L'Unione Europea deciderà presto se approvare una proposta che potrebbe costringere le aziende crittografiche a raccogliere dati sia sui mittenti che sui destinatari in una transazione.
La "regola del viaggio" obbliga le banche e le società di pagamento a conservare informazioni che "viaggiano" tra pagatori e destinatari.
Tuttavia, il Parlamento europeo si sta avvicinando al voto per decidere di ampliare l'ambito della regola di viaggio per le società di criptovalute. La votazione è prevista nelle prossime settimane.
La regola di viaggio impone che ogni transazione finanziaria superiore a 1.000 euro debba essere segnalata alle autorità finanziarie. Sebbene questo sia stato salutato come una vittoria per l'antiriciclaggio (AML), la nuova proposta cerca di eliminare la soglia per la segnalazione.
Gli scambi europei potrebbero essere obbligati a segnalare tutte le transazioni crittografiche
Nel caso in cui la proposta venga approvata, gli scambi saranno obbligati a segnalare tutte le transazioni crittografiche, anche a partire da cinque euro.
I proponenti del disegno di legge sostengono che le piccole transazioni effettuate con le criptovalute vengono spesso utilizzate per finanziare il terrorismo o riciclare denaro. Tale scappatoia consentirebbe l'uso delle risorse digitali per finanziare e nascondere attività criminali poiché il capitale illecito può muoversi in modo anonimo senza alcuna limitazione geografica.
"Molti scambi hanno esercitato forti pressioni contro di essa, come puoi immaginare, ma da quanto ho sentito di recente da una chat con un eurodeputato, la maggior parte è favorevole alla rimozione della soglia", ha affermato Ajinkya Tulpule, responsabile della conformità presso scambio di criptovaluta bitFlyer.
Tulpule ha affermato che gli scambi di criptovalute potrebbero dover sospendere determinate transazioni fino al completo completamento dei processi Know Your Customer (KYC). Ciò potrebbe portare a un regolamento ritardato delle transazioni tra le altre sfide.
"Ci sono alcune monete che non sono coperte dai sistemi di monitoraggio delle transazioni", afferma Tulpule. Questo è un altro aspetto negativo con cui gli scambi di criptovaluta dovranno fare i conti con il nuovo regime normativo.
All'orizzonte per l'industria delle criptovalute in Europa si profilano i Markets in Crypto Assets (MiCA). La legislazione cerca di "snellire la tecnologia di contabilità distribuita (DLT) e la regolamentazione delle risorse virtuali nell'UE proteggendo utenti e investitori".
Il post dell'Unione Europea prevede di introdurre regole più severe sulle transazioni crittografiche è apparso per la prima volta su BeInCrypto .