Nei recenti sviluppi legislativi riguardanti la regolamentazione delle criptovalute negli Stati Uniti, due disposizioni cruciali che affrontano le preoccupazioni in materia di antiriciclaggio sono state escluse dalla versione congiunta del National Defense Authorization Act (NDAA). La NDAA, un disegno di legge fondamentale sul finanziamento militare, è tradizionalmente considerata una legislazione da approvare che delinea il bilancio militare per il prossimo anno.
Le leggi antiriciclaggio rimosse dalla NDAA
Le disposizioni escluse, dettagliate in un disegno di legge congiunto presentato dai legislatori della Camera e del Senato degli Stati Uniti, miravano a stabilire un quadro standardizzato di esame antiriciclaggio per le risorse digitali. Inoltre, le disposizioni miravano a imporre un rapporto completo che analizzasse l'utilizzo delle privacy coin e di altre "tecnologie che migliorano l'anonimato" all'interno dello spazio delle criptovalute. Vale la pena notare che, sebbene queste disposizioni fossero presenti nella versione del Senato della NDAA, non hanno trovato posto nella versione della Camera dei Rappresentanti.
La NDAA, a parte il suo focus primario sul bilancio militare, diventa spesso un veicolo legislativo per incorporare varie disposizioni aggiuntive. In questo contesto, gli emendamenti del Senato alla NDAA includevano una direttiva per il Segretario del Tesoro per stabilire un processo di esame e revisione incentrato sul rischio per le istituzioni finanziarie. Questo processo valuterebbe specificamente l’adeguatezza degli obblighi di segnalazione per le criptovalute ai sensi delle norme antiriciclaggio e garantirebbe la conformità tra le società finanziarie che si occupano di criptovalute.
Un altro significativo emendamento del Senato ha proposto di ordinare al Dipartimento del Tesoro di generare un rapporto completo sull’uso di mixer e bicchieri, sull’entità delle transazioni che coinvolgono strumenti per la privacy e sul potenziale utilizzo di questi strumenti da parte di entità sanzionate. Inoltre, l'emendamento richiedeva che il Ministero del Tesoro fornisse raccomandazioni legislative o regolamentari riguardanti le tecnologie e i servizi descritti. Questi aspetti sottolineano la natura in evoluzione delle discussioni normative sulle tecnologie incentrate sulla privacy all’interno dell’ecosistema delle criptovalute.
Navigare nel panorama normativo delle criptovalute
Nello stesso giorno, un gruppo di senatori, tra cui Mark Warner (D-Va.) e Jack Reed (DR.I.), hanno presentato un disegno di legge separato. Questa nuova legislazione ha lo scopo di espandere le norme sulle sanzioni statunitensi per comprendere i soggetti che facilitano le transazioni finanziarie con organizzazioni terroristiche, citando Hamas come esempio importante. In particolare, il disegno di legge pone particolare enfasi sulle “società straniere di asset digitali” che potrebbero essere coinvolte nell’elaborazione o nel sostegno di transazioni legate a gruppi terroristici.
L'esclusione delle disposizioni antiriciclaggio dalla NDAA segnala dibattiti e considerazioni in corso riguardo al quadro normativo per le criptovalute negli Stati Uniti. Mentre alcuni senatori hanno sostenuto un maggiore controllo e obblighi di segnalazione per le istituzioni finanziarie coinvolte con criptovalute, altri hanno cercato ulteriori indagini in merito. strumenti e tecnologie per la privacy associati alle risorse digitali.
Questi sviluppi legislativi sottolineano il complesso panorama delle normative sulle criptovalute e i continui tentativi di trovare un delicato equilibrio tra la promozione dell’innovazione e la risposta alle preoccupazioni relative alle attività illecite . Mentre le discussioni normative continuano, il settore delle criptovalute rimane attento ai potenziali impatti sui requisiti di conformità e sulle pratiche operative, anticipando ulteriore chiarezza nel contesto normativo in evoluzione.