UBS Asset Management, un colosso nel settore dei fondi globale, ha appena avviato un progetto pilota dal vivo del suo fondo del mercato monetario tokenizzato sulla blockchain di Ethereum. In questa impresa, UBS utilizza il suo servizio proprietario, UBS Tokenize, per esplorare attività on-chain come sottoscrizioni e riscatti.
Secondo Thomas Kaegi, responsabile di UBS Asset Management a Singapore e nel Sud-Est asiatico, questa iniziativa rappresenta una fase significativa nel decodificare il potenziale della tokenizzazione non solo delle obbligazioni ma di diversi asset finanziari.
Avanzando sotto le ali del Project Guardian
Inoltre, secondo UBS, lo sviluppo rientra nell'ambito più ampio del Project Guardian, un'iniziativa guidata dall'Autorità monetaria di Singapore. Progettato come una società a capitale variabile (VCC), questo fondo del mercato monetario rappresenta un nuovo costrutto giuridico nell'ecosistema di investimento di Singapore. Dopo il successo delle operazioni iniziali, UBS Asset Management mira ad ampliare il campo di applicazione, collaborando con un insieme più diversificato di entità finanziarie e studiando molteplici strategie di investimento.
UBS non è nuova al mondo della tecnologia blockchain. L'istituto finanziario ha fatto scalpore lo scorso novembre quando ha lanciato la prima obbligazione digitale al mondo negoziabile e liquidabile sia su piattaforme tradizionali che blockchain. Inoltre, l’azienda ha segnato un altro risultato nel dicembre dello scorso anno, emettendo una banconota tokenizzata a tasso fisso del valore di 50 milioni di dollari. E non è tutto. Lo scorso giugno, UBS ha portato avanti la sua incursione nel settore blockchain generando 200 milioni di yuan di note strutturate interamente digitali per un emittente terzo.
Passando dal territorio familiare delle obbligazioni ai fondi del mercato monetario, UBS mira a comprendere le implicazioni più ampie di questa metamorfosi digitale. Pertanto, il progetto pilota basato su Ethereum rappresenta un nuovo capitolo nel viaggio di UBS nel cuore degli strumenti finanziari basati su blockchain. Il pilota svolge un duplice ruolo. Non solo fornisce a UBS un'esperienza preziosa, ma contribuisce anche a far comprendere al settore come la blockchain possa migliorare il mercato della liquidità e l'accesso dei clienti.
La tokenizzazione come concetto non è certo una novità. Tuttavia, le sue applicazioni si sono ampliate. In termini semplici, la tokenizzazione consente il trasferimento di asset off-chain su un registro digitale, offrendo nuove dimensioni nel monitoraggio, nello scambio e nella gestione di queste risorse. La tokenizzazione è destinata a produrre notevoli ripercussioni sia nell’arena degli asset digitali che nell’infrastruttura finanziaria più ampia.
Questo progetto pilota, di conseguenza, arriva in un momento in cui il settore finanziario mondiale è già in fermento con le possibilità che blockchain e tokenizzazione potrebbero offrire. Sebbene sia di natura pilota, l'esperimento di UBS è più di un semplice esperimento; è un modello su come le entità finanziarie convenzionali potrebbero sposare le loro pratiche tradizionali con il potenziale della tecnologia blockchain.