Il mercato globale di Abu Dhabi (ADGM) ha compiuto continui sforzi strategici per posizionare gli Emirati Arabi Uniti come la capitale mondiale delle criptovalute e della blockchain. La chiarezza normativa della regione, i processi semplificati e la posizione strategica come hub finanziario globale hanno contribuito al suo successo.
BeInCrypto ha parlato con Dmitry Fedotov, responsabile delle fondazioni DLT presso ADGM, per capire come le sue normative favorevoli alla blockchain abbiano spinto i giganti delle criptovalute ad aprire uffici ad Abu Dhabi.
ADGM è pronto ad accelerare l'adozione della Blockchain
Negli ultimi anni, gli Emirati Arabi Uniti sono emersi come leader globale nell’adozione di blockchain e Web3, creando un ambiente favorevole per l’innovazione e la crescita. L'ADGM, una zona finanziaria libera sull'isola di Al Maryah ad Abu Dhabi , ha ottenuto un riconoscimento particolare per il suo quadro normativo favorevole alla blockchain.
L’ADGM è stato istituito nel 2013 con decreto federale. Funziona come il centro finanziario della città e risponde a un quadro giuridico e normativo indipendente. Il suo approccio all'innovazione Web3 ha attratto i principali attori del settore.
"ADGM si posiziona come leader globale adottando passi così innovativi, ispirando altre giurisdizioni ad adottare soluzioni lungimiranti che ridefiniscono la governance e l'impegno nelle tecnologie emergenti", ha detto Fedotov a BeInCrypto.
Gli Emirati Arabi Uniti in generale stanno registrando un’impennata nell’adozione delle criptovalute poiché sempre più aziende e utenti hanno adottato risorse digitali per transazioni e investimenti.
Secondo Statista, le entrate derivanti dai mercati delle criptovalute raggiungeranno i 254,3 milioni di dollari nel 2025.
Nel frattempo, la Fondazione Aptos, una delle principali entità blockchain globali, ha annunciato il mese scorso l'apertura del suo nuovo ufficio nell'ADGM .
La mossa strategica mira a promuovere partenariati regionali , accelerare l’adozione della blockchain ed espandere l’ecosistema Aptos. Rafforza inoltre lo status degli Emirati Arabi Uniti come hub per l'innovazione blockchain e Web3.
“Le partnership con leader del settore migliorano la credibilità del nostro ecosistema, mentre i processi di licenza semplificati fanno risaltare ADGM rispetto ad altri hub finanziari. Queste misure creano un equilibrio unico tra opportunità di crescita e chiarezza normativa”, ha affermato Fedotov.
Oltre ad Aptos, Chainlink Labs, TON e Polygon Labs hanno stabilito la loro presenza in ADGM per accelerarne l'adozione in Medio Oriente.
Tuttavia, affinché qualsiasi entità crittografica possa perseguire attività commerciali in ADGM, deve prima sottoporsi a una serie di valutazioni per determinare se è idonea a operare.
Regolamento delle attività di asset virtuali in ADGM
Nel corso degli anni, gli Emirati Arabi Uniti hanno stabilito una notevole chiarezza normativa per il settore delle criptovalute. Prima di offrire servizi di asset virtuali nella regione, un'entità deve prima ottenere una licenza operativa dalla Financial Services Regulatory Authority (FSRA) di ADGM.
La FSRA definisce un asset virtuale come “una rappresentazione digitale di valore che può essere scambiata digitalmente e funziona come mezzo di scambio, unità di conto o riserva di valore, ma non ha corso legale in nessuna giurisdizione”.
Le risorse virtuali non richiedono che una terza parte le crei o interagisca con esse. Per questo motivo, presentano una serie di sfide uniche per i regolatori di tutto il mondo.
In risposta, la FSRA considera sette fattori chiave per determinare se una risorsa virtuale soddisfa questi requisiti. I fattori includono maturità delle risorse, sicurezza, tracciabilità e monitoraggio, connettività di scambio, tipo di registro distribuito, innovazione ed efficienza e applicazione pratica.
Più specificamente, la FSRA valuta se esiste una domanda sufficiente da parte dei clienti per l'asset virtuale. Monitora inoltre se sono in atto controlli per gestirne la volatilità e se l’asset è in grado di resistere o rispondere ai suoi rischi e vulnerabilità specifici.
I candidati devono inoltre dimostrare se le risorse virtuali aiutano a risolvere un problema fondamentale. Gli esempi includono la soddisfazione di un'esigenza di mercato insoddisfatta e la determinazione se possiedono funzionalità quantificabili nel mondo reale.
“Questo spirito pionieristico garantisce che l’ADGM rimanga in prima linea nel plasmare il futuro del modo in cui i regolatori affrontano le esigenze normative in continua evoluzione”, ha affermato Fedotov.
L'USDT di Tether è stata una delle prime società a ricevere l'approvazione dalla FSRA di Abu Dhabi per gestire la sua stablecoin come risorsa virtuale accettata sull'ADGM. L'approvazione riflette il rispetto degli standard normativi della regione, aprendo la strada all'inclusione di USDT nei servizi finanziari autorizzati.
Tuttavia, il Virtual Assets Framework non è l’unico che l’ADGM ha implementato per garantire la conformità normativa.
Il quadro DLT di ADGM
Nel 2023, l'ADGM ha stabilito un quadro per sviluppare uno standard mondiale per le fondazioni blockchain, le organizzazioni autonome decentralizzate (DAO) e altre entità Web3.
Conosciuta come Distributed Ledger Technology (DLT) Foundations Framework, questa legislazione consente l'emissione di token e consente alle entità di impiegare diverse strategie di governance dei token.
“L’ADGM offre chiarezza normativa in una giurisdizione di tutto rispetto basata sull’applicazione diretta della Common Law inglese con un ambiente favorevole all’innovazione”, ha affermato Fedotov.
Prima di ricevere l'approvazione, le Fondazioni DLT devono garantire il rispetto di tutte le leggi, i requisiti, le norme e i regolamenti applicabili stabiliti dagli Emirati Arabi Uniti, dall'Emirato di Abu Dhabi e dall'ADGM.
Per registrare una Fondazione DLT in ADGM, i candidati devono fornire una carta scritta firmata da tutti i fondatori e inoltre firmare una dichiarazione di conformità. I candidati devono inoltre pagare una serie di quote di registrazione iniziali e fornire una copia del white paper e del documento tokenomics.
Le Fondazioni DLT devono sempre avere sede legale nell'ADGM. Devono inoltre dimostrare di disporre di risorse, esperienza e personale sostanziali negli Emirati Arabi Uniti.
"Iniziative come il framework DLT Foundations offrono alle organizzazioni basate su blockchain l'opportunità di emettere token di utilità e applicare contratti intelligenti per modelli di governance decentralizzati", ha aggiunto Fedotov.
Il mese scorso, ADGM ha registrato TON come Fondazione DLT secondo il suo quadro giuridico. Ciò ha consentito un funzionamento più fluido e un supporto di governance per l’organizzazione decentralizzata.
TON mira a promuovere l'adozione della sua blockchain in Medio Oriente. Il quadro normativo completo di ADGM fornisce un ambiente favorevole affinché la blockchain possa farlo attraverso la sua DLT Foundation.
Bilanciare l’innovazione con la tutela dei consumatori
Per mantenere lo status di DLT Foundation, la blockchain TON deve rispettare continuamente una serie di normative, sviluppate in particolare per salvaguardare la sicurezza dei consumatori.
"Il framework DLT/blockchain di ADGM si allinea strettamente agli standard globali, concentrandosi su aree chiave come la lotta alla criminalità finanziaria, la garanzia della protezione degli utenti e la promozione dell'integrità del mercato", ha detto Fedotov a BeInCrypto.
Il quadro rivela che prima di concedere una licenza di registrazione, le entità devono fornire prova di rispettare le leggi relative all’antiriciclaggio, alla lotta alla corruzione, alle sanzioni, ai controlli sulle esportazioni, alla protezione dei consumatori e dei dati e alla prevenzione della criminalità informatica.
Le Fondazioni DLT devono inoltre condurre controlli di sicurezza specifici sui propri sistemi di protezione e sicurezza dei dati almeno una volta per anno solare. Copie dei risultati degli audit devono essere inviate al registrar entro due settimane dal completamento.
Come il DLT Foundations Framework, il Virtual Asset Framework richiede lo stesso grado di esaustività per garantire la tutela degli utenti.
Secondo la legislazione, “dato il maggiore utilizzo degli asset virtuali come mezzo per le transazioni finanziarie e la loro connettività al sistema finanziario tradizionale attraverso gli asset virtuali e gli scambi e gli intermediari di derivati, aumenta il rischio di contagio che incide sulla stabilità del sistema finanziario”. settore finanziario”.
Di conseguenza, la FSRA delinea nel quadro delle risorse virtuali che i richiedenti devono mitigare i rischi relativi all'antiriciclaggio (AML), alla protezione dei consumatori , alla governance della tecnologia, alle attività di "tipo scambio" e alla custodia.
I richiedenti devono inoltre rispettare le norme AML della FSRA ed effettuare controlli relativi a portafogli di asset virtuali, chiavi private, gestione del rischio e ripristino dei sistemi.
Collaborazione con la Task Force Azione Finanziaria
L'ADGM e le diverse giurisdizioni che compongono gli Emirati Arabi Uniti hanno anche collaborato con la Financial Action Task Force (FATF) nello sviluppo del suo quadro normativo. Questa organizzazione intergovernativa funge da organismo di controllo globale contro il riciclaggio di denaro.
"Attraverso partnership con le principali società di sicurezza blockchain, ADGM integra le migliori pratiche internazionali. Le collaborazioni con organismi di regolamentazione globali e l'adozione di raccomandazioni emesse dalla Financial Action Task Force (FATF), aiutano a stabilire parametri di riferimento per il settore, ", ha detto Fedotov.
A febbraio, il GAFI ha annunciato che gli Emirati Arabi Uniti erano stati rimossi dalla lista delle giurisdizioni soggette a una maggiore due diligence o a un maggiore monitoraggio.
Questa azione riconosce i progressi significativi degli Emirati Arabi Uniti nell'affrontare le preoccupazioni del GAFI in merito alle misure antiriciclaggio e al finanziamento del terrorismo.
“ADGM raggiunge questo equilibrio attraverso un approccio basato su principi che stabilisce solidi standard di sicurezza e governance, garantendo allo stesso tempo alle aziende la flessibilità necessaria per innovare”, ha aggiunto Fedotov.
Sebbene l’ADGM accolga con favore l’innovazione responsabile nel settore delle risorse digitali, non è destinato a fungere da rifugio per le entità che non hanno un reale impegno verso la conformità normativa.
Ad esempio, nell'ottobre 2023, la FSRA di ADGM ha multato Pyypl, fornitore di servizi monetari autorizzato, di 486.000 dollari per inadeguata conformità ai requisiti AML.
Inoltre, al di là di un quadro inclusivo ma responsabile, l’ADGM ha sviluppato altre iniziative pionieristiche che danno priorità a un approccio lungimirante all’innovazione.
Iniziative in settori all'avanguardia
Parte dell'attrattiva di ADGM per gli sviluppatori Web3 è il suo approccio proattivo all'innovazione.
"Le iniziative di ADGM riflettono la sua audacia e volontà di guidare essendo il primo ad esplorare territori inesplorati", ha detto Fedotov.
Nel corso degli anni, ADGM ha lanciato diversi progetti pilota che riflettono questa motivazione.
"'Mediation in the Metaverse' è un ottimo esempio, poiché mostra un approccio innovativo alla risoluzione delle controversie in ambienti virtuali e mette in evidenza la capacità di ADGM di adattarsi al panorama digitale in rapida evoluzione", ha aggiunto.
Nel novembre 2022, l'ADGM Arbitration Center ha lanciato l'iniziativa Mediation in the Metaverse. Questo progetto pilota sfrutta la tecnologia Web3 per creare un ambiente virtuale che replica il centro arbitrale ADGM fisico.
L'esperienza immersiva è accessibile tramite desktop o dispositivi mobili e mira a migliorare il coinvolgimento dei partecipanti e migliorare il processo di mediazione.
Da allora, ADGM ha ampliato i suoi sforzi.
"Stiamo studiando attentamente i progressi in settori quali l'informatica quantistica, l'intelligenza artificiale, il trasporto autonomo, la robotica e la tecnologia spaziale per garantire che le nostre normative supportino l'innovazione in questi campi all'avanguardia", Fedotov ha detto a BeInCrypto.
Questi sforzi hanno già iniziato a concretizzarsi, attirando una maggiore partecipazione nel mercato delle criptovalute di ADGM e negli Emirati Arabi Uniti in generale.
Secondo Statista, il tasso di penetrazione del paese raggiungerà 39,13 nel 2025. Questo calcolo si basa su indicatori chiave di mercato, come PIL, spesa dei consumatori, popolazione, penetrazione di Internet, penetrazione degli smartphone, penetrazione delle carte di credito e penetrazione dei servizi bancari online.
Il mese scorso il gruppo Hashgraph dell’ecosistema Hedera ha annunciato di aver ottenuto una licenza per la gestione dei fondi da ADGM.
Con la licenza appena ottenuta, la società di tecnologia e investimenti con sede in Svizzera ha annunciato il lancio di un fondo di rischio globale da 100 milioni di dollari. I finanziamenti andranno a startup e imprese promettenti che sfruttano l’intelligenza artificiale, la blockchain/DLT, la robotica e l’informatica quantistica.
Tuttavia, questo approccio lungimirante non si limita solo all’ADGM. Anche altre città degli Emirati Arabi Uniti stanno seguendo una strada simile.
ADGM rispecchia l'approccio più ampio degli Emirati Arabi Uniti all'innovazione Web3
Nel complesso, gli sviluppi delle criptovalute e della blockchain negli Emirati Arabi Uniti sono stati a dir poco sorprendenti. Il paese è sempre alla ricerca di stabilire un nuovo punto di riferimento per altri mercati globali.
La settimana scorsa, Dubaiha annunciato l'intenzione di costruire una Crypto Tower di 17 piani entro il 2027 , riflettendo l'impegno della città a sostenere la crescita dei settori blockchain e Web3. Questa iniziativa fornirà 150.000 piedi quadrati di spazio affittabile per le società blockchain e di asset digitali.
Secondo i rapporti locali, la stessa Crypto Tower integrerà la tecnologia blockchain, abilitando funzionalità come il voto on-chain, la gestione delle risorse condivise e operazioni basate su contratti intelligenti per automatizzare i processi burocratici.
La torre fornirà nove piani di uffici per le società crittografiche e assegnerà tre piani a incubatori, società di venture capital e gruppi di investimento. Ci sarà anche un piano dedicato esclusivamente alle iniziative di intelligenza artificiale.
“Questo approccio lungimirante garantisce che ADGM rimanga un hub sicuro, adattabile e favorevole all’innovazione”, ha affermato Fedotov.
Con le sue politiche di sostegno e una crescente comunità di pionieri della blockchain, la visione di ADGM di diventare un leader globale nell'innovazione blockchain sembra a portata di mano.
Il post In che modo il quadro normativo del mercato globale di Abu Dhabi attira i principali operatori crittografici è apparso per la prima volta su BeInCrypto .