L'industria delle criptovalute ha senza dubbio assistito a un'enorme crescita e innovazione sin dal suo inizio, attirando milioni di utenti e miliardi di dollari di investimenti. Tuttavia, man mano che il settore si evolve, deve affrontare un maggiore controllo da parte delle autorità di regolamentazione di tutto il mondo. Per questo motivo, Binance, l'exchange di criptovalute leader a livello mondiale, ha adottato misure significative per stabilire un solido programma di conformità e riunire un team dedicato per garantire la conformità alle normative globali, promuovendo al contempo la fiducia all'interno dell'ecosistema delle risorse digitali.
Costruire la cultura della conformità
Riconoscendo l'importanza della conformità in un panorama normativo in rapida evoluzione, Binance ha effettuato investimenti sostanziali nello sviluppo di un quadro di conformità completo. Lo scambio ha dato la priorità alla conformità come valore fondamentale, con l'obiettivo di stabilire gli standard più elevati del settore.
Il programma di conformità di Binance inizia con un forte impegno da parte della sua leadership, sottolineando l'adesione ai requisiti normativi locali e globali. Questo impegno è evidente nell'approccio proattivo dell'azienda alla collaborazione con le autorità di regolamentazione di tutto il mondo, cercando trasparenza e collaborazione per definire normative responsabili e sostenibili per l'industria delle criptovalute.
Creazione di un solido team di conformità
Al centro degli sforzi di conformità di Binance c'è il suo team dedicato, composto da esperti legali, responsabili della conformità e professionisti esperti provenienti da vari background normativi. L'obiettivo principale del team è garantire che Binance aderisca al panorama normativo in evoluzione, promuovendo al contempo iniziative di conformità a livello di settore.
Binance ha reclutato strategicamente professionisti con una profonda conoscenza dei quadri normativi per garantire una comprensione approfondita dei requisiti legali in tutte le giurisdizioni. Assumendo persone con competenze diverse, Binance ha creato un team di conformità in grado di navigare nel complesso panorama normativo e affrontare in modo proattivo le sfide emergenti.
Ad esempio, l'azienda dispone di un team di conformità ai reati finanziari che comprende una forza lavoro di 150 dipendenti responsabile della gestione di diverse attività per combattere la cattiva condotta finanziaria sulla piattaforma. Il team è strutturato in ruoli distinti, tra cui un team di risposta delle forze dell'ordine, un team di formazione globale e un team incentrato sulla gestione delle segnalazioni di attività sospette.
Il team Financial Crimes Compliance è responsabile dell'individuazione e della prevenzione di vizi finanziari come il riciclaggio di denaro e le frodi, garantendo la protezione dell'azienda e dei suoi clienti da potenziali rischi. Sottolineando l'importanza del team, Tigran Gambaryan, Head of Financial Crimes Compliance di Binance, ha sottolineato i loro risultati, rivelando di aver gestito con successo "oltre 50.000 richieste delle forze dell'ordine" nel 2022.
Oltre al suo team di conformità ai reati finanziari, Binance ha istituito diverse divisioni specializzate per garantire di continuare ad aderire alle normative globali mitigando i rischi. Le unità includono la divisione Global Money Laundering Reporting Officer (GMLRO), la divisione Sanctions, Anti-Bribery & Corruption (ABC) e Counter-Terrorist Financing (CTF), la divisione Corporate Compliance, la divisione Customer Due Diligence (CDD), la divisione High-Risk Clients e la divisione Transaction Monitoring.
Il team GMLRO, composto da quattro capi regionali e oltre 60 esperti, lavora a stretto contatto con le forze dell'ordine, le autorità di regolamentazione e le unità di intelligence finanziaria per garantire la conformità alle leggi antiriciclaggio (AML).
Allo stesso modo, il team Sanctions, ABC e CTF, composto da circa 40 persone, sviluppa politiche e controlli per ridurre al minimo i rischi relativi a violazioni delle sanzioni, leggi anticorruzione e anti-corruzione e misure di finanziamento del terrorismo.
Il team Corporate Compliance è composto da professionisti con esperienza in crypto, pagamenti e banking tradizionale. Monitorano i controlli di conformità, li testano e li incorporano in tutti i prodotti e servizi Binance. L'unità si occupa anche di esami normativi, audit, sforzi di due diligence di terze parti e formazione sulla conformità.
Il team CDD si concentra sulla verifica delle identità degli utenti di Binance e dei partner commerciali attraverso le iniziative Know-Your-Customer (KYC) e Know-Your-Business (KYB), prevenendo così attività fraudolente e riciclaggio di denaro.
Il team High-Risk Clients collabora con il team CDD per supervisionare la due diligence avanzata per utenti e aziende ad alto rischio, implementando rigorose misure di verifica e consigliando la "prima linea di difesa" su questioni relative all'origine dei fondi e alla verifica patrimoniale.
Infine, il team di monitoraggio delle transazioni della società, composto da 18 lead e 175 analisti, conduce audit delle transazioni utilizzando strumenti analitici avanzati per rilevare attività di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, garantendo la conformità alle normative globali in queste aree.
Pensieri finali
Il forte programma di conformità di Binance e il team dedicato evidenziano l'impegno dell'exchange a sostenere la fiducia e la conformità normativa all'interno dello spazio crittografico. Sfruttando l'esperienza di professionisti di vari domini e implementando rigorose misure di conformità, Binance mira a promuovere un ambiente sicuro e conforme per i suoi utenti.
Mentre il settore continua ad evolversi, l'approccio proattivo di Binance alla conformità costituisce un esempio per altre piattaforme, sottolineando l'importanza dell'adesione normativa per il successo a lungo termine e proteggendo gli utenti e le parti interessate delle criptovalute.
Il post Compliance First: l'impegno di Binance verso elevati standard normativi e fiducia è apparso per la prima volta su CryptoPotato .