Block, Inc., la società di pagamenti digitali guidata dal co-fondatore di Twitter Jack Dorsey, ha accettato di pagare una sanzione civile di 40 milioni di dollari al Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS) per presunto mancato rispetto delle normative sulle criptovalute e misure antiriciclaggio inadeguate sulla sua piattaforma Cash App.
Sebbene la società non abbia ammesso alcun risultato, ha accettato di pagare la multa e di mantenere l'osservatore indipendente preferito dal NYDFS per un anno.
Inoltre, Block aveva già dovuto affrontare multe e accordi simili, tra cui una multa di 55 milioni di dollari da parte del Consumer Financial Protection Bureau e un accordo di 80 milioni di dollari con altri regolatori statali.
Block raggiunge un accordo con il Dipartimento dei servizi finanziari di New York per risolvere la controversia
Proprio di recente, il Dipartimento dei servizi finanziari di New York ha imposto una multa di 40 milioni di dollari a Block a seguito di un'indagine che ha rivelato che Block aveva trascurato di monitorare e segnalare tempestivamente transazioni sospette e non aveva eseguito una due diligence sufficiente sui propri clienti, ha affermato l'agenzia in un ordine di consenso.
Inoltre, è stato affermato che Block avrebbe trascurato di controllare e monitorare le transazioni Bitcoin ad alto rischio. Il dipartimento ha scoperto violazioni delle leggi sulla tutela dei consumatori.
A questo proposito, in una dichiarazione, Block ha dichiarato: "A seguito del nostro recente accordo con gli altri regolatori statali per la trasmissione di denaro, abbiamo ora concordato con l'ultimo regolatore statale rimanente per la trasmissione di denaro, il Dipartimento dei servizi finanziari di New York, per risolvere la questione principalmente correlata al passato programma di conformità di Cash App. "
Secondo quanto riferito da fonti con sede a Oakland, in California, Block ha accettato di pagare la multa e di mantenere l'osservatore indipendente che il NYDFS aveva preferito per un anno, anche se non è d'accordo con tutti i risultati contenuti nell'ordinanza.
L'incapacità di Block di tenere il passo con la rapida crescita degli utenti ha comportato numerose multe
L’attuale sanzione fa seguito a un precedente accordo da 80 milioni di dollari nel gennaio 2025 con 48 regolatori statali statunitensi per violazioni simili. In quel caso, le autorità di regolamentazione hanno scoperto che i servizi di Block potrebbero essere sfruttati per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo a causa di misure di conformità insufficienti .
In un caso diverso, il Consumer Financial Protection Bureau ha ordinato a Block di pagare fino a 120 milioni di dollari a titolo di risarcimento ai consumatori danneggiati a gennaio e 55 milioni di dollari in sanzioni pecuniarie civili per non aver affrontato adeguatamente le frodi sulla piattaforma Cash App.
In una dichiarazione di febbraio, la società ha affermato che stava ancora negoziando con il NYDFS su questioni simili all'offerta di transazione che aveva ricevuto un mese prima.
Per risolvere questo problema, l'ordinanza ha evidenziato che l'incapacità di Block di tenere il passo con la rapida crescita degli utenti che ha sperimentato era la causa principale delle sue presunte carenze. Da allora, l’azienda ha spostato la propria attenzione dal dare priorità alla crescita degli utenti all’offerta di servizi bancari alla sua base consolidata.
Inoltre, in una dichiarazione, il sovrintendente del NYDFS Adrienne Harris ha affermato che per salvaguardare i clienti e l'integrità del sistema finanziario, tutte le istituzioni finanziarie, siano esse società di servizi finanziari tradizionali o nuove piattaforme di criptovaluta, dovrebbero aderire rigorosamente alle linee guida stabilite.
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