Silvergate Bank, un tempo importante istituto finanziario favorevole alle criptovalute, ha accettato un accordo da 63 milioni di dollari per risolvere molteplici indagini federali e statali.
Questa risoluzione segna un capitolo significativo negli sforzi in corso da parte della banca per chiudere le operazioni in seguito al crollo dell'exchange di criptovalute FTX.
Dentro le indagini: come gli errori di Silvergate hanno portato a multe importanti
L’accordo risponde alle richieste della Federal Reserve, della Securities and Exchange Commission (SEC) e del Dipartimento per la protezione finanziaria e l’innovazione della California (DFPI). Le sanzioni risolvono le accuse di aver ingannato gli investitori sui programmi di conformità della banca e sulla stabilità finanziaria.
Lunedì la Federal Reserve ha annunciato che Silvergate avrebbe pagato una multa di 43 milioni di dollari. Il DFPI della California ha imposto una sanzione di 20 milioni di dollari, mentre la parte della transazione spettante alla SEC ammontava a 50 milioni di dollari. I pagamenti ad altri regolatori compensano alcune di queste sanzioni.
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La SEC ha accusato Silvergate, il suo ex CEO Alan Lane e l'ex COO Kathleen Fraher di aver ingannato gli investitori sui programmi di conformità e sulla salute finanziaria della banca. Inoltre, la SEC ha accusato la banca e il suo ex direttore finanziario, Antonio Martino, di sottostimare le perdite e di aver travisato il suo status di capitale alla fine del 2022.
La Federal Reserve, la SEC e il DFPI hanno avviato indagini approfondite su Silvergate. Hanno scoperto numerose carenze nei protocolli antiriciclaggio (AML) e know-your-customer (KYC) della banca.
L'indagine della Federal Reserve ha inoltre rivelato che il programma di conformità di Silvergate era insufficiente a gestire i rischi associati ai suoi clienti crittografici. Silvergate Exchange Network (SEN) , il sistema di monitoraggio automatizzato della banca, non è riuscito a segnalare i trasferimenti sospetti.
“Piuttosto che chiarire agli investitori le gravi carenze nei suoi programmi di conformità in seguito al crollo di FTX, uno dei maggiori clienti bancari di Silvergate, hanno raddoppiato gli sforzi in un modo che ha ingannato gli investitori sulla solidità dei programmi. Infatti, a causa di tali carenze, Silvergate non sarebbe riuscita a rilevare quasi 9 miliardi di dollari di trasferimenti sospetti tra FTX e le sue entità correlate. Le azioni di Silvergate alla fine crollarono, spazzando via miliardi di valore di mercato per gli investitori", ha affermato Gurbir Grewal, direttore della Divisione di applicazione della SEC.
Gli ex dirigenti Alan Lane e Kathleen Fraher hanno accettato di risolvere le accuse della SEC senza ammettere o negare le accuse. Pagheranno sanzioni rispettivamente di 1 milione e 250.000 dollari e dovranno affrontare cinque anni di incarico come funzionario e direttore.
Antonio Martino, invece, intende contestare le pretese della SEC in tribunale. Il suo avvocato, Adam Lurie di Linklaters, ha dichiarato che Martino ha agito in modo ragionevole e in buona fede durante il suo mandato al Silvergate.
Silvergate Bank, con sede a La Jolla, in California, era un attore importante nel mercato delle criptovalute. Un tempo forniva servizi finanziari cruciali alle società di asset digitali. Tuttavia, la caduta di FTX ha innescato una serie di indagini sulle pratiche di Silvergate e sul suo coinvolgimento con FTX.
Nel febbraio 2023, BeInCrypto ha riferito che il Dipartimento di Giustizia (DOJ) ha indagato su Silvergate per i suoi rapporti con FTX e Alameda Research, la società sorella di FTX. Nel marzo 2023, la situazione si è aggravata, con la holding di Silvergate che ha liquidato volontariamente Silvergate Bank.
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Per supervisionare questo processo senza intoppi, il DFPI e il Consiglio della Federal Reserve hanno emesso un ordine congiunto di cessazione e desistenza nel maggio 2023. Ciò faceva parte di una strategia più ampia per garantire lo scioglimento ordinato della Silvergate Bank . Durante questo processo, è stato incaricato di conservare tutti i registri delle attività finanziarie per un periodo di sette anni.
Il post Silvergate Bank pagherà 63 milioni di dollari per risolvere insediamenti federali e statali è apparso per la prima volta su BeInCrypto .