L'exchange di criptovalute Coinbase ha raggiunto un accordo per pagare una sanzione di $ 50 milioni al Dipartimento dei servizi finanziari dello stato di New York per risolvere le accuse secondo cui avrebbe consentito ai clienti di aprire conti senza condurre i necessari controlli dei precedenti.
L'autorità di regolamentazione ha dichiarato che Coinbase ha violato la legge bancaria di New York e la valuta virtuale, il trasmettitore di denaro, il monitoraggio delle transazioni e i regolamenti sulla sicurezza informatica del Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (DFS).
Secondo l'accordo, l'exchange di criptovalute dovrà anche investire 50 milioni di dollari nel suo programma di conformità nei prossimi due anni.
La liquidazione di $ 100
In una dichiarazione , il sovrintendente dei servizi finanziari Adrienne A. Harris ha affermato che i fallimenti di conformità hanno esposto la piattaforma a gravi condotte criminali, come frode, possibile riciclaggio di denaro, sospetta attività di abuso sessuale di minori e potenziale traffico di stupefacenti, tra gli altri.
“Coinbase non è riuscita a costruire e mantenere un programma di conformità funzionale che potesse tenere il passo con la sua crescita. Tale fallimento ha esposto la piattaforma Coinbase a potenziali attività criminali che richiedono al Dipartimento di intraprendere azioni immediate, inclusa l'installazione di un monitor indipendente.
La piattaforma con sede a San Francisco è stata autorizzata a condurre operazioni di valuta virtuale e attività di trasferimento di denaro a New York dal 2017. Tuttavia, dopo che il NYDFS ha effettuato un esame e un'indagine sull'applicazione all'inizio del 2022, il programma di conformità dell'azienda non è riuscito a tenere il passo con il ritmo della sua crescita aziendale.
Il programma Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering di Coinbase, incluso il Know Your Customer/Customer Due Diligence, il Transaction Monitoring System e la segnalazione di attività sospette, sono stati ritenuti inadeguati. Il regolatore di New York ha anche affermato che i sistemi di conformità alle sanzioni dell'exchange di criptovalute erano insoddisfacenti per un fornitore di servizi finanziari delle sue "dimensioni e complessità".
Dichiarazione di Coinbase
Coinbase ha avuto un anno brutale dopo che le sue entrate commerciali sono state ridotte del 50% rispetto al 2021. Le sue azioni sono diminuite di oltre l'84% da inizio anno, attualmente scambiate vicino a $ 38, nonostante il pompaggio a doppia cifra dopo l'accordo.
Il crollo dell'impero crittografico di Sam Bankman-Fried lo scorso anno ha ulteriormente trascinato il settore e danneggiato la credibilità dello spazio, con domande sollevate sui rimanenti scambi di criptovalute centralizzati.
Paul Grewal, chief legal officer di Coinbase, ha affermato che il team riconosce che il settore è a un "punto di svolta", con ogni mossa fatta da un giocatore di spicco che raccoglie un attento esame. Secondo quanto riferito, la società sta collaborando a un'indagine del NYDFS relativa al suo programma di conformità storico.
Pur riconoscendo dove Coinbase ha fallito, Grewal ha affermato che la società "accoglie con favore le opportunità per migliorare i suoi programmi".
Il post Le azioni di Coinbase sono aumentate del 12% dopo un accordo di $ 100 milioni con i regolatori statunitensi è apparso per la prima volta su CryptoPotato .