Il 22 gennaio, Coinbase ha inviato una lettera indirizzata al Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Tesoro statunitense in risposta all'avviso di proposta di regolamentazione (NPRM). La lettera contesta l'idea che i servizi di cryptomixing siano utilizzati principalmente per attività illegali e riciclaggio di denaro.
Mancanza di una “soglia minima” nelle nuove regole
Lunedì sera, il Chief Legal Officer (CLO) di Coinbase, Paul Grewal, si è recato sulla piattaforma di social media X (precedentemente nota come Twitter) per presentare il pensiero di Coinbase sulla normativa proposta dal Tesoro degli Stati Uniti sul mixaggio delle criptovalute.
Come spiega Grewal nel thread, la posizione dell'exchange sui regolamenti è favorevole fintanto che sono "efficaci". Tuttavia, non prende in considerazione il caso della "raccolta di dati in blocco e dei requisiti di reporting per tutte le transazioni che coinvolgono qualsiasi mix di criptovalute, anche senza alcuna indicazione di attività sospette".
L'NPRM "propone di richiedere alle istituzioni finanziarie nazionali di implementare requisiti di tenuta dei registri e di rendicontazione sulle transazioni che coinvolgono la miscelazione di valuta virtuale convertibile (CVC), come afferma la lettera.
Nella lettera il CLO evidenzia due punti chiave che mettono in discussione l’NPRM. Il primo punto si concentra sulla mancanza di un “gap normativo” da colmare poiché Exchange come Coinbase sono già tenuti a “indagare e segnalare attività di mixaggio sospette” connesse alle piattaforme.
Grewal si chiede anche perché il Tesoro americano abbia richiesto di ricevere segnalazioni di attività non sospette insieme ai dati sospetti.
Il secondo punto sottolinea che la mancanza di una “soglia minima” nelle nuove regole proposte porterà solo a segnalazioni in blocco, poiché “tutte le mescolanze devono essere segnalate, indipendentemente da quanto piccoli siano i valori”. Nota che Coinbase concorda con la precedente dichiarazione del Congresso secondo cui questo dump di dati fa sprecare tempo e risorse.
Grewal ritiene che il Tesoro degli Stati Uniti dovrebbe aiutare gli scambi a rispettare l'obbligo di segnalare attività di mixaggio sospetto per concentrarsi adeguatamente sulla questione del mixaggio illegale di valuta virtuale convertibile (CVC). Infine, il CLO ha aggiunto alcune soggezioni che potrebbero essere utili qualora si rendesse necessaria una nuova norma per la regolamentazione del crypto mixing.
Se è necessaria una nuova regola, almeno: A/ aggiungere una soglia monetaria per ridurre al minimo le informazioni inutili riportate e mitigare il pesante fardello che ciò comporta sugli scambi; B/ rendere la regola un requisito di tenuta dei registri e non di rendicontazione; e C/ forniscono un periodo di attuazione prolungato.…
– paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) 22 gennaio 2024
Grewal sottolinea che "una guida specifica è più efficace delle segnalazioni collettive obbligatorie", un sentimento che sembra in linea con il pensiero del direttore delle questioni normative globali di Consensys, Bill Hughes, che ha condiviso su X i punti chiave della lettera che la società di software blockchain inviato in risposta anche al Tesoro americano il 22 gennaio. Ha dichiarato :
Oggi, @Consensys ha presentato una lettera al FinCEN riguardante la sua proposta di regolamentare gli intermediari finanziari per monitorare e segnalare l'attività relativa ai mixer di token crittografici. TLDR: se ciò deve accadere, si prega di restringerlo abbastanza da non arrecare danni reali all'ecosistema e ai suoi utenti.
L'importanza della privacy finanziaria
Alcune precedenti normative sul mining di criptovalute hanno portato a sanzioni per i mixer di criptovalute e divieti che impediscono agli utenti e alle aziende di criptovalute statunitensi di lavorare con loro. In particolare, nell'agosto 2022, il Ministero del Tesoro degli Stati Uniti ha sanzionato Tornado Cash per non aver "imposto controlli efficaci" che gli avrebbero impedito di riciclare fondi per attori informatici dannosi, con il risultato che il servizio è stato inserito nella lista nera e l'arresto di uno degli sviluppatori.
Sebbene i mixer crittografici possano essere utilizzati per attività illecite, proprio come qualsiasi altro strumento o risorsa, lo scopo principale di questo tipo di strumenti è aiutare gli utenti a preservare la propria privacy quando si tratta di transazioni crittografiche rendendole più difficili da tracciare.
Questi strumenti possono aiutare a proteggere gli utenti crittografici e migliorare la loro sicurezza e identità da potenziali malintenzionati che tentano di tracciare la cronologia delle transazioni di un utente.
Possono esserci molte ragioni dietro il desiderio di mantenere l’anonimato. Tuttavia, come afferma la lettera di Coinbase, "Non c'è nulla di sospetto o illecito nel desiderare un tale minimo di privacy finanziaria da parte del mondo."
