L'agenzia di intelligence finanziaria australiana ha imposto nuovi limiti agli sportelli bancomat per criptovalute in una mossa radicale per combattere le frodi e proteggere i consumatori.
L'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) ora richiede che tutte le transazioni in criptovaluta effettuate tramite sportelli bancomat siano limitate a circa 3.250 USD a transazione.
Questa è solo una parte delle misure repressive adottate dal governo contro i reati finanziari e le truffe che stanno sfruttando appieno i chioschi di criptovalute in tutta l'Australia.
Il CEO di AUSTRAC, Brendan Thomas, ha affermato che gli sportelli bancomat per criptovalute sono sempre più utilizzati per frodi finanziarie. In risposta, AUSTRAC ha imposto un nuovo limite di transazione e ha rifiutato di rinnovare la licenza a un gestore di sportelli bancomat per non aver segnalato i volumi di transazione e non aver rispettato le leggi AML/CTF.
Oltre al limite, l'AUSTRAC ha annunciato norme di conformità più severe. Queste includerebbero la necessità di una maggiore verifica dell'identità del cliente, l'obbligo di avvisi di truffa sugli schermi degli sportelli bancomat e sistemi di monitoraggio delle transazioni più avanzati.
Le nuove normative si applicano a tutti i DCE registrati che gestiscono sportelli bancomat per criptovalute, mentre l'AUSTRAC sollecita limiti simili per tutti i servizi di conversione di denaro in criptovalute.
L'Australia registra una rapida crescita degli sportelli bancomat per criptovalute
Negli ultimi sette anni, il numero di sportelli bancomat per criptovalute in Australia è aumentato notevolmente. L'AUSTRAC rivela che sono operativi oltre 1.800 di questi sportelli , un netto aumento rispetto ai 23 sportelli bancari del 2019.
Questa espansione accelerata ha reso l'Australia il terzo mercato più grande al mondo per i chioschi di criptovalute, dopo gli Stati Uniti d'America e il Canada.
Ma il boom ha anche sollevato gravi preoccupazioni. Molte delle transazioni effettuate su questi sportelli automatici sono legate ad attività criminali . Le forze dell'ordine hanno scoperto che diversi truffatori stanno utilizzando sempre più spesso questi sportelli, compresi quelli che gestiscono schemi di investimento falsi e truffe di accesso remoto, reati che spesso colpiscono gli anziani australiani.
L'analisi dei dati di Austrac mostra che gli over 50 sono particolarmente vulnerabili, rappresentando il 72% di tutte le transazioni in termini di valore. I sessantenni e i settantenni rappresentano da soli quasi il 30% di questa attività.
I truffatori spesso ingannano le vittime inducendole a usare questi sportelli automatici per inviare denaro. Il CEO di AUSTRAC avverte che chiunque venga invitato a utilizzare un bancomat con criptovalute per i pagamenti dovrebbe fermarsi e considerare questo un campanello d'allarme per una truffa.
L'AUSTRAC istituisce un gruppo di lavoro per rafforzare la supervisione
Per affrontare i rischi, l'AUSTRAC ha istituito una task force per valutare gli sviluppi dei fornitori di crypto ATM. La squadra, formata alla fine del 2024, ha effettuato decine di visite in loco, valutazioni aziendali e sessioni di sensibilizzazione per le aziende registrate.
Qualsiasi fornitore che non soddisfi i requisiti più rigorosi, tra cui adeguati controlli KYC (Know Your Customer), monitoraggio delle transazioni e segnalazione di fatti sospetti, sarà soggetto a misure coercitive da parte dell'autorità di regolamentazione, tra cui la cancellazione dalla registrazione.
Di recente, l'AUSTRAC ha sospeso definitivamente un gestore di sportelli bancomat per criptovalute che si è rifiutato di migliorare le sue misure di conformità.
L'azione dell'Australia è tra le più dure al mondo per contrastare l'abuso degli sportelli bancomat per criptovalute. Le nuove regole potrebbero fungere da modello per altri Paesi che si trovano ad affrontare la crescita delle criptovalute, tutelando al contempo i consumatori.
Anche le autorità di regolamentazione di Stati Uniti, Regno Unito e UE hanno segnalato gli sportelli bancomat per criptovalute come un rischio di frode e riciclaggio di denaro. Così facendo, l'Australia si è unita a un gruppo crescente di governi che cercano di bilanciare innovazione e tutela.
L'AUSTRAC ha affermato di voler offrire a tutti l'accesso a una gamma completa di servizi finanziari, compresi i servizi di valuta digitale, senza il timore che vengano utilizzati impropriamente dai criminali. La fiducia in questi sistemi può essere rafforzata se sono sicuri, trasparenti e non vengono utilizzati impropriamente dai criminali, ha affermato l'agenzia.
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