La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha raggiunto un accordo con la piattaforma di prestito crittografico Abra in seguito alle accuse secondo cui la startup vendeva titoli non registrati ai consumatori e operava come società di investimento non registrata.
Plutus Lending, l'entità dietro Abra, ha accettato i termini dell'accordo senza ammettere o negare le pretese della SEC, con le specifiche delle sanzioni civili che saranno determinate dal tribunale.
Programma Abra Guadagna sotto il fuoco
Secondo Bloomberg, la piattaforma di Abra, Abra Earn, ha consentito agli investitori al dettaglio di depositare i propri asset crittografici in cambio di interessi, promuovendosi come mezzo per consentire agli individui di generare rendimenti in modo apparentemente semplice.
Al suo apice, il programma Earn dell'azienda avrebbe accumulato circa 600 milioni di dollari in asset, di cui una parte sostanziale, quasi 500 milioni di dollari, proveniente da investitori statunitensi, secondo la dichiarazione della SEC rilasciata lunedì.
La denuncia della SEC afferma che la piattaforma di prestito si è impegnata in "pratiche di investimento discrezionali" per ottenere rendimenti elevati con i fondi dei consumatori . La denuncia evidenzia che per un periodo di due anni Abra ha operato come una "società di investimento non registrata" emettendo presunti "titoli" e mantenendo il 40% del suo patrimonio totale in titoli di investimento, compresi prestiti di criptovalute a mutuatari istituzionali.
In risposta, Abra ha avviato la chiusura del programma Earn nel giugno 2023, ordinando ai clienti con sede negli Stati Uniti di ritirare i propri beni.
Accuse della SEC di "vendite non registrate"
Stacy Bogert, direttore associato della Division of Enforcement della SEC, ha sottolineato l'importanza delle leggi sulla registrazione nella “salvaguardia degli interessi degli investitori”, affermando:
Come affermato, Abra ha venduto quasi mezzo miliardo di dollari di titoli a investitori statunitensi, senza rispettare le leggi sulla registrazione progettate per garantire che gli investitori dispongano di informazioni sufficienti e accurate per prendere decisioni informate prima di investire.
Tra gli investitori degni di nota della società figurano Amex Ventures, Blockchain Capital e la Stellar Development Foundation, che a un certo punto hanno spinto la startup a una valutazione di 500 milioni di dollari.
Gli eventi in corso nel settore dei prestiti crittografici hanno visto altre piattaforme come BlockFi, Celsius e Voyager, che offrono programmi simili ad Abra Earn, dichiarare bancarotta nel 2022.
In risposta a questi sviluppi, un portavoce di Abra ha affermato che nessun danno è stato subito dai consumatori a causa dell'accordo o della successiva chiusura del programma Earn.
Tutte le attività, compresi gli interessi maturati, appartenenti ai clienti Earn con sede negli Stati Uniti sono state trasferite sui loro conti Abra Trade nel 2023. L'azienda continua a operare negli Stati Uniti attraverso Abra Capital Management, un consulente per gli investimenti registrato alla SEC, garantendo la continua conformità normativa e tutela degli investitori.
Al momento in cui scrivo, la capitalizzazione totale del mercato delle criptovalute è pari a 2,1 trilioni di dollari, dopo un breve picco verso la soglia dei 2,23 trilioni di dollari nel fine settimana. D’altro canto, la più grande criptovaluta sul mercato, Bitcoin (BTC), viene scambiata a 63.100 dollari, in calo di quasi il 2% nelle ultime 24 ore.
Immagine in primo piano da DALL-E, grafico da TradingView.com