La Banca centrale d'Irlanda ha inflitto a Coinbase una multa di 24,75 milioni di dollari (21.464.734 euro) per aver violato gli obblighi di monitoraggio antiriciclaggio (AML) e antiterrorismo (CTF) tra il 2021 e il 2025.
Coinbase Europe multata dall'autorità di regolamentazione irlandese
Giovedì, la Banca centrale d'Irlanda ha annunciato la sua prima azione coercitiva contro il settore delle criptovalute, dopo aver multato Coinbase Europe Limited, la divisione europea della borsa statunitense, per molteplici inadempienze nel monitoraggio antiriciclaggio negli ultimi quattro anni.
Secondo l'annuncio, l'autorità di regolamentazione irlandese e l'exchange di criptovalute hanno raggiunto un accordo il 5 novembre 2025, riducendo la sanzione da 35,3 milioni di dollari (30,6 milioni di euro) a 24,75 milioni di dollari dopo uno sconto del 30% previsto dal piano di transazione.
Coinbase Europe ha ammesso le violazioni previste e ha accettato i fatti incontestabili come stabilito nell'Avviso di conciliazione (…). Le sanzioni sono state accettate da Coinbase Europe. Le sanzioni sono soggette a conferma da parte dell'Alta Corte e entreranno in vigore una volta confermate.
Coinbase è stata multata per "errori nella configurazione del proprio sistema di monitoraggio delle transazioni", che hanno comportato il mancato monitoraggio di oltre 30 milioni di transazioni in 12 mesi. Come specificato dalla Banca Centrale, il valore di queste transazioni ammontava a 176 miliardi di euro, circa il 31% di tutte le transazioni di Coinbase Europe condotte nel periodo in cui si sono verificati i problemi .
In qualità di Virtual Asset Service Provider (VASP) registrato in Irlanda, l'exchange di criptovalute è tenuto a monitorare le transazioni dei clienti e a presentare un rapporto sulle transazioni sospette (STR) all'Unità di informazione finanziaria (FIU) nazionale e ai Revenue Commissioners se sospetta che una determinata transazione faciliti il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.
Ciononostante, la divisione europea di Coinbase ha impiegato quasi 3 anni per completare il monitoraggio degli oltre 30 milioni di transazioni interessate, il che ha portato alla segnalazione di 2.708 segnalazioni di sospette (Struments Report) all'UIF per analisi e potenziali indagini. Le segnalazioni di sospette segnalazioni di sospette attività criminali gravi, si legge nella nota.
Colm Kincaid, Vice Governatore per la Tutela dei Consumatori e degli Investitori, ha affermato che "per contrastare efficacemente i reati finanziari, le forze dell'ordine si affidano a istituti finanziari regolamentati, che dispongono di sistemi per monitorare le transazioni e segnalare i casi sospetti. Il fallimento di un tale sistema all'interno di qualsiasi istituto finanziario crea un'opportunità per i criminali di eludere i controlli, e i criminali coglieranno questa opportunità".
"Quando si verificano guasti al sistema, è fondamentale segnalarli senza indugio alla Banca centrale, in modo che possano essere adottate misure appropriate per gestire e mitigare il rischio", ha concluso.
Coinbase definita "fabbrica di corruzione"
La scorsa settimana, Coinbase è stata sottoposta a controlli anche negli Stati Uniti, dopo che il senatore Chris Murphy ha accusato l'exchange di criptovalute di aver preso parte alla presunta "fabbrica di corruzione" del presidente Donald Trump.
Come riportato da Bitcoinist, il senatore democratico ha affermato che le donazioni dell'exchange di criptovalute alla campagna presidenziale di Trump facevano parte di una ricompensa politica che avrebbe portato al rigetto della causa intentata dalla Securities and Exchange Commission (SEC) contro l'exchange.
Il CLO di Coinbase, Paul Grewal, e il CPO, Faryar Shirzad, hanno confutato le accuse, affermando che le accuse del senatore erano basate su informazioni errate. Shirzad ha sostenuto che le cause legali della SEC contro l'exchange e numerose altre società di criptovalute "facevano parte di un grottesco schema di bullismo e abuso di potere da parte del precedente presidente".
Nel frattempo, Grewal ha affermato che "Ciò che è stato corrotto è stato consentirci di rendere pubblica la nostra attività 'nell'interesse pubblico' e poi farci causa. Ciò che è stato corrotto è stato ciò che il Tribunale del Terzo Circuito ha ritenuto essere un rifiuto arbitrario e capriccioso della nostra richiesta di ottenere le regole di base per le criptovalute".
Vale la pena notare che Coinbase ha apertamente criticato la repressione delle criptovalute da parte della precedente amministrazione, chiedendo un approccio più aperto e normative chiare. All'inizio di quest'anno, l'exchange ha presentato una richiesta ai sensi del Freedom of Information Act (FOIA) per ottenere informazioni sulle spese sostenute dalla SEC per azioni di contrasto alle società di criptovalute durante l'amministrazione Biden.
