Le autorità sudcoreane hanno implementato una regola standard per tutte le piattaforme di scambio che impedisce agli utenti di aggirare facilmente i ritardi nei prelievi, soprattutto nei casi in cui questi siano collegati a frodi.
Tra giugno e settembre 2025 si è registrata una perdita di 170,5 miliardi di won a causa di criminali che hanno sfruttato i diversi requisiti di eccezione delle varie piattaforme di scambio.
Le borse sudcoreane non possono più stabilire le proprie regole
L'8 aprile, la Commissione per i servizi finanziari (FSC) e il Servizio di vigilanza finanziaria (FSS) della Corea del Sud hanno annunciato l'implementazione di un "sistema potenziato di differimento dei prelievi di asset virtuali".
Il precedente sistema di blocco dei prelievi, progettato per trattenere i fondi dei nuovi utenti per 24-72 ore, prevedeva delle "eccezioni". Tuttavia, ogni piattaforma di scambio aveva criteri diversi per la concessione di tali eccezioni.
Alcune piattaforme di scambio permettevano agli utenti di aggirare il periodo di attesa semplicemente raggiungendo un numero minimo di giorni di transazione o di depositi/prelievi, consentendo così ai truffatori di trasferire i fondi rubati dalle piattaforme in pochi minuti dopo aver manipolato la cronologia delle transazioni per adattarla ai criteri specifici della piattaforma.
Spesso la procedura richiedeva meno di un'ora, rendendo impossibile per le banche o la polizia congelare i beni.
Secondo i dati ufficiali, tra giugno e settembre dello scorso anno, il 59% delle attività fraudolente (1.490 su 2.526) si è verificato in conti esenti da restrizioni sui prelievi. In termini di danni finanziari, 170,5 miliardi di won, pari al 75,5% dei 225,7 miliardi di won persi complessivamente, sono stati prelevati senza intoppi attraverso questi conti esentati.
Ora, per poter effettuare un prelievo immediato, l'utente deve superare una rigorosa valutazione che include obbligatoriamente fattori quali la frequenza delle transazioni, il periodo delle transazioni e gli importi depositati/prelevati.
Sono stati inoltre codificati specifici requisiti di "non eccezione" per evitare scappatoie.
Quali utenti potranno prelevare criptovalute rapidamente?
La FSC ha dichiarato che "ridurrà al minimo i disagi per i consumatori consentendo eccezioni al ritardo nel prelievo qualora il prelievo immediato sia richiesto per motivi non correlati al phishing vocale, come ad esempio la liquidazione".
Le simulazioni effettuate dalle autorità che applicano il nuovo standard mostrano che il numero di clienti che potranno usufruire delle eccezioni al termine di recesso differito dovrebbe "ridursi significativamente a meno dell'1% dei clienti esistenti".
Inoltre, per la piccolissima percentuale di utenti che rientrano in una delle eccezioni, la gestione successiva sarà estremamente rigorosa. Gli exchange sono ora tenuti a condurre procedure di verifica rafforzata della clientela (KYC) su questi account almeno una volta all'anno, incluso il controllo della provenienza dei fondi.
È in fase di implementazione anche un sistema di monitoraggio intensivo separato , volto a raccogliere e analizzare i dati sui prelievi di asset virtuali e a individuare transazioni anomale.
Le autorità sudcoreane hanno inasprito la legislazione per il settore delle criptovalute. Cryptopolitan ha recentemente riportato che la FSC (Financial Services Commission) ha imposto a tutti e cinque i principali exchange di asset virtuali di confrontare i propri registri e i saldi dei portafogli ogni 5 minuti. Questa misura è stata adottata in seguito al recente episodio di pagamento eccessivo di Bitcoin su Bithumb.
L'FSC si è impegnata a continuare a monitorare gli effetti del nuovo sistema, affermando che "riesaminerà regolarmente l'adeguatezza degli standard per impedire che si verifichino nuovi metodi di elusione".
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