Gli ultimi due mesi sono stati delle montagne russe per gli appassionati di DeFi e CeFi. Tra eventi come la continua saga di Celsius Network o la lattina di worm aperta da Three Arrows Capital che si è ritrovata in acqua calda, non sorprende affatto che piattaforme simili siano sottoposte a controllo normativo.
Tuttavia, l'approccio adottato dal Dipartimento californiano per la protezione e l'innovazione finanziaria (DFPI) è diverso in quanto chiede ai consumatori esposti di inviare suggerimenti per aiutarli a costruire casi futuri contro le piattaforme che interrompono o rallentano i prelievi dei clienti. Una denuncia formale può quindi essere presentata con l'assistenza dell'agenzia.
Asset crittografici visti come possibili titoli non registrati
In una dichiarazione rilasciata il 12 luglio, la DFPI ha affermato che, a seguito di recenti indagini sul comportamento di BlockFi e Voyager Digital , a cui sono stati emessi ordini di cessazione e dismissione, poiché le due piattaforme sono risultate occupate di titoli non registrati. Di conseguenza, il DFPI ritiene che i clienti non siano stati adeguatamente informati dei rischi assunti durante il deposito di denaro sulla piattaforma.
Inoltre, le banche e le altre istituzioni che si occupano di titoli sono obbligate per legge ad avere un'assicurazione sui depositi, legislazione che il DFPI ritiene che le due piattaforme denominate abbiano violato.
“Lo scopo della registrazione dei titoli, in parte, è garantire che gli investitori ricevano tutte le informazioni materiali necessarie per valutare se stipulare questi accordi di conto di cripto-interessi, come i rischi di essere assunti con i fondi depositati. Il Dipartimento sta indagando se altri fornitori di account di criptovalute stiano violando le leggi sotto la giurisdizione del Dipartimento".
Sebbene Celsius Network non sia stato menzionato nella dichiarazione, l'agenzia ha pubblicato un post di follow-up su Twitter – che menzionava anche $wLuna – invitando i consumatori colpiti dal fiasco di Celsius a presentare un reclamo con loro.
IMPORTANTE: il Dipartimento per la protezione e l'innovazione finanziaria è consapevole del fatto che @CelsiusNetwork , che offre conti con criptovalute e altri prodotti, impedisce ai clienti di prelevare fondi dalla sua piattaforma. (1/3) $wLUNA #Crypto #consumerprotection pic.twitter.com/pOAvXpbfnL
— Dipartimento di protezione e innovazione finanziaria della California (@CaliforniaDFPI) 12 luglio 2022
Indagine ancora in corso
Per ora, il DFPI si è astenuto dall'impegnarsi in una posizione ferma sul fatto che le criptovalute debbano essere legalmente considerate titoli o meno. Tuttavia, hanno chiesto ai consumatori interessati dal blocco del prelievo di contattarli tramite e-mail o numero verde.
Si consiglia inoltre ai clienti di includere la cronologia delle transazioni, i record delle comunicazioni con il personale della piattaforma, le informazioni sul token e sulla blockchain coinvolti, nonché qualsiasi altro screenshot pertinente.
Poiché l'attuale mercato ribassista continua a trascinarsi, ci si può aspettare che più organismi di regolamentazione facciano dichiarazioni simili, tentando di proteggere i consumatori dalle piattaforme che potrebbero aver prestato insufficiente attenzione alle misure progettate per proteggere gli utenti e le piattaforme allo stesso modo da forze di mercato impreviste. Nel frattempo, è importante ricordare la prima regola per investire: fai la tua ricerca.