Il governo ha approvato un disegno di legge per regolamentare i fornitori di servizi di criptovaluta , uno sviluppo significativo per il panorama delle criptovalute in Estonia. Questa decisione segna un passo cruciale verso una supervisione completa del fiorente settore delle criptovalute all’interno del paese. Tuttavia, il percorso del disegno di legge per diventare legge dipende dal successo del voto parlamentare.
Vigilanza da parte dell'Autorità di vigilanza finanziaria (FSA)
Secondo la legislazione proposta, i fornitori di servizi di criptovaluta cadrebbero sotto la supervisione dell’Autorità di vigilanza finanziaria (FSA), una mossa progettata per rafforzare la supervisione normativa e aumentare la responsabilità all’interno del settore. Attualmente, questi fornitori operano sotto la competenza dell’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) e devono aderire alle normative antiriciclaggio (AML).
Se il disegno di legge riceverà l'approvazione parlamentare e diventerà legge, la FSA inizierà a rilasciare licenze ai fornitori di servizi di criptovaluta a partire dal 2025. Gli attuali titolari di licenze FIU dovranno affrontare un periodo di transizione, essendo tenuti a richiedere la licenza FSA entro la fine di quell'anno. Il ministro delle Finanze estone Mart Võrklaev ha espresso fiducia nel processo di autorizzazione, sottolineando che i fornitori di servizi seri possono ottenere le licenze necessarie dall'Autorità di vigilanza finanziaria.
Sanzioni inasprite per le violazioni antiriciclaggio
Un aspetto degno di nota della legislazione proposta è l’introduzione di sanzioni sostanzialmente aumentate per le violazioni antiriciclaggio (AML). Mentre l’attuale legge nazionale prevede multe fino a 40.000 euro (43.450 dollari), il nuovo disegno di legge potrebbe vedere le sanzioni salire fino a 5 milioni di euro (5,2 milioni di dollari). Questa significativa escalation sottolinea l'impegno dell'Estonia nella lotta ai crimini finanziari e nel garantire il rigoroso rispetto delle normative sulle criptovalute .
Il disegno di legge mira ad allineare l'Estonia alle normative MiCA (Markets in Crypto-Assets) dell'Unione Europea, una mossa che mira ad armonizzare i quadri normativi tra gli Stati membri. Inoltre, la legislazione proposta modificherebbe i requisiti del prospetto titoli, riflettendo l'approccio proattivo dell'Estonia verso l'evoluzione normativa in linea con le più ampie direttive europee.
L'evoluzione cripto-friendly dell'Estonia
L’Estonia si è posizionata per la prima volta come giurisdizione cripto-friendly nel 2017, adottando una legislazione che ha facilitato la creazione e il funzionamento di società di criptovaluta, semplificando al tempo stesso i processi di registrazione, inclusa l’introduzione della residenza elettronica. Tuttavia, nel 2020 il Paese ha implementato norme più severe a seguito di uno scandalo di corruzione non legato alle criptovalute, segnalando uno spostamento verso un atteggiamento normativo più cauto.
Mentre l'Estonia procede verso l'implementazione di una regolamentazione completa per i fornitori di servizi di criptovaluta, le parti interessate di tutto il settore attendono con vivo interesse l'esito del prossimo voto parlamentare. Con il rischio di sanzioni più severe e una più stretta supervisione da parte dell'Autorità di vigilanza finanziaria, la legislazione proposta sottolinea l'impegno dell'Estonia nel promuovere un ecosistema di criptovalute robusto e conforme, allineandosi allo stesso tempo agli standard normativi europei in evoluzione.