Di tutti i trucchi che i cattivi attori usano per rubare denaro a vittime ignare, le truffe sugli investimenti sono più popolari che mai. E, all'interno di quella categoria, sono le truffe sugli investimenti in criptovalute che rappresentano un record di $ 2,57 miliardi di perdite nel 2022, su un totale di $ 3,82 miliardi per l'anno.
Questi sono i risultati di un nuovo rapporto di Carlson Law che descrive in dettaglio i problemi che continuano ad affliggere l'industria delle criptovalute. E, agli occhi di alcuni, erodere la credibilità del mercato degli asset digitali più in generale.
Truffe sugli investimenti in criptovalute in aumento
I risultati del rapporto non sorprenderanno coloro che hanno seguito l'aumento delle truffe sulla macellazione dei maiali e di altri tipi di frode. Sempre più spesso, i truffatori si rivolgono a qualcuno online con la promessa di un'opportunità di investimento redditizia.
Ciò che inizia come un'opportunità per ottenere guadagni modesti si trasforma in un calvario. Le vittime scoprono che lo scambio dove hanno parcheggiato i loro soldi ha qualche pretesto o scusa per posticipare o non consentire alcun prelievo. I soldi sono finiti e non è possibile recuperarli.
Ma, come chiarisce il nuovo rapporto, questo non è l'unico stratagemma utilizzato dai truffatori. E i truffatori stanno diventando sempre più sofisticati e utilizzano metodi che incorporano l'intelligenza artificiale (AI) .
"Molte di queste nuove truffe utilizzano l'intelligenza artificiale, come la clonazione vocale, e le forze dell'ordine si affrettano a tenere il passo", afferma il rapporto.
I truffatori adorano la California
Sebbene possa sembrare che le frodi siano in aumento ovunque, la crisi è particolarmente acuta in alcune giurisdizioni. Di tutti gli stati dell'unione, i truffatori hanno colpito più duramente la California .
Il rapporto classifica la California al primo posto per la somma totale di denaro che i cattivi attori hanno preso nel 2022, vale a dire $ 870 milioni. Lo stato arriva secondo per l'importo medio della perdita per vittima, $ 176.463, e quinto per frode sugli investimenti pro capite, con 12,6 su 100.000 residenti che ne sono vittime.
Solo il New Hampshire è al di sopra della California per la perdita totale per vittima. Nel Granite State, la cifra arriva a $ 204.447.
Da questo punto di vista, gli americani più sicuri sono quelli che vivono in Iowa, Mississippi e West Virginia. In quegli stati, solo 2,6, 2,4 e 2,2 vittime ogni 100.000, rispettivamente, sono cadute preda di truffatori di investimenti lo scorso anno.
A cosa fare attenzione
Il rapporto identifica una serie di tipi comuni di truffa sugli investimenti. Fornisce inoltre indicazioni utili su come evitare di cadere preda.
Come notato sopra, l'intelligenza artificiale fornisce sempre più ai criminali video falsi profondi, che sembrano mostrare persone reali che offrono opportunità di investimento legittime.
Il rapporto cita un caso in cui un "clone vocale" di Elon Musk ha attirato una donna su un sito Web dove pensava di poter acquistare azioni di Musk per $ 250. Quindi, ha investito gran parte dei suoi risparmi, per non vedere mai più i soldi.
Questo problema è tanto più acuto grazie alla crescente sofisticazione dell'IA. In effetti, i ricercatori dell'Università del Maryland hanno messo in dubbio l'affidabilità e l'efficacia di strumenti che in teoria dovrebbero individuare simulacri falsi così profondi.
Che cosa si può fare? Il rapporto esorta gli aspiranti investitori a incontrare di persona eventuali rappresentanti. E, se una celebrità ti offre ricchezze durante la notte, questa è una bandiera rossa più ovvia che tu abbia mai incontrato.
Frode ICO
Un altro tipo comune di truffa è la frode dell'offerta iniziale di monete crittografiche (ICO). I cattivi attori lanciano falsi ICO utilizzando siti Web e promozioni fabbricati sui social media per indurre gli investitori ad acquistare in un presunto grande debutto in borsa.
Quindi, come puoi immaginare, scappano con i loro guadagni illeciti. Buona visione di aver recuperato i soldi.
Sebbene i truffatori possano pensare di essere intelligenti, non è così difficile individuare un falso ICO, afferma il rapporto. Leggi le promozioni, controlla l'ortografia e la grammatica e altri segni del marketing fai-da-te.
E conduci sempre controlli sui precedenti di coloro che vorrebbero fare affari con te. Non inviare denaro a persone che non conosci. Gran parte della frode era evitabile se le persone avessero seguito questa regola elementare.
La pompa e il dump
Il terzo tipo di truffa comune che il rapporto nomina è lo schema "pump and dump". I cattivi attori si impegneranno nel wash trading o in altri trucchi per favorire la comparsa di una forte attività di mercato attorno a un determinato token o prodotto.
Questa, ovviamente, non è una strategia legittima, ma uno stratagemma per aumentare il prezzo in modo che possano vendere in alto. E poi, come in altre truffe sugli investimenti, vanno in fuga, afferma il rapporto.
Il rapporto esorta le persone a controllare l'attività di trading di un determinato prodotto di investimento risalendo a mesi, non solo a pochi giorni. Qual è la performance storica? E, ancora, sollecitare la consulenza di esperti prima di investire.
Il post Le truffe sugli investimenti in criptovalute sono costate agli americani $ 2,57 miliardi nel 2022, i risultati dello studio sono apparsi per la prima volta su BeInCrypto .