Mentre la finanza tradizionale si avvicina alla blockchain, un nuovo rapporto di Ripple evidenzia i crescenti investimenti delle banche in asset digitali.
Dai finanziamenti in fase iniziale alla tokenizzazione quantistica, le banche globali stanno rimodellando il loro ruolo nel panorama finanziario in evoluzione. Questo cambiamento segna la transizione della blockchain da tecnologia sperimentale a infrastruttura strategica.
Le banche vanno oltre i piloti e le prove
Tra il 2020 e il 2024, le banche globali hanno effettuato 345 investimenti legati alla blockchain . Un nuovo rapporto di Ripple rivela come la finanza tradizionale stia rapidamente entrando nel settore degli asset digitali. Queste operazioni dimostrano che le banche vedono un valore a lungo termine nelle infrastrutture blockchain e nelle tecnologie di tokenizzazione.
Istituzioni leader come JP Morgan, Goldman Sachs e SBI Group si sono distinte come investitori aggressivi nella fase iniziale. La maggior parte delle loro operazioni si è concentrata su round di finanziamento seed e di Serie A. Ciò riflette la volontà di sostenere progetti fondamentali in linea con strategie di finanza digitale a lungo termine.
In Brasile, CloudWalk ha ottenuto oltre 750 milioni di dollari da Banco Itaú , BTG Pactual e Banco Safra. L'azienda utilizza la blockchain per semplificare i pagamenti nazionali e da allora si è espansa negli Stati Uniti. Il finanziamento di CloudWalk rappresenta uno dei maggiori investimenti in blockchain da parte delle banche tradizionali.
Solaris, con sede in Germania, ha raccolto oltre 100 milioni di dollari nel 2024 con la partecipazione del gruppo giapponese SBI . L'azienda ha lanciato la prima piattaforma di trading di asset digitali regolamentata in Germania e una piattaforma di token di sicurezza. SBI ha successivamente acquisito una quota di maggioranza di Solaris per espandere la sua presenza in Europa.
Un altro importante accordo è arrivato dal round da 1 miliardo di dollari di NYDIG nel 2021, sostenuto da Morgan Stanley e MassMutual. Questo finanziamento ha contribuito a espandere la piattaforma istituzionale Bitcoin di NYDIG, sebbene il progetto sia stato gradualmente abbandonato nel 2024. Tuttavia, Morgan Stanley ha rapidamente cambiato rotta offrendo ETF Bitcoin tramite BlackRock e Fidelity.
Nonostante la flessione registrata nel 2022 e le conseguenze del crollo di FTX, l'attività bancaria ha registrato una leggera ripresa nel 2024. Sebbene il numero di operazioni sia diminuito, il valore totale delle stesse è aumentato su base annua. Ciò suggerisce un passaggio da investimenti sperimentali a investimenti più strategici e con rischi più elevati.
Le G-SIB mostrano una partecipazione cauta ma impegnata
Nello stesso periodo, le banche di rilevanza sistemica globale (G-SIB) hanno partecipato a 106 accordi blockchain, tra cui 14 mega-round e numerose partnership con aziende crypto. Le G-SIB hanno ampiamente evitato acquisizioni complete, optando per modelli di collaborazione agili.
Tra le principali aziende supportate da G-SIB figurano Talos, Fnality, Partior, HQLAx e TradeWaltz. Queste startup si concentrano su trading di livello istituzionale, tokenizzazione, pagamenti all'ingrosso e digitalizzazione della supply chain. Le loro piattaforme mirano ad affrontare le criticità concrete della finanza globale.
Fnality crea reti di pagamento interbancarie utilizzando denaro digitale garantito dalle banche centrali. Talos collega i trader istituzionali con gli exchange di criptovalute e gli sportelli OTC. Partior consente transazioni transfrontaliere in tempo reale attraverso un registro blockchain condiviso.
La tokenizzazione Quantum-Safe segna la prossima frontiera
HSBC si distingue per la sua audace mossa verso applicazioni blockchain basate sulla sicurezza quantistica . Nel 2024, ha sperimentato l'oro tokenizzato utilizzando la crittografia post-quantistica e la generazione di numeri casuali quantistici. Queste tecnologie mirano a proteggere gli asset digitali dalle future minacce del calcolo quantistico.
HSBC ha lanciato il Gold Token per i clienti retail di Hong Kong nel marzo 2024. Il token offre la proprietà frazionata di oro fisico tramite una piattaforma blockchain regolamentata. Questo segna un passo importante nell'offerta di asset tokenizzati agli investitori comuni.
Tali innovazioni riflettono la crescente convinzione che la tokenizzazione migliori la liquidità, l'accessibilità e l'efficienza nei mercati finanziari. I modelli di proprietà frazionata stanno ampliando l'accesso agli investimenti in tutte le fasce demografiche. Le istituzioni si stanno posizionando per capitalizzare su questo cambiamento.
Le banche di alto livello stanno sviluppando sistemi proprietari di asset digitali come Kinexys di JP Morgan e Orion di HSBC. Nel frattempo, le banche regionali stanno stringendo partnership con le fintech o aderendo a progetti infrastrutturali condivisi. Un sondaggio del 2022 ha mostrato che l'11% delle banche comunitarie statunitensi prevede di offrire servizi basati sulle criptovalute.
Con l'intensificarsi della concorrenza, è probabile che sempre più banche seguano l'esempio. La blockchain non è più un caso sperimentale marginale. Sta diventando un elemento fondamentale delle moderne infrastrutture finanziarie.
L'articolo Le banche globali raddoppiano la loro strategia sulla blockchain: dagli investimenti alla sicurezza quantistica è apparso per la prima volta su BeInCrypto .