Il Federal Bureau of Investigation (FBI) degli Stati Uniti ha sollevato preoccupazioni sull'utilizzo di servizi di trasmissione di criptovaluta privi di un'adeguata registrazione come Money Services Businesses (MSB) in conformità con la legge federale degli Stati Uniti.
L'FBI sottolinea i pericoli associati all'utilizzo di piattaforme non registrate presso le autorità di regolamentazione. Questa preoccupazione si estende alle piattaforme che non aderiscono alle normative federali, in particolare quelle relative ai requisiti antiriciclaggio (AML).
I servizi crittografici non registrati comportano rischi, avverte l'FBI
La legge federale degli Stati Uniti richiede che tutti i servizi di trasmissione di criptovaluta siano registrati presso il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Pertanto, l'FBI incoraggia i cittadini statunitensi a verificare la registrazione di qualsiasi servizio di trasmissione di criptovaluta come MSB presso FinCEN prima di utilizzarlo.
Tuttavia, è importante notare che la sola registrazione non conferma la legittimità o la sicurezza del servizio; indica semplicemente il rispetto di determinati requisiti normativi .
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Oltre alla registrazione, i servizi di trasmissione di denaro crittografico dovrebbero anche aderire ai rigorosi protocolli antiriciclaggio del paese. Inoltre, l’FBI ha osservato che i consumatori dovrebbero diffidare dei servizi che non richiedono informazioni Know Your Customer (KYC).
"Ad esempio, evita i servizi di trasmissione di denaro in criptovaluta che non raccolgono informazioni sui tuoi clienti (KYC) dai clienti quando richiesto", ha consigliato l'FBI.
L'ufficio di presidenza ritiene che le piattaforme prive di protocolli KYC essenziali abbiano una maggiore probabilità di truffe e attività criminali. Tuttavia, la presenza di un servizio negli store di applicazioni più diffusi non ne garantisce la legalità o il rispetto delle normative federali.
L'ultimo annuncio dell'FBI è arrivato dopo le recenti azioni contro il portafoglio Bitcoin Samourai . Le sue funzionalità orientate alla privacy sono state prese di mira dalle forze dell'ordine statunitensi.
In collaborazione con altre forze dell'ordine, l'FBI ha sequestrato l'infrastruttura del portafoglio e arrestato persone chiave. Le accuse contro di loro includono riciclaggio di denaro e gestione di un'attività di trasferimento di denaro senza licenza. Inoltre, le autorità affermano che il servizio di Samourai è stato utilizzato per riciclare oltre 100 milioni di dollari di proventi criminali.
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Questa azione coercitiva evidenzia le sfide in corso nel settore delle criptovalute, in particolare l’ equilibrio tra privacy e conformità legale .
Il post L'FBI mette in guardia contro i servizi crittografici non registrati in mezzo ai crescenti rischi di frode è apparso per la prima volta su BeInCrypto .