Paxos Trust ha accettato di pagare un risarcimento di 48,5 milioni di dollari al Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS), risolvendo le accuse secondo cui non avrebbe monitorato adeguatamente le attività illecite legate alla sua precedente partnership con Binance, il più grande exchange di criptovalute al mondo.
L'accordo prevede una sanzione civile di 26,5 milioni di dollari e 22 milioni di dollari stanziati per la revisione del programma di conformità di Paxos.
La partnership con Binance ha esposto Paxos ad attività illegali
L'indagine del NYDFS si è concentrata sul precedente ruolo di Paxos nell'emissione di Binance USD (BUSD), una stablecoin basata sul dollaro statunitense lanciata in collaborazione con Binance . Dal 2019 fino all'inizio del 2023, Paxos è stata l'entità regolamentata responsabile dell'emissione e del riscatto di BUSD sotto la supervisione dello Stato di New York.
Tuttavia, l'autorità di regolamentazione ha affermato che Paxos presentava " fallimenti sistemici " nel suo programma antiriciclaggio (AML) e non disponeva di meccanismi efficaci per monitorare le attività sospette sulla piattaforma di Binance, nonostante i segnali d'allarme.
Una revisione obbligatoria ha rivelato che tra luglio 2017 e novembre 2022, circa 1,6 miliardi di dollari di transazioni su Binance erano collegate ad attori illeciti, tra cui individui sanzionati, mercati darknet e schemi Ponzi.
Secondo quanto emerso dalla revisione, Binance ha elaborato anche transazioni che coinvolgono entità inserite nella lista nera dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.
Nel febbraio 2023, il NYDFS ha ordinato a Paxos di cessare l'emissione di BUSD. L'azienda ha prontamente interrotto il suo rapporto con Binance e da allora ha tentato di riposizionarsi come fornitore di infrastrutture blockchain che mette al primo posto la conformità.
Tensioni nel settore sulla conformità alle stablecoin
Binance stessa non è stata citata nel caso NYDFS, ma ha dovuto affrontare la sua giusta dose di sfide normative a livello globale.
Nel novembre 2023, la borsa si è dichiarata colpevole di aver violato le leggi statunitensi in materia di antiriciclaggio e sanzioni e ha accettato di pagare 4,32 miliardi di dollari di sanzioni penali al Dipartimento di Giustizia (DOJ) e ad altre agenzie federali.
Sebbene la Securities and Exchange Commission (SEC) statunitense abbia inizialmente intentato una causa civile contro Binance, il caso è stato poi archiviato nel maggio 2025, riflettendo quello che gli analisti definiscono un approccio "più moderato" all'applicazione delle norme sulle criptovalute durante il secondo mandato del presidente Donald Trump.
Paxos vorrà voltare pagina ora
Paxos si aggiunge ora a una lista crescente di aziende di criptovalute penalizzate per carenze di conformità e mancata supervisione del rischio, il che non è così grave come quello di altre come FTX, che è stata incriminata per vere e proprie accuse di frode.
L'azienda, che collabora anche con PayPal e Mastercard, ha continuato ad espandere i suoi servizi di infrastruttura blockchain regolamentati e ha recentemente rinnovato la sua spinta per una carta fiduciaria nazionale negli Stati Uniti.
Ora che la sanzione da 48,5 milioni di dollari è alle spalle, la società sembra concentrata sul prendere le distanze dal suo passato in Binance, rafforzando al contempo le sue credenziali di attore affidabile nei mercati in rapida crescita delle stablecoin e della tokenizzazione.
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