La principale banca israeliana, Hapoalim Bank, ha recentemente presentato una lettera di difesa per respingere le richieste della pensionata di 69 anni, Esther Freeman, di consentire il deposito di $ 320.000 di profitto che ha realizzato da un investimento di $ 3.000 in Bitcoin quasi nove anni fa.
Secondo un rapporto di giovedì di un media locale, la banca afferma che la sua insistenza nel negare il deposito era dovuta a casi in cui le valute digitali vengono utilizzate per facilitare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Hapoalim Bank rifiuta un deposito di $ 320.000 da Crypto Profits
All'inizio di novembre 2021, Freeman ha intentato una causa contro la banca , chiedendo all'entità di dichiarare che la fonte del denaro investito in Bitcoin è "nota, chiara e supportata da riferimenti".
In una dichiarazione, la banca ha notato che era impossibile tracciare il percorso del denaro in relazione all'acquisto di criptovalute di Freeman nel 2013. Ha aggiunto che non è stata in grado di stabilire una connessione su quando ha spostato i fondi dal suo conto verso l'acquisto dei bitcoin.
"Solo nei casi in cui i fondi utilizzati per acquistare la valuta virtuale e i proventi siano usciti e restituiti dallo stesso conto può essere confermata la ricezione dei fondi, quindi l'attore non ha soddisfatto questa condizione", ha affermato la banca.
Hapoalim ha anche sottolineato che non ci sono prove sostanziali dell'acquisto di BTC poiché Freeman non ha acquistato la criptovaluta da uno scambio registrato ma da un privato in contanti.
Mancata fornitura di riferimenti
"L'attore non ha presentato riferimenti effettivi al prezzo di acquisto della valuta virtuale". – legge il nuovo rapporto.
Inoltre, la banca ha notato che al momento dell'acquisto, l'autorità di regolamentazione finanziaria israeliana, la Banca d'Israele, aveva imposto alle organizzazioni bancarie di non accettare depositi di fondi da transazioni crittografiche.
Per i suddetti motivi, Hapoalim Bank ha sostenuto che non dovrebbe essere costretta ad accettare il deposito di fondi ottenuti da transazioni in criptovaluta, considerando i rischi finanziari ad esse associati.
In risposta, l'avvocato di Freeman ha dichiarato: "È molto spiacevole scoprire che la Bank Hapoalim ha deciso di intraprendere un'aspra guerra contro il suo cliente di lunga data, un pensionato, il cui unico desiderio è quello di ricevere sul suo conto in banca soldi che le appartengono e provengono dalle monete digitali che ha acquistato molti anni fa.