La Financial Intelligence Unit (FIU) della Corea del Sud, parte della Financial Services Commission (FSC), ha scoperto un numero impressionante di 500.000-600.000 sospette violazioni dei requisiti Know Your Customer (KYC) presso Upbit, il più grande scambio di criptovalute del paese.
La scoperta arriva durante una meticolosa revisione della richiesta di rinnovo della licenza commerciale di Upbit, sollevando preoccupazioni su potenziali implicazioni legali e normative.
Potenziali violazioni KYC su Upbit
I media locali hanno riferito che, secondo fonti del settore finanziario sudcoreano, i risultati della FIU sono il risultato di un'ispezione intensiva iniziata alla fine di agosto. Le violazioni riguardano errori nei processi di verifica dei clienti di Upbit, una componente cruciale delle misure antiriciclaggio (AML) e antiterrorismo (CTF).
Esempi di violazioni includono l'approvazione degli account nonostante documenti di identificazione incompleti o offuscati. Secondo l’autorità di regolamentazione finanziaria, ciò potrebbe facilitare attività illecite come il riciclaggio di denaro.
Secondo quanto riferito, un funzionario di Upbit si è astenuto dal commentare la revisione in corso della FIU, citando clausole di riservatezza. Tuttavia, il futuro operativo dell'exchange è in bilico poiché le autorità finanziarie verificano la validità dei casi segnalati. Si profilano multe potenziali fino a 100 milioni di won (circa 75.000 dollari) per violazione.
Questa non è la prima volta che Upbit viene esaminato attentamente. Le autorità sudcoreane hanno costantemente monitorato l'exchange a causa della sua posizione dominante nel mercato locale delle criptovalute. Da notare che si tratta del volume di scambi più grande nella regione dell’Asia meridionale.
Come riportato da BeInCrypto, i legislatori sudcoreani hanno recentemente aperto un'indagine contro Upbit. L’indagine era incentrata sulla struttura monopolistica del mercato degli asset virtuali costruito attorno alla piattaforma di trading. Allo stesso modo, è noto che le inserzioni su Upbit causano significative fluttuazioni del mercato, portando a domande sulla trasparenza e sulle pratiche corrette.
Gli elenchi Upbit rimangono controversi
Recentemente, la mossa di Upbit di espandere la coppia di trading Uniswap ( UNI ) ha causato un picco di volume del 150% per il token dell'exchange decentralizzato. Allo stesso modo, la popolarità dell'exchange ha portato Cat in a Dogs World (MEW) a un nuovo picco , anche in seguito all'espansione delle coppie di scambio. Altri token che hanno beneficiato delle attività di trading su Upbit includonoInjective (INJ) e il token real-world asset (RWA) Ondo Finance ( ONDO ).
Tuttavia, è impossibile ignorare la prevalenza di trader sudcoreani impegnati in schemi di “pump and dump”, in particolare per le altcoin. Come notato dal CEO di CryptoQuant Ki Yong Ju, alcuni trader sfruttano le quotazioni di Upbit per gonfiare artificialmente i prezzi dei token prima di venderli, lasciando gli altri investitori in perdita.
"I trader di criptovalute coreani adorano pompare e scaricare altcoin, per ironia della sorte", ha osservato Young Ju, dimostrandolo con un video.
Inoltre, i commercianti tendono a sfruttare il premio Kimchi , un divario di prezzo tra le borse sudcoreane e quelle estere. Sebbene queste pratiche non siano direttamente collegate alla gestione di Upbit, le quotazioni della borsa esercitano un'innegabile influenza sul mercato.
Nel frattempo, anche a fronte delle continue sfide normative, Upbit ha recentemente adottato misure per migliorare la trasparenza e la protezione degli utenti. A luglio, l’exchange ha rilasciato la sua prima informativa pubblica ai sensi del Virtual Asset User Protection Act recentemente emanato. Ciò ha testimoniato la stabilità finanziaria di Upbit, le partecipazioni degli utenti e le pratiche di gestione del rischio, riflettendo uno sforzo per allinearsi ai mutevoli standard normativi.
Inoltre, Upbit ha fatto passi da gigante nella conformità globale. A gennaio ha ottenuto una licenza per servizi di token di pagamento digitale dalla Monetary Authority of Singapore (MAS) di Singapore. Questo traguardo ha fatto seguito ad una precedenteapprovazione condizionata da parte dello stesso regolatore. La licenza riflette l'impegno di Upbit per l'aderenza normativa nei mercati internazionali, anche se deve affrontare un controllo a livello nazionale.
Ciononostante, i risultati della FIU potrebbero avere implicazioni di vasta portata per Upbit, sia a livello nazionale che internazionale. Anche se l’autorità di vigilanza finanziaria deve ancora annunciare conclusioni definitive, l’entità delle potenziali violazioni potrebbe comportare multe salate.
Inoltre, oltre al danno alla reputazione, il caso potrebbe stimolare discussioni più ampie sulle pratiche KYC e sulla conformità normativa nel crescente settore delle criptovalute della Corea del Sud. L'influenza di Upbit come leader di mercato rende le sue azioni particolarmente significative. Oltre a dominare il volume degli scambi della Corea del Sud, Upbit modella anche le tendenze e i tassi di adozione dei token.
Il post L'autorità di regolamentazione finanziaria della Corea del Sud segnala 600.000 potenziali violazioni KYC su Upbit è apparso per la prima volta su BeInCrypto .