Paxful, un tempo uno dei più grandi mercati di Bitcoin peer-to-peer (P2P), ha accettato di pagare una sanzione penale di 4 milioni di dollari dopo essersi dichiarato colpevole di molteplici reati federali, ha annunciato mercoledì il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ).
Le accuse includono cospirazione per promuovere la prostituzione illegale, gestire un'attività di trasferimento di denaro senza licenza, violare il Bank Secrecy Act e trasmettere consapevolmente fondi derivanti da attività criminali.
Le carenze di conformità di Paxful
I procuratori hanno affermato che la società era a conoscenza del fatto che alcuni clienti utilizzavano la piattaforma per trasferire proventi derivanti da attività criminali, tra cui frodi e prostituzione illegale.
Tra gli esempi più significativi citati c'è il rapporto di Paxful con Backpage, un sito di annunci online ormai chiuso, i cui proprietari hanno ammesso in un procedimento penale di aver tratto profitto dalla prostituzione illegale, comprese le pubblicità che coinvolgevano minori.
Il Dipartimento di Giustizia ha dichiarato che tra dicembre 2015 e dicembre 2022, la collaborazione di Paxful con Backpage e un sito imitatore correlato ha portato all'invio di Bitcoin per un valore di quasi 17 milioni di dollari dai portafogli Paxful a tali piattaforme.
L'accordo di patteggiamento delinea un modello più ampio di violazioni della conformità. Da luglio 2015 a giugno 2019, Paxful e i suoi fondatori hanno pubblicizzato l'exchange come un servizio che non richiedeva la verifica Know-Your-Customer (KYC). Ai clienti era consentito aprire conti ed effettuare transazioni senza sufficienti controlli di identità.
L'azienda ha inoltre fornito a terze parti politiche antiriciclaggio che, secondo i procuratori, non sono state effettivamente implementate o applicate. Inoltre, Paxful non ha segnalato attività sospette, pur essendo a conoscenza di condotte illecite sulla piattaforma.
Di conseguenza, le autorità hanno concluso che lo scambio è diventato un veicolo per una serie di attività criminali, tra cui prostituzione, frode, truffe sentimentali, estorsioni, attacchi informatici attribuiti ad attori statali maligni e persino la distribuzione di materiale pedopornografico.
La cooperazione ottiene una pena ridotta
Nel determinare la risoluzione, il Dipartimento di Giustizia ha considerato la gravità dei reati, che implicavano l'elaborazione di milioni di dollari in transazioni illecite .
Sebbene Paxful non abbia rivelato volontariamente l'illecito in modo tempestivo, le è stato riconosciuto il merito di aver collaborato con gli investigatori, raccogliendo e producendo un'ampia documentazione, fornendo aggiornamenti sulla sua indagine interna e adottando importanti misure correttive.
In base all'accordo di patteggiamento , Paxful ha riconosciuto che la sanzione penale appropriata ai sensi di legge sarebbe stata di 112,5 milioni di dollari. Tuttavia, dopo aver condotto un'analisi finanziaria indipendente, il Dipartimento di Giustizia ha stabilito che la società non era in grado di pagare tale importo. Di conseguenza, la sanzione è stata ridotta a 4 milioni di dollari.
Il caso ha coinvolto anche la dirigenza dell'azienda. L'8 luglio 2024, il co-fondatore di Paxful ed ex direttore tecnico Artur Schaback si è dichiarato colpevole di associazione a delinquere volta a non mantenere un efficace programma antiriciclaggio in relazione alla stessa condotta.
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