L'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ha perseguito con successo Bit Trade Pty Ltd, l'operatore dell'exchange di criptovalute Kraken in Australia, con una multa di 8 milioni di dollari.
La sanzione deriva dall'emissione illegale da parte di Bit Trade di un prodotto di estensione del margine a oltre 1.100 clienti australiani senza soddisfare gli obblighi normativi richiesti.
Kraken multato per danni agli investitori
Bit Trade, una filiale di Payward Incorporated, è registrata presso AUSTRAC e gestisce la borsa australiana di Kraken. Oltre alla multa di 8 milioni di dollari, la società coprirà anche le spese legali dell'ASIC.
"I procedimenti legali avviati dall'ASIC hanno visto l'operatore australiano dell'exchange di criptovalute Kraken condannato a pagare 8 milioni di dollari per aver concesso illegalmente una linea di credito a più di 1.100 clienti australiani", ha condiviso l'ASIC.
Secondo un comunicato stampa ufficiale, Bit Trade offre un prodotto di estensione del margine dall'ottobre 2021. Secondo quanto riferito, il prodotto consentiva ai clienti di prendere in prestito fondi, rimborsabili in asset digitali come Bitcoin (BTC) o valute nazionali come i dollari statunitensi.
Tuttavia, la società non è riuscita a preparare una determinazione del mercato target (TMD). Un TMD è un documento obbligatorio che identifica il pubblico appropriato per i prodotti finanziari ai sensi degli obblighi di progettazione e distribuzione (DDO) dell'Australia.
Nell'agosto 2024, la Corte Federale ha stabilito che il prodotto di estensione del margine di Bit Trade costituiva una linea di credito ai sensi della legge australiana. L’assenza di un TMD ha significato che l’azienda ha violato le proprie responsabilità normative con ogni offerta del prodotto. Il presidente dell'ASIC Joe Longo ha sottolineato l'importanza della sentenza.
“Le determinazioni del mercato target sono fondamentali per garantire che gli investitori non ricevano prodotti commercializzati in modo inappropriato che potrebbero danneggiarli”, ha affermato Longo.
Ha sottolineato che oltre 1.100 clienti hanno pagato commissioni e interessi superiori a 7 milioni di dollari, con perdite commerciali cumulative di oltre 5 milioni di dollari. In modo allarmante, un solo investitore ha perso quasi 4 milioni di dollari. Longo ha ribadito le implicazioni più ampie della decisione.
Inoltre, il giudice Nicholas, nel comminare la sanzione, ha criticato le pratiche di conformità di Bit Trade, descrivendo il sistema di conformità della società come “gravemente carente”. La corte ha osservato che le azioni di Bit Trade traevano motivazione dalla generazione di entrate, una conclusione derivante dalla decisione dell'azienda di continuare a offrire il prodotto anche dopo essere venuta a conoscenza di potenziali violazioni legali.
"Bit Trade non si è preoccupata dei requisiti del regime DDO finché questi non sono stati portati alla sua attenzione per la prima volta da ASIC", ha osservato.
Il quadro dell’obbligo di progettazione e distribuzione (DDO) impone alle aziende di progettare prodotti finanziari su misura per le esigenze di specifici gruppi di consumatori e di distribuirli in modo responsabile.
Nel frattempo, il caso arriva in un momento in cui l’ASIC sta aumentando il suo controllo sul settore degli asset digitali . Il regolatore ha recentemente avviato le consultazioni con le parti interessate del settore. Sembra di aggiornare le sue linee guida su quando le offerte di asset digitali possono qualificarsi come prodotti finanziari regolamentati.
Queste consultazioni sono aperte per il feedback fino a febbraio 2025. Per ora, tuttavia, le azioni di applicazione dell’ASIC evidenziano i rischi associati all’investimento in risorse digitali.
Oltre alle sfide legali, Kraken sta anche pianificando di chiudere il suo mercato NFT . Questa mossa consentirà allo scambio centralizzato di allocare risorse ai prossimi progetti. Nel mese di ottobre ha ridotto fino al 15% del suo personale come parte dei suoi sforzi di ristrutturazione.
Nonostante questi problemi operativi, l'exchange prevede di lanciare la sua blockchain Layer-2 "Ink" nel 2025 . Restano aperte anche le possibilità di una IPO (offerta pubblica iniziale), nel contesto dei cambiamenti normativi attesi negli Stati Uniti per il prossimo anno.
Il post Kraken multato di 8 milioni di dollari dall'ASIC per violazioni delle regole australiane è apparso per la prima volta su BeInCrypto .