facilitare direttamente gli scambi tra token.
Esistono diversi modelli utilizzati dai ponti a catena incrociata:
- Lock-and-Mint : l'asset originale è bloccato sulla catena di origine e un nuovo token viene coniato sulla catena di destinazione.
- Burn-and-Mint : un gettone viene bruciato su una catena, il che attiva il conio su un'altra catena.
- Lock-and-Unlock : i token sono bloccati su una catena e i token equivalenti vengono sbloccati da un pool di liquidità sull'altra catena.
I ponti a catena incrociata apportano vantaggi significativi allo spazio blockchain e sono diventati un pilastro fondamentale dell’interoperabilità blockchain.
Consentono trasferimenti di asset senza soluzione di continuità tra piattaforme consentendo a diverse blockchain di comunicare tra loro, il che è particolarmente vantaggioso per utenti, sviluppatori, progetti, ecc. Questi ponti aiutano anche ad aumentare la liquidità consentendo alle catene meno popolari di attingere a pool di liquidità da reti più consolidate . Ciò porta a commissioni di transazione più basse e a una riduzione dello slittamento, migliorando in definitiva le opportunità di trading.
Inoltre, i bridge cross-chain contribuiscono alla scalabilità della blockchain distribuendo i carichi delle transazioni su varie catene, il che aiuta ad alleviare la congestione sulle reti più vecchie. Man mano che emergono nuove catene con capacità di elaborazione più veloci, questi ponti consentono loro di integrarsi più facilmente nell’ecosistema.
I dati di DeFillama mostrano che il volume degli scambi su tutti i bridge crittografici è aumentato durante i primi tre trimestri del 2024. A settembre, il volume degli scambi è salito a 8,15 miliardi di dollari.
I migliori ponti a catena incrociata
Finanza Stargate
Stargate Finance è un popolare ponte crittografico basato sulla tecnologia LayerZero, che facilita i trasferimenti diretti di risorse native tra blockchain.
Una delle sue caratteristiche distintive è l’unificazione dei pool di liquidità tra diverse catene, aumentando l’efficienza delle transazioni e contribuendo a ridurre lo slittamento, rendendo i trasferimenti più affidabili ed economici. Ma non è tutto: il protocollo garantisce la conferma immediata della transazione, il che significa che è garantito che le risorse arrivino immediatamente alla catena di destinazione non appena la transazione viene confermata sulla catena di origine. Ciò si traduce in un'esperienza più fluida e veloce.
Inoltre, Stargate utilizza l'algoritmo Delta, che gestisce in modo efficiente la liquidità nei pool, prevenendone l'esaurimento durante elevati volumi di transazioni. Non sono necessari token incapsulati: puoi semplicemente inviare risorse native direttamente attraverso blockchain, rendendo le transazioni cross-chain più semplici e intuitive.
Attraverso il protocollo
Across si concentra sull'ottimizzazione dei trasferimenti cross-chain massimizzando l'efficienza e la sicurezza del capitale. Si basa su un pool di liquidità unificato ospitato sulla rete principale di Ethereum, che migliora l'efficienza del capitale per le transazioni su più reti.
Across utilizza una rete decentralizzata di intermediari competitivi per garantire che le transazioni vengano completate alla massima velocità e al miglior costo. Questi relè competono per soddisfare le intenzioni degli utenti, garantendo che le transazioni vengano eseguite in modo efficiente.
Optimistic Oracle di UMA rafforza la sicurezza del bridge creando un ambiente sicuro per i trasferimenti cross-chain mantenendo velocità elevate e bassi costi di transazione.
Protocollo sinapsi
Synapse Protocol è un versatile bridge cross-chain che supporta sia blockchain EVM che non EVM. Offre il token bridging canonico, che consente agli utenti di collegare in modo efficiente le risorse racchiuse tra le catene. Per gli asset nativi, Synapse impiega bridging basato sulla liquidità, utilizzando pool di swap stabili a catena incrociata per facilitare trasferimenti di asset affidabili.
Synapse offre anche robusti strumenti per sviluppatori, fornendo API che consentono agli sviluppatori di integrare funzionalità cross-chain nelle loro applicazioni decentralizzate. Questa flessibilità favorisce l’innovazione nelle soluzioni DeFi, consentendo agli sviluppatori di creare dApp più interconnesse. Con quasi 14 miliardi di dollari di volume totale delle transazioni, Synapse si è affermata come una piattaforma affidabile per il bridging cross-chain, supportando operazioni senza interruzioni attraverso diversi ecosistemi blockchain.
L’ascesa dei mercati di previsione
I mercati di previsione decentralizzati sono diventati uno dei trend DeFi più caldi, soprattutto perché le elezioni statunitensi sono ormai alle porte. La sua popolarità è così grande che anche le piattaforme tradizionali hanno citato mercati come Polymarket per valutare il sentimento elettorale americano.
Come possiamo spiegare questo fenomeno? Ebbene, i mercati di previsione sono diventati le piattaforme di riferimento per i sondaggi politici e finanziari. Ciò è dovuto al concetto di intelligenza collettiva, secondo cui il contributo combinato di molte persone tende a produrre previsioni più accurate rispetto a quelle dei singoli individui.
I mercati di previsione ti consentono di negoziare contratti basati su eventi futuri. Funzionano in modo simile alle borse, dove è possibile acquistare o vendere azioni che rappresentano possibili risultati, come risultati elettorali o eventi sportivi. Il prezzo di queste azioni è determinato dalla domanda e dall’offerta, indicando le convinzioni collettive sulla probabilità di ciascun evento. Se la tua previsione è corretta, riceverai $ 1 per azione; in caso contrario, le azioni perdono valore e perdi la scommessa.
Esistono due tipi di mercati di previsione:
- Mercati di previsione tradizionali : operano in ambienti regolamentati, spesso richiedono la verifica dell'identità (come Know Your Customer o KYC) e possono essere assicurati da entità come la FDIC.
- Mercati di previsione decentralizzati : costruiti sulla blockchain, questi mercati offrono maggiore privacy e accessibilità rimuovendo l’autorità centrale. Tuttavia, non sono assicurati e potrebbero essere soggetti a restrizioni normative in alcune aree, come gli Stati Uniti
Il dominio del polimercato
Finora, nell'ottobre 2024, Polymarket controlla il 99% del mercato delle previsioni. La piattaforma ha registrato quasi 1 miliardo di dollari di volume di scambi e ha raggiunto un picco di quasi 100.000 trader.
L'attrattiva principale di Polymarket è la sua semplicità. Puoi scommettere su un'ampia varietà di argomenti, che vanno dalla politica e dall'intrattenimento agli eventi di tendenza o addirittura bizzarri. Quindi, scommetti acquistando azioni che costano meno di $ 1. Se la tua previsione si rivela corretta, riceverai $ 1 per azione come ricompensa.
Polymarket è auto-custodiale, il che significa che controlli i tuoi fondi attraverso il tuo portafoglio personale. Questa configurazione ha guadagnato terreno durante eventi significativi, come le elezioni statunitensi, in cui gli utenti potevano impegnarsi in semplici scommesse binarie, prevedendo i risultati con risposte “Sì” o “No”.
Questo particolare mercato ha accumulato oltre 1 miliardo di dollari in fondi scommessi, il livello più alto mai registrato in qualsiasi mercato di previsione.
Considerazioni conclusive: i principali trend della DeFi nel 2024
Mentre la DeFi continua a crescere, le nuove tendenze continueranno ad ampliare i limiti di ciò che il settore DeFi può ottenere, oltre a portare nuove opportunità per i progetti crittografici e la finanza tradizionale. Un esempio della tokenizzazione dei titoli del Tesoro statunitense che stanno diventando un mercato da 2 miliardi di dollari, con i giganti della finanza della vecchia scuola come BlackRock che si uniscono al divertimento.
Il post Principali tendenze della DeFi nel 2024: la guida definitiva è apparso per la prima volta su CryptoPotato .