Nel suo rapporto recentemente pubblicato, l'Internet Crime Complaint Center del Federal Bureau of Investigation (FBI) degli Stati Uniti ha rivelato che gli investitori hanno perso la cifra storica di 5,6 miliardi di dollari a causa di frodi finanziarie legate alle criptovalute nel 2023, in aumento del 45% rispetto al 2022.
Oltre il 10% dei casi di frode finanziaria sono legati alle criptovalute
$ 5,6 miliardi. Questa è la quantità di denaro che, secondo le stime dell'FBI, è stata persa lo scorso anno dagli americani vittime di frodi legate alle criptovalute.
In un rapporto di lunedì, l'agenzia ha affermato di aver ricevuto ben 69.468 reclami riguardanti criptovalute nel 2023, che rappresentano oltre il 10% del totale dei reclami per frode finanziaria e circa il 50% delle perdite totali.
Gli investitori di età superiore ai 60 anni hanno riportato le maggiori perdite lo scorso anno – oltre 1,2 miliardi di dollari – seguiti dalle vittime tra i 30 e i 40 anni. Secondo l’FBI, le frodi sugli investimenti sono stati il reato più denunciato. Il tipo più comune di frode sugli investimenti legati alle criptovalute è stato quello che l'agenzia ha definito schemi "basati sulla fiducia" .
Con questo tipo di frode sugli investimenti, i truffatori instaurano rapporti con le loro vittime per lunghi periodi, in genere tramite app di appuntamenti e social media, prima di convincerle a investire ingenti somme di denaro in piattaforme crittografiche losche dalle quali non possono ritirarsi.
"Nel corso degli anni, la diffusa promozione della criptovaluta come veicolo di investimento, combinata con una mentalità associata alla 'paura di perdersi qualcosa', ha dato l'opportunità ai criminali di prendere di mira i consumatori e gli investitori al dettaglio, in particolare quelli che cercano di trarre profitto dagli investimenti ma non lo sono." non ha familiarità con la tecnologia e i rischi connessi”, ha scritto l’FBI.
Truffe "gioca per guadagnare" e chioschi di criptovalute
Sebbene la divisione investigativa criminale dell'FBI abbia accolto denunce da oltre 200 paesi, gli investitori statunitensi hanno rappresentato l'83% di tutte le segnalazioni di frodi legate alle criptovalute ricevute nel 2023, con la California che ha fatto la parte del leone sia per il numero di denunce (9.522) che per le perdite collettive ($ 1,2 miliardi).
Il rapporto sottolinea anche il rischio del traffico di manodopera, in cui i lavoratori vengono indotti ad assumere posizioni di sfruttamento all’estero, spesso in call center che gestiscono truffe di “macellazione di maiali” .
Altre attività fraudolente che minacciano gli americani includono truffe "play-to-earn" che fanno pagare agli utenti l'acquisto di gettoni per un gioco online e poi congelano il portafoglio dell'utente. Anche le aziende che affermano falsamente di recuperare risorse crittografiche perdute possono vittimizzare i clienti.
Inoltre, l’utilizzo di bancomat crittografici (chioschi) per “perpetrare attività fraudolente” è in aumento, con 5.500 casi che hanno comportato perdite che superano i 189 milioni di dollari. Queste macchine sono il punto di riferimento per la maggior parte dei truffatori a causa dell'anonimato delle transazioni.
Il vicedirettore dell'Internet Crime Complaint Center dell'FBI, James Barnacle, ha osservato che le possibilità di recuperare i fondi persi tramite i chioschi crittografici sono "scarse".