Sulla scia della sua crisi di solvibilità, sono emersi nuovi dettagli su Celsius che utilizza i fondi degli investitori per condurre strategie di trading di criptovalute con leva ad alto rischio.
Perdere i fondi del cliente
Un nuovo rapporto della società di analisi blockchain Arkham Intelligence ha affermato che Celsius ha affidato fondi aziendali per circa $ 530 milioni. La mancata copertura del rischio ha comportato una perdita di $ 350 milioni quando il gestore patrimoniale ha restituito il capitale corrispondente al valore delle criptovalute.
L'asset manager è stato identificato come il team dietro la società di investimento KeyFi, guidata dal CEO Jason Stone (che di recente si è dichiarato il gestore del portafoglio associato al conto yield farming 0xb1).
La ricerca ha inoltre ipotizzato che le criptovalute potrebbero far parte delle passività di Celsius nei confronti dei clienti. 0xb1 ha ricevuto $ 534 milioni di risorse digitali da Celsius da agosto 2020 ad aprile 2021. Arkham ha osservato che sono state effettuate un totale di 220 transazioni, di dimensioni comprese tra $ 10 e $ 28 milioni.
0xb1, ha quindi riversato questi fondi in varie attività produttive, come l'offerta di liquidità sui DEX, il prestito e l'assunzione di prestiti su Compound e AAVE, nonché l'agricoltura del rendimento su più piattaforme. Ha persino acquistato $ 6,3 milioni di NFT.
Un audit Chainalysis pubblicato nel dicembre 2020 ha confermato che Celsius aveva $ 3,31 miliardi di AUM. Fino all'audit, il prestatore di criptovalute aveva già trasferito $ 365 milioni a 0xB1. Arkham ha ipotizzato che, se l'audit è corretto, 0xb1 aveva più del 10% di tutte le risorse di Celsius alla fine del 2020. Cinque mesi dopo il rilascio di Chainalysis, Celsius ha inviato altri 180 milioni di dollari dei fondi dei suoi clienti a 0xB1.
Celsius a corto di attività depositate dai clienti
Tra settembre 2020 e settembre 2021, 0xB1 sembra aver restituito la maggior parte dei fondi, circa $ 1,14 miliardi di criptovalute, a Celsius, secondo Arkham. Ha inoltre aggiunto,
“Questo profitto denominato al 113% in USD potrebbe sembrare un eccezionale ritorno sull'investimento di Celsius da 534 milioni di dollari. Tuttavia, le prestazioni non sono così impressionanti quando si denomina le prestazioni di 0xB1 negli asset crittografici ricevuti da Celsius piuttosto che in dollari statunitensi".
Il mercato ha registrato una corsa rialzista nel periodo di tempo, che ha visto Bitcoin raggiungere un picco sopra i 60.000$ mentre Ethereum è salito a quasi 5.000$. Il rapporto ha sottolineato che se Celsius avesse tenuto queste risorse invece di inviarle a 0xB1, sarebbe stata in grado di incassare 350 milioni di dollari in più rispetto a quanto quest'ultimo sembra aver restituito.
Il rapporto ha anche affermato che il modello di business di Celsius si basa sull'"intascare lo spread tra i suoi rendimenti e l'interesse che paga ai suoi utenti", quindi, i dashboard degli account degli utenti della piattaforma potrebbero informarli che "stavano accumulando ricompense crittografiche che in realtà non hanno esistere."
A causa della sua relazione con 0xB1, Celsius è stata inavvertitamente fuori dai fondi depositati dai clienti, per non parlare degli interessi che garantiva loro.
La scoperta di Akham arriva solo un giorno dopo che CryptoPotato ha riferito che Stone di 0xB1 ha citato in giudizio Celsius e ha affermato di aver utilizzato i fondi dei clienti per manipolare il prezzo del suo token nativo, CEL. Ha anche accusato il prestatore di gestire uno schema Ponzi.