Le forze dell'ordine cinesi hannointerrotto una rete bancaria segreta che sfruttava le criptovalute per eseguire transazioni di cambio non autorizzate per un totale di circa 2,14 miliardi di yuan (295,8 milioni di dollari).
Questa operazione illecita ha convertito principalmente lo yuan cinese in won sudcoreano, eludendo i quadri giuridici stabiliti per il cambio valutario.
Alla scoperta della rete bancaria crittografica ombra
Nella provincia di Jilin, la polizia ha arrestato sei persone collegate a questa operazione, sottolineando il ruolo crescente delle valute digitali nell'aggirare le normative finanziarie standard.
Secondo le dichiarazioni ufficiali, questa entità bancaria clandestina ha utilizzato "l'anonimato e la decentralizzazione" intrinseci delle criptovalute per effettuare queste transazioni illegali.
È stato riferito che gli imputati gestivano conti bancari nazionali per ricevere e incanalare fondi e condurre operazioni di criptovaluta over-the-counter.
Queste attività servivano principalmente diversi tipi di attività, tra cui agenti di acquisto della Corea del Sud, entità di commercio elettronico transfrontaliere e aziende impegnate nel commercio di import-export. Questa situazione ha consentito lo scambio illegale di valute tra yuan e won, violando le norme normative.
In particolare, lo smantellamento di questa banca clandestina fa parte di un più ampio giro di vite da parte delle autorità cinesi sulle attività legate alle criptovalute. Nonostante il divieto delle criptovalute e delle operazioni correlate come il mining di Bitcoin , la Cina rimane attiva nel vigilare sul settore .
Questa azione fa seguito alla recente indagine di Yao Qian, un ex funzionario pro-blockchain, sospettato di "gravi violazioni della disciplina e della legge". Tuttavia, i dettagli delle accuse contro Qian rimangono poco chiari e le autorità citano solo vaghe violazioni. Il rapporto osservava:
Yao Qian, direttore del dipartimento di supervisione scientifica e tecnologica e direttore del centro informazioni della China Securities Regulatory Commission, è sospettato di gravi violazioni della disciplina e della legge ed è attualmente indagato dal Comitato Centrale.
Le sfide che devono affrontare le iniziative cinesi in materia di valuta digitale
Mentre la Cina combatte le operazioni crittografiche illegali, deve affrontare sfide nel promuovere la sua valuta digitale della banca centrale (CBDC) , l’e-CNY o yuan digitale.
Nonostante gli sforzi del governo per pilotare l’e-CNY in varie città e le segnalazioni di transazioni miliardarie, l’accoglienza del pubblico rimane tiepida.
Ad esempio, in alcune regioni i dipendenti statali vengono pagati in parte in yuan digitale. A causa della mancanza di incentivi e della limitata adozione da parte dei commercianti, spesso riconvertono le loro partecipazioni in contanti.
Lo yuan digitale fatica a competere con piattaforme di pagamento digitali consolidate come Alipay e WeChat Pay, che dominano le transazioni online e offline.
Sammy Lin, account manager presso una banca statale cinese, ha notato l'assenza di vantaggi nel detenere lo yuan digitale, affermando: "Non c'è alcun interesse se lo lascio lì, e non ci sono molti posti in cui posso usarlo."
Questo sentimento riflette preoccupazioni più ampie sulla praticità dell’e-CNY e sulla necessità di casi d’uso più convincenti per garantirne un’adozione diffusa .
Immagine in primo piano da Unsplash, grafico da TradingView