Le sanzioni fanno parte degli sforzi di CBN per scoraggiare l'uso della criptovaluta e per stabilire con fermezza restrizioni commerciali sul trading di criptovaluta.
La Banca Centrale della Nigeria (CBN) ha penalizzato tre banche commerciali del Paese per non aver seguito una direttiva del regolamento che vieta ai consumatori di effettuare transazioni in criptovalute.
Sanzioni della CBN
Secondo l'ultimo rapporto di Bloomberg, le istituzioni finanziarie sono state multate per aver violato una restrizione al commercio di criptovalute imposta un anno fa. La CBN ha multato Stanbic IBTC Bank, che sembra essere l'unità nazionale di Standard Bank Group Ltd., per 500 milioni di naira per due conti presumibilmente utilizzati per transazioni crittografiche.
Il deposito presso la Nigerian Exchange Ltd ha affermato che al più grande prestatore del paese, Access Bank Plc, è stata inflitta una sanzione di 100 milioni di naira per la mancata chiusura degli account crittografici degli utenti. La United Bank for Africa (UBA) ha subito una sanzione di 100 milioni di naira per le transazioni in valuta digitale da parte di un cliente. Fidelity Bank Plc, la banca commerciale a tutti gli effetti, è stata invece multata di 14,3 milioni di naira.
L'amministratore delegato Wole Adeniyi ha rivelato che Stanbic IBTC ha seguito il regolamento della banca centrale, tuttavia, le transazioni sanzionate potrebbero essere passate attraverso il suo sistema senza essere rilevate. Adeniyi ha anche affermato che la banca centrale è stata in grado di identificare le transazioni rilevanti grazie a "capacità avanzate" a cui nemmeno gli istituti di credito del paese hanno accesso. La piattaforma ha esortato la banca centrale a condividere la tecnologia. Il dirigente ha ipotizzato:
"Non sembra che prenderanno in considerazione un rimborso, ma ora stanno condividendo informazioni con noi per essere in grado di scoraggiare i clienti".
Criptovalute in Nigeria
La Nigeria non è particolarmente una nazione cripto-friendly. Ma il paese dell'Africa occidentale ospita il maggior volume di transazioni di criptovaluta al di fuori degli Stati Uniti. Il paese più popoloso del continente rappresenta anche la maggior parte degli utenti al dettaglio che eseguono transazioni inferiori a $ 10.000, secondo la piattaforma di intelligence blockchain, Chainalysis.
Lo scorso febbraio, CBN aveva emesso un ordine per chiudere i conti dei titolari coinvolti in transazioni o operazioni di scambi di criptovalute. La banca Apex aveva inviato la circolare alle istituzioni finanziarie nazionali e avvertito di severe sanzioni normative in caso di mancato rispetto.
Otto mesi dopo il divieto, l'autorità di regolamentazione finanziaria della Nigeria – Securities and Exchange Commission – aveva annunciato la creazione di un'unità di ricerca come parte del suo sforzo per regolamentare il settore.