Il Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS) ha raggiunto un accordo da 48,5 milioni di dollari con l'emittente di stablecoin Paxos Trust Company, segnando un'importante pietra miliare nell'applicazione della legge.
La multa riguarda le gravi carenze in materia di antiriciclaggio (AML) e di due diligence legate alla partnership di Paxos con Binance.
Paxos paga 48,5 milioni di dollari per risolvere i fallimenti AML legati alle operazioni di Binance
La sovrintendente del NYDFS Adrienne A. Harris ha sottolineato che questo accordo riflette l'impegno del dipartimento nel salvaguardare il sistema finanziario dalle attività illecite.
Sebbene il comunicato stampa del NYDFS sia imminente, la violazione della conformità sarebbe incentrata su un'inadeguata supervisione delle transazioni che coinvolgono l'emissione di stablecoin da parte di Binance e Paxos, tra cui BUSD.
Questa azione coercitiva giunge mentre il NYDFS continua a rafforzare la supervisione normativa sulle aziende operanti nel settore delle criptovalute. Tra i casi precedenti figurano un accordo da 50 milioni di dollari con Coinbase e la richiesta di misure di conformità rafforzate agli operatori di valute virtuali.
Dettagli chiave:
- Paxos non ha rispettato gli standard AML e di due diligence del cliente del NYDFS nei suoi rapporti con Binance.
- L'istituto accetta un pagamento di 48,5 milioni di dollari e si prevede che implementerà programmi di conformità più rigorosi sotto la supervisione normativa.
- Si tratta dell'ultima misura repressiva del NYDFS, l'ultima di una serie volta a far rispettare rigorosi protocolli AML nel settore delle criptovalute.
| Parti interessate | Conseguenze e impatti |
|---|---|
| Paxos | Rischia sanzioni finanziarie e danni alla reputazione; deve rafforzare il monitoraggio e la conformità AML. |
| Partnership con Binance | Potrebbe essere sottoposto a controlli più rigorosi; evidenzia il rischio normativo delle collaborazioni sulle stablecoin. |
| NYDFS / Regolatori | Mantiene il rigore normativo, creando un precedente nel settore delle criptovalute. |
| Industria delle criptovalute | Aumento della pressione sulla conformità e maggiori aspettative in termini di due diligence. |
Questo accordo dimostra l'intensificazione dei controlli da parte degli enti regolatori sulle società di criptovalute, in particolare sugli emittenti e sugli exchange di stablecoin.
Ciò segnala che le partnership esistenti, in particolare quelle che coinvolgono exchange globali come Binance Exchange , saranno attentamente monitorate per quanto riguarda la prevenzione del riciclaggio di denaro e la solidità operativa.
L'accordo da 48,5 milioni di dollari di Paxos riflette le crescenti aspettative normative per le aziende crypto. Le istituzioni dovranno ora dare priorità alla conformità antiriciclaggio e alla trasparenza per resistere alla futura supervisione nei settori della finanza tradizionale e digitale.
L'articolo L'autorità di regolamentazione annuncia un accordo da 48,5 milioni di dollari con Paxos in seguito ai problemi di AML di Binance è apparso per la prima volta su BeInCrypto .