Funzionari federali hanno avvertito che gli investitori si trovano ad affrontare alti rischi di truffe legate alle criptovalute legate a relazioni false su social media, app di appuntamenti e siti di networking. Gurbir S. Grewal della Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti suggerisce che queste “truffe sugli investimenti relazionali” sono in aumento e possono essere catastrofiche per gli investitori al dettaglio.
I truffatori si stanno insinuando nei messaggi diretti, fingendosi interessi romantici o vecchi amici, per poi attirare gli utenti nel mondo degli investimenti in criptovalute. Alla fine, propongono un falso investimento in criptovalute che può portare un utente a elevate perdite finanziarie.
Le truffe amorose legate alle criptovalute sono in aumento
Secondo il comunicato della SEC , la commissione incoraggia gli investitori a scegliere da dove ottenere informazioni e a rettificare le proprie fonti durante la World Investor Week (WIW) 2024. L'iniziativa si svolgerà dal 7 al 13 ottobre. Si avvisa che, anche se gli investitori sono alla ricerca di un professionista degli investimenti o stanno decidendo quali investimenti li aiutano a raggiungere i propri obiettivi finanziari, diventa fondamentale accedere alle informazioni da fonti attendibili.
Nel 2023, l'FBI ha ricevuto quasi 70.000 denunce di frode finanziaria che coinvolgeva criptovalute. Le frodi sugli investimenti hanno rappresentato 3,96 miliardi di dollari di perdite per gli investitori. I truffatori entrano nei messaggi diretti su app di appuntamenti o social media, costruendo fiducia nel corso di settimane o addirittura mesi! È come la brutta trama di una commedia romantica, ma con in gioco i tuoi soldi.
Quest'anno ricorre l'ottavo anniversario del WIW che riunisce le autorità di regolamentazione di sei continenti per sensibilizzare l'opinione pubblica sulla protezione degli investitori. La SEC sta collaborando con la Commodity Futures Trading Commission, la FINRA e altri per tracciare alcuni percorsi di conoscenza seri.
Il presidente della SEC statunitense Gary Gensler ha dichiarato: "La protezione degli investitori è al centro della missione in tre parti della SEC". Per tutta la settimana, lo staff della SEC ospiterà eventi di sensibilizzazione incentrati sulle basi del risparmio e degli investimenti.
Truffa relativa alle criptovalute da 5,6 miliardi di dollari segnalata nel 2023
Il direttore dell'Office of Investor Education and Advocacy della SEC, Lori Schock, ha menzionato l'hype attorno alle tecnologie emergenti come l'intelligenza artificiale, i finfluencer, i social media e gli operatori di marketing aggressivi. Questi fattori possono rendere difficile per un investitore scegliere il supporto corretto.
Secondo l’FBI, l’uso di valute digitali come Bitcoin (BTC) ed Ethereum (ETH) è in aumento tra i criminali. Solo nel 2023, i consumatori hanno perso circa 5,6 miliardi di dollari a causa di truffe legate alle criptovalute e si è registrato un allarmante aumento del 45% rispetto al 2022. Le truffe sugli investimenti hanno rappresentato circa il 71% di queste perdite. Tuttavia, lo scorso anno le truffe relazionali sono emerse come la forma di frode più importante.
Secondo quanto riferito, i criminali utilizzano sempre più le criptovalute per frode a causa della loro natura decentralizzata, delle transazioni veloci e irreversibili e delle capacità di trasferimento globale. È probabile che l’integrazione dell’intelligenza artificiale complichi il rilevamento delle truffe romantiche legate alle criptovalute.