TL; DR guasto
- La Banca centrale della Nigeria (CBN) multa tre banche commerciali per aver violato la sua direttiva sulle transazioni in criptovaluta.
- Le banche sanzionate erano Access Bank, Stanbic IBTC Bank e UBA.
- CBN non supporta la criptovaluta.
La Banca centrale della Nigeria (CBN) ha sanzionato tre banche commerciali della nazione a causa della loro mancata osservanza della sua direttiva, un regolamento CBN che vieta ai sistemi bancari di favorire le transazioni di criptovaluta da parte dei clienti. Le banche commerciali coinvolte sono Access Bank, Stanbic IBTC (filiale nigeriana di Standard Bank Group LTD) e United Bank for Africa (UBA). Le tre istituzioni finanziarie sono state condannate a pagare una multa totale di ₦ 800 milioni.
Il 5 febbraio 2021, la banca Apex ha emesso una circolare che ordina a tutte le banche di chiudere i conti dei clienti utilizzati per qualsiasi forma di transazione in criptovaluta.
Access Bank ha subito la maggior parte della sanzione finanziaria, poiché è stato chiesto loro di pagare ₦ 500 milioni per non aver chiuso i conti di numerosi clienti impegnati in transazioni di asset virtuali, secondo una richiesta presentata alla Nigerian Exchange Ltd. Nel frattempo, la CBN ha scoperto un negoziazione di criptovalute all'interno del sistema UBA, con conseguente ingiunzione alla banca di pagare una somma di ₦ 100 milioni.
Anche l'IBTC standard è stato multato di ₦200 milioni per aver violato la stessa direttiva quando si presumeva che due account fossero coinvolti in transazioni crittografiche. Durante una teleconferenza con investitori bancari, il CEO di Stanbic IBTC, Wole Adeniyi, ha fatto questo annuncio. Tuttavia, ha affermato che la banca aveva pienamente rispettato le istruzioni della CBN e che queste transazioni molto probabilmente non erano state rilevate.
Il CBN continua a reprimere la criptovaluta.
Il CBN, come altri istituti finanziari che hanno imposto un divieto assoluto o implicito sulla criptovaluta, ha citato l'anonimato del sistema di criptovaluta come uno dei motivi per emanare tale direttiva. Secondo l'apex bank, questa caratteristica rende l'asset digitale un mezzo adatto per attività criminali come riciclaggio di denaro e finanziamento di atti terroristici.
In verità, la Banca centrale della Nigeria non è mai stata una fan delle criptovalute. Nel 2017, la banca Apex ha vietato agli istituti bancari di detenere, utilizzare o negoziare qualsiasi forma di valuta digitale. Inoltre, CBN ha lanciato un avvertimento ai suoi cittadini sull'investimento in criptovaluta. Ha affermato che tali investimenti non erano protetti legalmente e ha inoltre affermato che i cittadini che investono in criptovaluta lo hanno fatto "a proprio rischio". Queste azioni della banca centrale sono state seguite per tre anni dal divieto alle banche di facilitare i pagamenti per le transazioni in criptovaluta. Per far rispettare questo, il CBN ha ordinato la chiusura dei conti che commerciano in criptovaluta.
Tuttavia, la criptovaluta non è illegale in Nigeria; la direttiva sulla banca centrale limita solo le banche a effettuare trasferimenti di fondi relativi alle criptovalute. I cittadini possono ancora possedere criptovalute e gli scambi di criptovalute continuano ad operare nel paese.