Muoversi nel contesto normativo del settore delle criptovalute in tutto il mondo può essere un compito arduo per le aziende. Con una posta in gioco alta, la non conformità può portare a gravi conseguenze legali, comprese potenziali accuse penali per i fondatori di criptovalute e i dirigenti senior.
Nicola Massella , avvocato Web3 presso Storm Partners, ha condiviso preziose informazioni con BeInCrypto su come le società crittografiche possono evitare le insidie della conformità.
Comprendere la conformità AML
Gli standard antiriciclaggio (AML) sono fondamentali per il settore delle criptovalute. Massella ha sottolineato che aderire a questi standard non è facoltativo.
“Le preoccupazioni antiriciclaggio sono state in prima linea per gli enti regolatori sin dagli albori di Bitcoin. Pertanto, aderire agli standard antiriciclaggio è fondamentale”, ha osservato Massella.
L’Unione Europea, ad esempio, inizialmente ha regolamentato le “valute virtuali” principalmente per mitigare i rischi antiriciclaggio. L'industria delle criptovalute di oggi vanta strumenti avanzati per lo screening dei portafogli e l'analisi delle transazioni.
L'immutabilità e la trasparenza della Blockchain offrono l'opportunità di superare i sistemi finanziari tradizionali nella prevenzione delle minacce antiriciclaggio. Le piattaforme crittografiche devono abbracciare pienamente queste tecnologie per elevare i propri standard di conformità.
Mentre alcuni sostengono che la conformità antiriciclaggio contraddice i principi di decentralizzazione e autonomia delle criptovalute, Massella si è opposta a questo punto di vista. Prevenire le attività illecite è essenziale per l’accettazione generale delle criptovalute. Ha evidenziato le prove a conoscenza zero come un’innovazione promettente che bilancia la prevenzione dell’antiriciclaggio con la privacy e la decentralizzazione.
Creare contratti efficaci
La creazione di contratti nel settore delle criptovalute presenta sfide uniche a causa della natura innovativa di transazioni come la vendita di token e la fornitura di liquidità DeFi . Questi contratti spesso coinvolgono parti di paesi diversi e vengono eseguiti online, aggiungendo complessità.
Un aspetto critico è l’applicabilità dei rimedi in caso di violazione. Interagire con entità prive di risorse sostanziali può rendere inefficaci le decisioni dei tribunali. Anche i tribunali tradizionali potrebbero avere difficoltà con le controversie legate alle criptovalute a causa della mancanza di precedenti consolidati.
Massella sconsiglia di utilizzare modelli contrattuali generici o di riutilizzare contratti di conoscenti. Gli accordi relativi alle criptovalute richiedono un avvocato con una conoscenza approfondita del settore per adattare i contratti alle caratteristiche uniche di ogni accordo.
"Il mio consiglio principale agli imprenditori crittografici è di evitare modelli di contratto generici o di riutilizzare contratti di conoscenti come misura di risparmio sui costi", ha detto Massella a BeInCrypto.
Per saperne di più: In che modo la regolamentazione influisce sul marketing delle criptovalute? Una guida completa
Inoltre, ha sottolineato che le strategie di risoluzione delle controversie nel settore delle criptovalute sono simili a quelle di altri contesti commerciali. Il primo passo prevede la valutazione della posizione del cliente e del potenziale di transazione. Seguono trattative con i rappresentanti legali della controparte per raggiungere una soluzione reciprocamente accettabile.
Per le controversie relative ai consumatori entrano in gioco ulteriori fattori. La reputazione ha un peso significativo nel settore delle criptovalute. Le piattaforme potrebbero non essere legalmente obbligate a risarcire gli utenti per le perdite dovute ad hacking o malfunzionamenti del sistema, ma ciò può aumentare la fiducia dei clienti e l’integrità del marchio.
Mantenere un comportamento professionale e separare le emozioni dalle decisioni aziendali è fondamentale. Per gli imprenditori delle criptovalute, è fondamentale concentrarsi sull’impegno e sulla crescita costruttivi piuttosto che sui conflitti.
Strutturare una società di criptovaluta
Quando si struttura una società di criptovaluta, soprattutto con un occhio alle fusioni e acquisizioni, è necessario considerare diversi fattori. L'ambiente normativo adattato alle attività specifiche di ciascun progetto crittografico è vitale. Il rispetto delle normative pertinenti è essenziale, poiché il quadro giuridico che governa Web3 varia in modo significativo da una giurisdizione all'altra.
Le strutture aziendali nel settore delle criptovalute sono spesso complesse e coinvolgono più entità in varie giurisdizioni. Questa complessità è una risposta ai diversi contesti giuridici e normativi a livello mondiale. Gli imprenditori devono affrontare questo problema per garantire la conformità alle leggi e ai regolamenti di ciascuna giurisdizione.
Comprendere l'impatto del contesto normativo sulla fattibilità e sulla struttura dell'accordo è fondamentale nelle fusioni e acquisizioni. La due diligence legale, la valutazione aziendale, l’integrazione operativa e le prospettive di crescita futura dipendono tutte dalla conformità normativa.
Inoltre, l’industria delle criptovalute coinvolge spesso fondazioni e associazioni nelle sue strutture aziendali. Queste entità possono essere utili in relazione alle organizzazioni basate su token, salvaguardando i diritti e gli interessi dei titolari di token.
Per saperne di più: Regolamento sulle criptovalute: quali sono i vantaggi e gli svantaggi?
In sintesi, evitare le insidie della conformità nel settore delle criptovalute richiede una profonda comprensione degli standard AML, un’efficace elaborazione dei contratti, solide strategie di risoluzione delle controversie e un approccio globale alla strutturazione aziendale. Con questi consigli degli esperti, le società crittografiche possono navigare nel contesto normativo in modo più efficace e posizionarsi per un successo a lungo termine.
Il post Come le aziende crittografiche possono evitare le trappole della conformità è apparso per la prima volta su BeInCrypto .