BlackRock, il più grande gestore patrimoniale del pianeta con 11,5 trilioni di dollari al suo attivo, sta per scontrarsi con Donald Trump, che sta per tornare in carica con un programma cripto.
L’amministrazione Trump promette di trasformarlo in una pietra angolare della strategia economica statunitense. Nel frattempo, BlackRock, la stessa società che detiene oltre mezzo milione di Bitcoin per un valore di 52,81 miliardi di dollari attraverso il suo iShares Bitcoin Trust (IBIT), ha le sue battaglie da combattere, con i regolatori che gli stanno con il fiato sul collo.
La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) non intende rallentare BlackRock. E i grandi piani Bitcoin di Trump? Diciamo solo che non rendono le cose più facili al signor Larry Fink. Ma ehi, almeno BlackRock è una balena Bitcoin adesso.
BlackRock contro FDIC
Ecco cosa sta succedendo alla FDIC. BlackRock avrebbe dovuto rispettare la scadenza del 10 gennaio per rispondere alle preoccupazioni sulla sua influenza sulle banche statunitensi. Tuttavia, non è stato così. Ha invece chiesto più tempo – fino al 31 marzo – per rivedere l’accordo proposto, sostenendo che sarebbero necessari almeno altri due mesi.
La FDIC non la stava bevendo. L’agenzia non solo ha rifiutato la proroga ma ha anche aggiunto ulteriori richieste. Vogliono maggiore trasparenza su come BlackRock prende le decisioni e dettagli sulle sue partecipazioni legate alle banche.
Se BlackRock non agisce in fretta, le cose potrebbero peggiorare, e anche velocemente. Fonti vicine alla questione dicono che la FDIC potrebbe emettere mandati di comparizione o intraprendere altre azioni obbligatorie per forzare la conformità dell'azienda.
Questa non è una disputa minore. La vastità di BlackRock, combinata con le sue massicce partecipazioni nelle banche, ha fatto temere ad alcuni regolatori che BlackRock possa avere un controllo eccessivo sul sistema finanziario.
Jonathan McKernan, membro repubblicano del consiglio di amministrazione della FDIC, e Rohit Chopra, capo democratico del Consumer Financial Protection Bureau, hanno entrambi chiesto una supervisione più rigorosa dei grandi gestori patrimoniali. La loro tesi principale è che BlackRock potrebbe influenzare il modo in cui operano le banche, rendendole meno indipendenti.
La difesa di BlackRock ha finora definito dirompenti le richieste della FDIC, sostenendo che le nuove regole potrebbero distruggere i fondi indicizzati – una delle sue offerte di punta – e rendere più difficile per le banche raccogliere liquidità.
La società afferma inoltre che la FDIC deve coordinare i propri sforzi con la Federal Reserve, che già supervisiona le sue operazioni attraverso un accordo di passività.
Il gioco Bitcoin di Trump
Trump, insieme a figure favorevoli a Bitcoin come la senatrice Cynthia Lummis, sta spingendo per una riserva strategica di Bitcoin negli Stati Uniti. Ecco il piano: il senatore Lummis ha presentato un disegno di legge che propone al Tesoro degli Stati Uniti e alla Federal Reserve di acquisire 1 milione di Bitcoin in cinque anni.
Si tratta di 200.000 Bitcoin all'anno, pari a circa il 5% dell'offerta globale totale. L'obiettivo? Ridurre la dipendenza dell’America dai sistemi finanziari tradizionali e tenere il passo con rivali come Cina e Russia.
Dennis Porter, co-fondatore del Satoshi Act Fund, ha rivelato i dettagli. La riserva proverrebbe in parte dai Bitcoin sequestrati nel corso di indagini penali, dando al governo un vantaggio. Il team di Trump ritiene che questa riserva potrebbe aiutare a stabilizzare il dollaro, affrontando al tempo stesso l’enorme debito nazionale degli Stati Uniti, pari a 36mila miliardi di dollari.
BlackRock, nonostante le sue massicce partecipazioni in Bitcoin, non è sulla stessa lunghezza d'onda. L’azienda ha fatto notizia per altri motivi, come il suo ritiro dalla Net Zero Asset Managers Initiative (NZAMI).
BlackRock si è ritirata dalla NZAMI l’11 gennaio, sotto la pressione degli stati a guida repubblicana che non erano soddisfatti dei suoi investimenti incentrati sul clima. La società insiste che continuerà a considerare i rischi climatici nelle sue strategie di investimento, ma la decisione mostra come le tensioni politiche la costringano ad adattarsi.
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