Mastercard sta lanciando un nuovo strumento software volto ad aiutare le banche a "identificare e tagliare le transazioni" dagli scambi di criptovalute soggetti a frode. Secondo un rapporto della CNBC, il software, noto come "Crypto Secure", utilizzerà un'intelligenza artificiale "sofisticata" per scansionare i dati dai registri pubblici sulle transazioni crittografiche. Ciò consentirà di rilevare e valutare il rischio delle transazioni tra borse e banche, aiutando essenzialmente le banche a prevenire potenziali frodi.
Il servizio sarà alimentato da Cipher Trace, una startup di sicurezza con sede in California acquisita da Mastercard lo scorso anno. La startup indaga su transazioni illecite che coinvolgono criptovalute e compete con leader di mercato nel settore della sicurezza criptata, come Chainalysis ed Elliptic. Sebbene la piattaforma non giudichi se bloccare uno specifico commerciante di criptovalute, aiuta le banche a segnalare le transazioni sospette visualizzando valutazioni codificate a colori sulla sua dashboard, con la gravità del rischio che va dal rosso per "alto" al verde per "basso ”.
"L'intero mercato delle risorse digitali è ora un mercato piuttosto ampio e sostanziale" , ha affermato Ajay Bhalla, Presidente di Cyber and Intelligence di Mastercard, prima del lancio del prodotto. "L'idea è che il tipo di fiducia che forniamo per le transazioni di commercio digitale, vogliamo essere in grado di fornire lo stesso tipo di fiducia alle transazioni di risorse digitali per consumatori, banche e commercianti ". Secondo lui, la mossa per lanciare il prodotto mirava ad aiutare i suoi partner a "rimanere conformi al complesso panorama normativo".
Questo è l'ultimo lancio di prodotti di Mastercard anche se espande i suoi tentacoli nel settore delle criptovalute in rapida crescita e tiene il passo con il suo principale rivale Visa, che ha fatto notevoli passi avanti nel settore. Il lancio arriva anche sulla scia di livelli di criminalità record nel nascente mercato delle risorse digitali. Secondo un rapporto della società di analisi blockchain Chainalysis, l'anno scorso i crimini legati alle criptovalute hanno incassato fino a 14 miliardi di dollari. Nonostante il crollo del mercato di quest'anno, i crimini legati alle criptovalute devono ancora diminuire , con una serie di hack e truffe di alto profilo che hanno portato alla perdita di oltre $ 1,4 miliardi.
In risposta, le autorità di regolamentazione hanno intensificato la guardia per proteggere gli investitori introducendo più barriere di conformità. Di recente, il Tesoro degli Stati Uniti ha sanzionato il popolare mixer Tornado cash collegato a Ethereum, con la SEC statunitense che ha represso presunti progetti crittografici fraudolenti. Il mese scorso, l'amministrazione Biden ha pubblicato il suo primo quadro in assoluto sulla regolamentazione dell'industria delle criptovalute, con l'Unione Europea che ha scavalcato la regolamentazione MiCA incentrata sugli asset digitali.
Con gli investitori istituzionali che si affollano nelle criptovalute, il settore è stato anche costretto a migliorare le sue caratteristiche di sicurezza implementando nuovi strumenti software che lo aiutano a tracciare e congelare i guadagni crittografici illeciti.