L'attività illecita di Bitcoin è diminuita drasticamente negli ultimi dieci anni e ora rappresenta meno dell'1% dell'utilizzo di BTC. Ma le banche legacy possono essere i maggiori colpevoli quando si tratta di criminalità e riciclaggio di denaro.
L'analista di criptovalute PlanB ha pubblicato un grafico su Twitter che mostra come l'uso di Bitcoin legato alla criminalità sia diminuito tra il 2012 e il 2020. -modello a flusso (S2F).
Il grafico del Chainalysis Crime Report 2022 mostra che l'attività illecita che coinvolge Bitcoin ha raggiunto il picco di circa il 7% nel 2012. È scesa bruscamente all'1% l'anno successivo dopo la chiusura del mercato darknet di Silk Road (DNM) di Ross Ulbricht.
Le truffe sui bitcoin si sono praticamente arrestate nel 2017 e nel 2018 in seguito alla chiusura di AlphaBay DNM. Nel 2019 è leggermente aumentato fino ai livelli attuali inferiori all'1%. Grazie allo schema Ponzi PlusToken da 2,25 miliardi di dollari.
Crimini Bitcoin: la regolamentazione porta trasparenza
I primi visionari di Bitcoin enfatizzavano la libertà, l'autonomia e la democrazia. Ma alcuni new mover hanno accolto con favore la regolamentazione come soluzione ai problemi di fiducia che hanno colpito l'industria delle criptovalute.
Gli osservatori affermano che il declino dell'attività illecita di Bitcoin potrebbe essere il risultato della regolamentazione. È questo regolamento che ha contribuito a portare trasparenza e credibilità alla rete Bitcoin.
“L'elevata adozione di Bitcoin è un'arma a doppio taglio. Attrae gli hacker perché cercano [un] premio più alto", ha affermato Slava Demchuk, co-fondatore dello strumento antiriciclaggio di criptovalute AMLBot .
“Allo stesso tempo, diventa più facile tracciare le transazioni illecite sulla blockchain di Bitcoin. I regolamenti, la crescita delle politiche AML e KYC e lo sviluppo dell'analisi blockchain rendono difficile per i criminali nascondersi.
Demchuk ha dichiarato: "D'altra parte, BTC è la criptovaluta più popolare e rimarrà l'obiettivo numero uno per gli hacker. Solo l'1% di tutte le transazioni crittografiche sono legate ad attività criminali, il che significa che l'industria delle criptovalute è nella giusta direzione".
In tutto il mondo, le agenzie governative prendono di mira gli investitori crittografici non solo con le tasse, ma anche con la registrazione obbligatoria e le regole di divulgazione completa.
Questa nuova ondata di regolamentazione pone una contraddizione in quanto alcuni dei tratti più forti di Bitcoin sono stati la privacy e l'autonomia. La regolamentazione statale sembra essere il prezzo che la comunità crittografica dovrà pagare per l'assimilazione nell'economia tradizionale.
I regolatori stringono la presa su Crypto
La regolamentazione delle criptovalute è solitamente incentrata sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo. Una serie di rapine non ha aiutato la causa delle criptovalute, con le vittime che chiedono a gran voce ai governi di entrare nel caos in abiti messianici.
I regolatori hanno rafforzato la presa sulla criptovaluta dopo il crollo multimiliardario della blockchain Terra a maggio. Più di recente, lo spettacolare crollo dello scambio FTX significa che la regolamentazione è diventata un'importante area focale per i governi di tutto il mondo.
Fin dall'inizio, tuttavia, la legislazione esistente non avrebbe potuto prevedere l'emergere di valute decentralizzate come Bitcoin, che prosperano grazie alla loro libertà dal controllo del governo.
I regolatori speravano in un controllo legislativo efficace. Ma hanno faticato a qualificare le criptovalute come materie prime o strumenti finanziari. Questo perché le valute digitali non rientrano in categorie finanziarie facilmente definite.
Molti rimangono indecisi su come definirli. Negli Stati Uniti, ad esempio, la Securities and Exchange Commission (SEC) ha affermato di considerare molte criptovalute come titoli. Le leggi sulla sicurezza si applicano ai portafogli e agli scambi ove necessario.
In Europa, la maggior parte delle giurisdizioni concorda sul fatto che le criptovalute dovrebbero essere regolamentate se hanno diritti di profitto o dividendo allegati. I regolatori affermano che questo rende le criptovalute simili agli strumenti finanziari tradizionali.
"La regolamentazione è inevitabile", ha detto a BeInCrypto in un'intervista Laura K. Inamedinova, fondatrice e CEO di LKI Consulting , società Web3.
"Con il recente crollo di TerraUSD e il crollo di FTX, è probabile che le nuove normative su BTC proteggano gli investitori e contribuiscano a una migliore stabilità finanziaria nell'ecosistema", ha affermato, aggiungendo: "Ciò che molti non riescono a riconoscere è che l'innovazione all'interno della rete Bitcoin e la sua attrattiva per i grandi attori del mercato crescerà solo una volta creato un quadro giuridico chiaro e trasparente".
Le banche sono i maggiori colpevoli del riciclaggio di denaro
Bitcoin è stato concepito come un'invenzione anti-autorità in cui gli affari non mediati vengono svolti peer-to-peer. Ma la mancanza di controlli interni, che impongono agli utenti di utilizzare la propria discrezione, è stata sfruttata da chi ha motivazioni criminali.
Chainalysis afferma che la criminalità basata sulle criptovalute ha raggiunto un nuovo massimo storico nel 2021. Gli indirizzi illeciti hanno ricevuto 14 miliardi di dollari nel corso dell'anno, rispetto ai 7,8 miliardi di dollari del 2020.
Ma la cifra impallidisce rispetto alla quantità di denaro riciclato dalle banche commerciali tradizionali. Un precedente rapporto delle Nazioni Unite stimava a 2,7 miliardi di dollari la quantità di presunti flussi illeciti che le banche facilitano ogni giorno.
Nel 2018, il CEO di Danske Bank Thomas Borgen si è dimesso per uno scandalo che ha coinvolto 234 miliardi di dollari presumibilmente riciclati tramite la sua filiale estone negli otto anni fino al 2015. Il gruppo bancario britannico HSBC Holdings ha pagato miliardi di dollari di multe per riciclaggio di denaro e altri reati finanziari alcuni anni fa .
Negli Stati Uniti, HSBC ha pagato 1,92 miliardi di dollari per aiutare i signori della droga messicani a riciclare denaro. Ha anche pagato diversi milioni a Hong Kong per carenze sistemiche.
Nello stesso anno, le principali banche europee avrebbero aiutato clienti facoltosi in tutto il continente a rubare 63 miliardi di dollari da più governi, effettuando reclami fiscali a cui non avevano diritto.
Il furto era incentrato su un complesso schema di negoziazione di azioni che coinvolgeva anche hedge fund e grandi studi legali commerciali internazionali, secondo i file Cumex . Questa è stata un'indagine giornalistica che ha esaminato 180.000 documenti segreti.
"Bitcoin è senza fiducia, senza autorizzazione e pubblico, quindi i criminali non lo usano molto", ha detto un utente commentando il tweet di PlanB.
“La Fiat è ancora la più utilizzata per i crimini, ma i media e i governi sono impegnati a spingere la narrativa secondo cui Bitcoin è utilizzato principalmente per attività illecite. I dati parlano da soli", ha aggiunto l'utente.
Addio Fiat Contanti!
Inamedinova di LKI ha spiegato che l'attività illecita di Bitcoin comportava molte idee sbagliate. “La rete Bitcoin può essere utilizzata per riciclare fondi. Ma è solo una pedina nella grande rete criminale", ha affermato. Ha anche sottolineato la colpevolezza delle valute fiat.
Man mano che la valuta fiat fallisce, l'iperbitcoinizzazione diventa una scommessa distopica. I bitcoiner stanno aspettando che gli attori statali diano fuoco al proprio mondo e guidino i cittadini verso le criptovalute. Hanno già alimentato l'infrastruttura necessaria per interrompere l'egemonia fiat.
C'è una quantità finita di Bitcoin che può mai entrare in circolazione. La Fiat, tuttavia, può essere gonfiata dalle macchine da stampa bancarie di riserva. Quasi al sicuro dalle autorità statali capricciose, BTC è denaro di emergenza, in attesa di qualsiasi nazione la cui gente ne abbia bisogno.
Il declino dell'attività di truffa che coinvolge Bitcoin rende ancora più forte il caso dell'asset come valuta alternativa.
Un precedente rapporto di Enrique ed Eduardo Aldaz-Carrol pubblicato sul sito web del Brookings Institute ha rivelato che Bitcoin è la chiave per aiutare i paesi a combattere la corruzione e i trasferimenti illeciti.
Il post Mentre il crimine di Bitcoin scende ai minimi storici, è ora che le banche legacy si mettano d'accordo? è apparso per la prima volta su BeInCrypto .