L'Unione Europea ha deciso di limitare gli acquisti in contanti a 10.000 euro e garantire un maggiore controllo sulle transazioni crittografiche superiori a 1.000 euro.
I membri del blocco lo hanno annunciato il 7 dicembre, affermando che faceva parte degli sforzi per prevenire il riciclaggio di denaro.
Nuova regola progettata per chiudere scappatoie crittografiche
Il ministro delle finanze ceco Zbyněk Stanjura ha dichiarato che la loro “intenzione è di colmare ulteriormente queste scappatoie e di applicare regole ancora più severe in tutti gli Stati membri dell'UE. Diventeranno impossibili pagamenti in contanti di importo superiore a 10.000 euro. Cercare di rimanere anonimi quando si acquistano o si vendono cripto-asset diventerà molto più difficile."
Le nuove regole AML/CFT richiedono ai fornitori di servizi di cripto-asset (CASP) di condurre due diligence sui clienti che effettuano transazioni superiori a € 1000. Si prevede che i portafogli self-hosted aumenteranno le loro misure di mitigazione del rischio a causa dell'avvento dei CASP.
L'UE utilizza anche il sistema di classificazione dei paesi basato sulle raccomandazioni del gruppo di azione finanziaria internazionale (FATF) per determinare il rischio di riciclaggio di denaro in ciascun paese membro.
In che modo questo avrà un impatto sulla DeFi?
Non è chiaro come verranno implementati i nuovi requisiti perché l'anonimato è parte integrante dell'esistenza dello spazio DeFi, ma si prevede che lo influenzeranno.
I regolatori potrebbero probabilmente prendere di mira gli sviluppatori di piattaforme DeFi. Tuttavia, ciò potrebbe non avere alcun impatto se l'entità non ha sede in Europa e sceglie di non conformarsi.
Potrebbe anche essere più difficile se un'entità centrale non controlla il protocollo DeFi o se è impossibile identificare l'azienda crittografica dietro di esso.
Rapporto commissionato dall'UE sulla DeFi
I rischi della DeFi e come regolamentare il settore sono quelli che i regolatori stanno attualmente prendendo in considerazione in Europa. Qualche mese fa la Banca Centrale Europea ha commissionato uno studio .
Lo studio ha raccomandato che la regolamentazione DeFi copra DAO, sviluppatori di piattaforme e possessori di token di governance.
Una tale mossa potrebbe influenzare la crescita del settore DeFi in Europa. Ma le piattaforme crittografiche centralizzate non avranno problemi a conformarsi poiché implementano già gli standard AML/CFT.
Le autorità di regolamentazione in Europa si chiedono anche se le normative MiCA che entreranno in vigore nel 2024 possano impedire il ripetersi del crollo di FTX. FTX è stato concesso in licenza a Cipro.
Il post L'Unione Europea limita gli acquisti in contanti e aumenta il controllo sulle transazioni crittografiche è apparso per la prima volta su BeInCrypto .