Negli ultimi anni, l’ecosistema crittografico si è espanso in modo significativo, attirando non solo un gran numero di nuovi utenti ma anche sviluppatori che stanno costruendo migliaia di applicazioni decentralizzate per prestiti, scambi cross-chain, trading on-chain, yield farming e molti altri casi d’uso.

Non c'è dubbio che molti di questi protocolli siano molto utili e ciascuno svolga il proprio ruolo. Tuttavia, il gran numero di strumenti crea anche delle sfide: gli utenti spesso devono gestire più prodotti e protocolli contemporaneamente, attraverso diverse interfacce e portafogli. In questa panoramica, conoscerai DeFi Saver, uno strumento avanzato di gestione DeFi che consente agli utenti DeFi di fare più di ciò che è possibile tramite l'interfaccia utente nativa di ciascun protocollo.

Cos'è DeFi Saver?

DeFi Saver è un'applicazione decentralizzata (dApp) che offre un'ampia gamma di strumenti di gestione DeFi, aggregando più protocolli leader e consentendo agli utenti di interagire con essi attraverso un'unica interfaccia. DeFi Saver non è custodiale e funge da livello intermedio tra utenti e protocolli, il che significa che il progetto non ha mai accesso ai portafogli degli utenti e non richiede di depositare fondi su DeFi Saver. Invece, gli utenti interagiscono direttamente con i protocolli dei propri portafogli.

Con DeFi Saver, è possibile creare e gestire completamente posizioni di prestito, spostarle tra diversi protocolli, eseguire scambi on-chain, collegare risorse tra catene e accedere ad altri strumenti e funzionalità secondarie utili che migliorano l'esperienza dell'utente con varie strategie DeFi. DeFi Saver è particolarmente riconosciuto per le sue funzionalità di automazione, come la gestione automatizzata della leva finanziaria e gli strumenti di controllo del rischio, che aiutano a proteggere le posizioni e gestire i rischi. Li esploreremo più dettagliatamente di seguito.

Storia di DeFi Saver

DeFi Saver è nato come risposta a una sfida personale affrontata dal suo fondatore, Nenad Palinkasevic. Nel 2017, mentre si immergeva profondamente nel mondo blockchain attraverso libri come Mastering Bitcoin e Mastering Ethereum, Nenad si interessò al potenziale di Ethereum per la creazione di applicazioni decentralizzate. Questo interesse ha portato alla fondazione di un team di ricerca e sviluppo focalizzato sulla sperimentazione di strumenti basati su Ethereum.

Uno di questi primi esperimenti è stato CDP Saver , uno strumento per la gestione delle posizioni debitorie collateralizzate (CDP) di MakerDAO. L'idea è nata durante un viaggio in Tailandia, dove Nenad ha quasi perso la sua posizione come Maker a causa di un inaspettato crollo del mercato (quando il prezzo dell'ETH è sceso a 70-80 dollari). Pur essendo uno sviluppatore attivamente coinvolto nell’ecosistema, si è reso conto in prima persona di quanto fosse difficile gestire le posizioni ed evitare la liquidazione anche per gli sviluppatori, per non parlare degli utenti abituali. Quell’esperienza ha rivelato la necessità fondamentale di strumenti DeFi migliori.

Ciò che era iniziato come un semplice strumento di protezione dalla liquidazione si è evoluto in una dashboard più ampia che offre funzionalità avanzate come rimborso e boost con un clic, volte a migliorare l'esperienza dell'utente. Man mano che la DeFi si è affermata come settore, il team si è espanso oltre MakerDAO, integrando protocolli come Compound e scambi decentralizzati. Questo cambiamento ha portato al rebranding di CDP Saver in DeFi Saver.

Risparmio DeFi oggi

Attualmente, DeFi Saver è un'importante piattaforma di gestione DeFi con funzionalità avanzate, che consente agli utenti di gestire posizioni e token crittografici attraverso i principali protocolli. Opera su quattro reti (Ethereum, Optimism, Base e Arbitrum One), ha oltre 657.000 transazioni utente e oltre 7,5 miliardi di dollari di volume scambiato.

Come interagire con DeFi Saver

DeFi Saver è completamente non custodito e consente l'interazione con esso collegando il tuo portafoglio e creando uno Smart Wallet. Questo può essere fatto direttamente all'interno dell'app con un clic, con solo una piccola tariffa di rete.

Cos'è il Portafoglio Intelligente?

Lo Smart Wallet è un portafoglio speciale costruito su un contratto intelligente, che rende possibili operazioni on-chain complesse e semplifica la gestione delle posizioni. In poche parole, uno Smart Wallet ti consente di eseguire azioni complesse in un'unica transazione, cosa che non è possibile quando si utilizza un protocollo direttamente con un normale portafoglio (EOA). Ad esempio, se desideri sfruttare l'ETH per prendere in prestito stablecoin e venderli per più ETH, normalmente avrai bisogno di 3 transazioni separate. Con uno Smart Wallet, tutto avviene in uno.

Inoltre, lo Smart Wallet migliora la sicurezza agendo come un ulteriore livello di protezione e separando il tuo portafoglio principale (EOA) dai protocolli DeFi che utilizzi (le approvazioni dei token passano attraverso lo Smart Wallet).

Quando crei uno Smart Wallet tramite DeFi Saver, stai configurando uno Smart Wallet sicuro. Ciò significa che è lo stesso tipo di portafoglio che creeresti direttamente tramite l'app Safe e puoi utilizzarlo in modo indipendente (al di fuori di DeFi Saver) per interagire con altre applicazioni decentralizzate (dApp).

Nota: il tuo Smart Wallet è creato, posseduto e completamente gestito da te.

Smart Wallet è obbligatorio per utilizzare DeFi Saver?

DeFi Saver può essere utilizzato con un normale portafoglio (EOA) per le interazioni di base. Tuttavia, è necessario uno Smart Wallet per eseguire operazioni avanzate come potenziamento, rimborso, scambio di garanzie e debiti, spostamenti di prestiti e funzionalità di automazione.

Funzionalità principali del risparmio DeFi

Una delle caratteristiche principali di DeFi Saver è la sua capacità di consentire agli utenti di interagire con prestiti e prestiti DeFi su più protocolli e catene, con supporto per oltre 100 risorse. Gli utenti possono creare e chiudere posizioni, nonché controllarle e gestirle completamente in modo non detentivo, il tutto da un'unica visualizzazione all'interno dell'app DeFi Saver. Ciò include strumenti avanzati che semplificano il monitoraggio della posizione, aiutano a creare strategie DeFi ottimizzate con tariffe migliori e automatizzano i processi. Maggiori dettagli su ciascuna funzionalità verranno discussi di seguito.

Protocolli supportati su DeFi Saver

Protocolli di prestito:

Aave
Liquidità V1 e V2
Morfo
Scintilla
Composto
Creatore
Riflettore
Eulero
Fluido
SkyNuovo
Curva + LlamaLend

Pool di rendimento e protocolli LST:

Desiderare
Convesso
Lido

Automazione

La funzionalità di automazione offre diverse opzioni per ottimizzare la gestione del rischio e proteggere le posizioni degli utenti. La funzionalità di automazione su DeFi Saver funziona in base a contratti intelligenti e consente a DeFi Saver di controllare lo stato della tua posizione e proteggerla senza la necessità di monitorare costantemente il terminale. Aiuta a gestire i rischi, migliorare l'efficienza delle tue strategie e proteggerti dalla liquidazione. Evidenziamo le strategie chiave dell'automazione di DeFi Saver:

Gestione automatizzata della leva finanziaria

Se il rapporto di garanzia scende al di sotto di un certo livello (cosa che può accadere se il prezzo della garanzia diminuisce o aumenta il debito), si ridurrà automaticamente la leva finanziaria (rimborso automatico). Se il rapporto supera una soglia definita, può aumentare automaticamente la leva finanziaria (auto-boost). Questo viene utilizzato principalmente per prevenire la liquidazione o sfruttare le condizioni di mercato favorevoli per aumentare la quantità di ETH detenuta.

Nella dashboard di gestione automatizzata della leva finanziaria, gli utenti possono impostare un rapporto di collateralizzazione target da mantenere continuamente o configurare trigger avanzati più precisi che si attivano solo quando il rapporto supera le soglie definite.

Aumenta e ripaga sul prezzo target

Queste opzioni funzionano in modo simile alla gestione automatizzata della leva, ma invece di essere attivate dal rapporto di collateralizzazione, vengono attivate dal prezzo dell'asset che raggiunge un obiettivo specifico impostato.

Questi vengono generalmente utilizzati per ottenere profitti parziali quando viene raggiunto il prezzo target o per aumentare la leva finanziaria quando il mercato scende a un livello di supporto riconosciuto.

Strumenti di gestione del rischio

Stop Loss e Take Profit: questi strumenti ti consentono di impostare livelli di prezzo esatti ai quali la tua posizione verrà completamente chiusa. Lo Stop Loss aiuta a minimizzare le perdite chiudendo la posizione se il prezzo scende troppo. Take Profit blocca i profitti quando il prezzo raggiunge il livello desiderato. Ciascuno è configurato separatamente e funziona rimborsando l'intero debito utilizzando la garanzia.
Trailing Stop A differenza dello stop loss fisso, il trailing stop si regola dinamicamente. Tiene traccia del prezzo più alto raggiunto e attiva una chiusura completa se il prezzo scende di una percentuale prestabilita da quel picco. Viene utilizzato per proteggere i profitti e limitare le perdite in modo più flessibile.

Gestione della leva finanziaria

Prima di approfondire la funzionalità di gestione della leva finanziaria di DeFi Saver, è importante capire come funziona la leva finanziaria nei prestiti crittografici.

La leva nei prestiti crittografici si riferisce all’utilizzo dei fondi presi in prestito per aumentare la dimensione di un investimento. Ad esempio, depositando 1.000 dollari di ETH come garanzia, un utente potrebbe prendere in prestito 700 dollari in stablecoin e utilizzarli per acquistare più ETH. La ripetizione di questo ciclo – prendere in prestito e acquistare più garanzie collaterali – si traduce in una posizione con leva finanziaria. In questo esempio, l’utente finisce per controllare 1.700 dollari di ETH con solo 1.000 dollari di capitale iniziale.

Questa strategia può amplificare significativamente i profitti se il prezzo dell’ETH aumenta. Tuttavia, aumenta anche il rischio: un calo dei prezzi potrebbe portare rapidamente a perdite o addirittura alla liquidazione se il coefficiente di garanzia della posizione scende al di sotto di una soglia di sicurezza.

In che modo DeFi Saver aiuta a gestire la leva finanziaria

DeFi Saver consente agli utenti di creare posizioni con leva finanziaria in un'unica transazione su più protocolli. Invece di prendere in prestito, scambiare e fornire manualmente le risorse passo dopo passo, tutto è semplificato in un’unica azione. Non è necessario monitorare ciascuna posizione tramite interfacce di protocollo separate: tutto è gestito all'interno della dashboard unificata di DeFi Saver.

Cambio di prestito

Loan Shifter è uno strumento progettato per la ristrutturazione rapida e con un clic dei CDP (posizioni debitorie garantite) o per la loro migrazione tra diversi protocolli. La dashboard di Loan Shifter consente agli utenti di trasferire la loro intera posizione su un altro protocollo in un'unica transazione. Fornisce inoltre informazioni dettagliate sui parametri chiave, mostrando come la posizione potrebbe cambiare a causa di fattori come commissioni e parametri del debito interno, come limite di prestito, coefficiente di sicurezza e potere di prestito.

Ad esempio, se una posizione deve essere spostata da Spark ad Aave a causa di tariffe migliori, non è più necessario eseguirlo manualmente attraverso due diverse interfacce e condurre transazioni multiple, il che potrebbe essere costoso in termini di tariffe del gas e richiedere molto tempo (i trasferimenti manuali richiedono in genere circa 30 minuti). DeFi Saver semplifica questo processo in un'unica transazione, migliorando l'efficienza e riducendo i costi.

Oltre alla migrazione delle posizioni, Loan Shifter ha altre due caratteristiche chiave, consentendo non solo la migrazione delle posizioni tra protocolli ma anche lo scambio di garanzie e attività di debito:

Swap di garanzie collaterali: nella dashboard di Loan Shifter, puoi eseguire uno scambio di asset collaterali della tua posizione all'interno dello stesso protocollo o tra protocolli diversi.
Swap di debito: nel dashboard Loan Shifter, puoi scambiare attività di debito all'interno dello stesso protocollo o tra protocolli.

Tuttavia, è importante notare che lo scambio di garanzie e debiti non può essere effettuato contemporaneamente in un'unica transazione.

Creatore di ricette

Recipe Creator è uno strumento che consente agli utenti di combinare varie azioni on-chain in DeFi ed eseguirle in un'unica transazione. Ciò offre agli utenti un'immensa flessibilità e personalizzazione nella creazione delle proprie strategie complesse utilizzando protocolli diversi.

Questo strumento implica la massima flessibilità nelle strategie, ma la maggior parte degli utenti in genere lo utilizza per:

Gestione della posizione a leva con ribilanciamento automatico.
Strategie di produzione agricola con compounding automatizzato.
Arbitraggio tra protocolli utilizzando prestiti flash.
Ribilanciamento del portafoglio attraverso più protocolli.

Il Creatore di ricette fornisce un'interfaccia intuitiva e la creazione di strategie non richiede conoscenze di codifica o calcoli manuali dell'utilizzo di gas per ciascuna transazione, il che può essere significativo nelle strategie complesse. DeFi Saver mostra i costi del gas stimati prima dell'esecuzione e suggerisce modi per ottimizzare la tua ricetta per una maggiore efficienza. Inoltre, DeFi Saver offre più di 100 ricette già pronte tra cui scegliere. Tutto ciò rende lo strumento particolarmente prezioso per gli utenti DeFi avanzati, che possono creare in modo flessibile qualsiasi strategia.

Ponte

Su DeFi Saver, gli utenti possono collegare i token da una rete all'altra attraverso Ethereum, Base, Arbitrum One e Optimism. La funzionalità Bridge aggrega Li.Fi, un noto aggregatore, per trovare i migliori percorsi per i trasferimenti cross-chain. Gli utenti hanno anche la possibilità di selezionare il percorso preferito e regolare lo slittamento.

DeFi Saver non addebita costi di servizio per collegare i token tra le reti. Tuttavia, la funzionalità bridging attualmente supporta solo trasferimenti di token singoli (ad esempio, da ETH a ETH attraverso catene) senza l'opzione di scambiare più token durante il bridge (ad esempio, da ETH a USDC).

Scambio

Oltre alla sua vasta gamma di strumenti per il prestito DeFi, DeFi Saver offre anche una funzionalità di scambio che consente agli utenti di scambiare token on-chain su quattro catene (Ethereum, Base, Arbitrum One e Optimism). DeFi Saver Exchange aggrega cinque aggregatori DEX (1inch, Paraswap, Kyber e Odos), confrontando automaticamente diversi percorsi per selezionare le migliori opzioni in base a tariffe e prezzi, senza alcuna commissione di servizio da parte di DeFi Saver.

Ecco le caratteristiche principali che migliorano l'esperienza di trading su DeFi Saver:

Impostazioni di scambio avanzate : gli utenti possono scegliere il percorso di scambio preferito e regolare la tolleranza di slittamento.
Trasferimento di token a indirizzi diversi : gli utenti possono inviare token a indirizzi diversi come parte del processo di scambio.
Sistema di liquidità ottimizzato : per mantenere le migliori tariffe e ridurre al minimo l'impatto sui prezzi, DeFi Saver può suddividere le operazioni su diversi DEX.
Funzionalità di trading automatizzato : gli ordini limite e gli ordini DCA (Dollar-Cost Averaging) consentono agli utenti di creare strategie per scambi regolari di token, come scambi mensili o settimanali. (DeFi Saver applica una commissione dello 0,3% per gli ordini DCA).

TxSaver

TxSaver è uno strumento progettato per semplificare e proteggere le transazioni su DeFi Saver affrontando questioni chiave:

Prevenire gli attacchi MEV che portano a tassi di swap peggiori.
Semplifica la gestione del gas ed elimina la necessità di avere abbastanza ETH nel tuo account durante l'elevata volatilità.
Eliminazione del costo delle transazioni annullate, in modo che agli utenti non vengano addebitati costi per transazioni non riuscite.

TxSaver è attualmente disponibile per tutte le funzionalità che includono swap, come boost, rimborsi, creazione e chiusura con leva e swap regolari. Garantisce i migliori tassi di swap utilizzando RPC che proteggono MEV e consente agli utenti di pagare il gas direttamente dalla loro posizione e dalle risorse all'interno della transazione, quindi non hai bisogno di ETH nel tuo portafoglio. Inoltre, non sono previste commissioni di servizio aggiuntive, ma solo commissioni di transazione standard basate sui costi attuali del gas.

Modalità di simulazione

La modalità di simulazione è un ambiente demo sulla piattaforma che consente agli utenti di testare le funzionalità dell'app DeFi Saver senza rischi, senza spendere fondi. Questa modalità è senza dubbio alla pari con altre preziose funzionalità di DeFi Saver, poiché consente agli utenti di familiarizzare con l'interfaccia della piattaforma e le basi per interagire con le strategie DeFi.

In modalità simulazione, gli utenti ricevono 100 ETH di prova e possono ottenere qualsiasi altro token nella quantità desiderata. La maggior parte delle funzionalità di DeFi Saver sono disponibili in questa modalità, ad eccezione di Automazione, Bridge, Cronologia e profitto di Maker CDP e Cronologia del portafoglio.

Risparmio DeFi: considerazioni finali

Essendo un'applicazione decentralizzata, DeFi Saver si distingue per la sua vasta gamma di strumenti per la gestione completa della DeFi, offrendo agli utenti la possibilità di interagire con i migliori protocolli del settore attraverso un'interfaccia semplice e intuitiva. La piattaforma offre funzionalità che normalmente non si trovano nelle interfacce del protocollo originale, offrendo maggiore libertà e flessibilità nella creazione delle strategie DeFi più efficaci.

Inoltre, DeFi Saver offre assistenza clienti di alta qualità attraverso il suo server Discord, dove gli utenti possono ottenere risposte rapide e utilizzare un sistema di ticketing per una risoluzione efficiente dei problemi. È disponibile anche una funzionalità di supporto tramite chat dal vivo sul sito Web, una rarità per le applicazioni decentralizzate. Inoltre, ogni strumento sulla piattaforma è accompagnato da istruzioni testuali dettagliate nella knowledge base e tutorial video di alta qualità, che lo rendono accessibile anche ai principianti.

Se sei interessato a iniziare con DeFi Saver, visita semplicemente il loro sito Web e inizia a gestire le tue strategie DeFi con la sua app.

Per saperne di più visita le risorse ufficiali:

Sito web | X | Discordia | Blog | Documenti

Il post Panoramica del risparmio DeFi: uno strumento di gestione finanziaria decentralizzata è apparso per la prima volta su BeInCrypto .