I sostenitori delle criptovalute non sono contenti di una regola che dovrebbe essere rivista quest'anno dal dipartimento del Tesoro, poiché la battaglia si intensifica tra il desiderio del governo di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e il desiderio dell'industria delle criptovalute di evitare la sorveglianza.
Il mandato per gli scambi di criptovalute di raccogliere nomi e indirizzi dei clienti che desiderano trasferire le partecipazioni in criptovalute a portafogli privati potrebbe ancora vedere la luce negli Stati Uniti Questa regola era contenuta nell'Agenda semestrale e nel piano normativo del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, che contiene le norme più importanti che dovrebbero essere emanate.
La norma, proposta per la prima volta nel 2020 dal Financial Crimes Enforcement Network ( FinCEN ), organismo di vigilanza statunitense sul riciclaggio di denaro, potrebbe essere nuovamente presa in considerazione . Inizialmente, alcuni sostenitori del settore hanno sostenuto che alcuni portafogli potrebbero non essere sotto il controllo degli individui, mentre altri hanno affermato che questa regola potrebbe costringere gli individui a un impegno oneroso per garantire la conformità.
La regola fu promossa per la prima volta dal Segretario al Tesoro dell'epoca, Steven Mnuchin. In primo luogo, è apparso sul sito Web del Tesoro, con una finestra di commento di 15 giorni. Questo è stato esteso ad altri 15 giorni e poi a 60 giorni da FinCEN.
Chiarezza sulle nuove regole
FinCEN inizialmente ha separato la regola in due questioni separate. La prima regola obbligherebbe le transazioni su portafogli non ospitati superiori a $ 10.000 a essere soggette a rapporti sulle transazioni in valuta, proprio come fanno le banche per le transazioni superiori a $ 10.000. La seconda regola era una regola sui dati personali, che obbliga le banche a registrare i dettagli di un cliente e la controparte se prendono parte a qualsiasi transazione superiore a $ 3.000 che coinvolga un portafoglio non ospitato. Ciò è avvenuto perché la Financial Action Task Force ha affermato che i portafogli non ospitati rendono possibili transazioni peer-to-peer non regolamentate tra persone, che potrebbero nascondere flussi illeciti di valute digitali dalle autorità. FinCEN ha ricevuto migliaia di commenti dal settore e potrebbe essere necessario estendere ulteriormente il periodo di commento per questa regola. La norma dovrebbe essere finalizzata entro settembre 2022, anche se questo potrebbe cambiare con il numero di commenti ricevuti.
Che cos'è il denaro?
FinCEN e la Federal Reserve stanno anche cercando di "chiarire il significato del denaro", ai sensi del Bank Secrecy Act per garantire che le criptovalute seguano le stesse regole della fiat.
"Le Agenzie intendono che la proposta rivista assicuri che le regole si applichino alle transazioni nazionali e transfrontaliere che coinvolgono valuta virtuale convertibile, che è un mezzo di scambio (come la criptovaluta) che ha un valore equivalente come valuta o funge da sostituto per valuta, ma non ha corso legale", si legge nel documento.
Rimane improbabile che l'industria delle criptovalute accolga favorevolmente la sorveglianza da parte del governo. Tuttavia, la velocità con cui le criptovalute si stanno espandendo potrebbe essere il suo tallone d'Achille.
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La regola dei portafogli non ospitati verrà presa in considerazione nel 2022, afferma che il Tesoro degli Stati Uniti è apparso per la prima volta su BeInCrypto .