La turbolenza che circonda i mixer crittografici si è amplificata, mettendoli direttamente nel mirino del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Immergiamoci nel dramma in corso ed esaminiamo il crescente scetticismo nei confronti di queste piattaforme.
In aumento: transazioni illecite
FinCEN, un ramo del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti , sta suonando un campanello d’allarme. L'agenzia ha osservato un aumento delle attività illecite legate alle valute virtuali convertibili (CVC) incanalate attraverso mixer crittografici.
Di conseguenza, c'è stata una spinta affinché gli enti finanziari nazionali stringessero il cappio sulla tenuta dei registri e sulla rendicontazione relativa a questi mixer.
Originariamente, l'intento di FinCEN era quello di varare un regolamento che affrontasse esclusivamente i canali di finanziamento che sostengono entità note come Hamas, ISIS e affiliati collegati alla Corea del Nord.
Ma cambiando atteggiamento, si sono resi conto che una strategia mirata non sarebbe stata sufficiente per affrontare i rischi tentacolari associati ai mixer crittografici.
Entra Wally Adeyemo, vicesegretario al Tesoro, che sottolinea la gravità della situazione. Questi mixer non sono semplicemente strumenti per la privacy finanziaria. Vengono sfruttati come canali per transazioni losche da gruppi come Hamas e la Jihad islamica palestinese.
Le conseguenze di queste attività non si limitano al regno digitale; si manifestano nella devastazione del mondo reale, come i recenti assalti contro Israele e un ospedale di Gaza.
Cresce l’ansia per il matrimonio empio tra terrorismo e criptovaluta. Oltre un centinaio di membri del Congresso degli Stati Uniti si sono mobilitati attorno a un appello all'azione il 17 ottobre, esortando l'amministrazione del presidente Biden a frenare le imprese crittografiche illecite con incrollabile determinazione.
La loro voce non era un'eco isolata; solo il giorno dopo, un operatore crittografico con sede a Gaza, sospettato di legami con Hamas, si è ritrovato nell’elenco delle entità segnalate dal Tesoro.
Il contraccolpo e il tiro alla fune legale
Ma non si tratta solo di nuove direttive. Portiamo indietro un po' l'orologio. Nel 2022, l'Ufficio per il controllo dei beni esteri del Tesoro ha adottato un approccio contro Tornado Cash, vietando ai cittadini statunitensi di utilizzarlo. La ragione? Diversi indirizzi crittografici collegati a questo mixer sono stati inseriti nella lista nera.
Questa azione non è stata priva di resistenza. Coinbase, un peso massimo nel settore delle criptovalute, ha sostenuto una causa in risposta, avviata da un gruppo di sei persone. Andiamo avanti rapidamente fino al 2023, e una corte federale stabilì che, in effetti, il Dipartimento del Tesoro era rimasto sulla sua corsia.
Allora, dove finisce tutto questo per i mixer crittografici? FinCEN sta aprendo la parola al discorso pubblico. Hanno fissato una finestra di 90 giorni per i commenti pubblici su questa controversa proposta.
Una volta conclusa questa fase, esamineranno il feedback, soppesando ogni prospettiva prima di finalizzare la loro posizione sui mixer crittografici. Nel volatile mondo delle criptovalute, il continuo controllo dei mixer sottolinea la maggiore tensione tra privacy finanziaria e preoccupazioni sulla sicurezza.
Mentre il dibattito infuria, una cosa è chiara: la strada da percorrere per i mixer crittografici è irta di sfide ed è fondamentale mantenere un occhio critico sugli eventi in corso.
L’equilibrio tra innovazione finanziaria e sicurezza è delicato ed è una danza che i regolatori, gli utenti e l’industria in generale dovranno affrontare con cautela.