TL; Rottura del DR
- Il settore delle criptovalute ancora vacilla per i voti del Parlamento europeo
- I fornitori di criptovalute devono essere ritenuti responsabili di fornire dati sul portafoglio non ospitato
I partecipanti al vertice della settimana Blockchain di Parigi hanno appreso mercoledì che il settore delle criptovalute si sta ancora riprendendo da una serie di voti al Parlamento europeo che secondo alcuni potrebbero essere eccessivi normativi.
I piani dell'UE per ridurre il consumo energetico della tecnologia proof-of-work – che alcuni temevano potessero equivalere a un divieto di bitcoin – sono stati respinti a marzo quando sono stati votati al Parlamento europeo . Tuttavia, una seconda misura antiriciclaggio, altrettanto controversa, è stata approvata e potrebbe diventare una legge se i governi si iscrivessero.
In base alle normative bancarie pianificate denominate Travel Rule, le parti coinvolte nelle transazioni crittografiche dovrebbero identificarsi a vicenda. I legislatori dell'UE vogliono che tale requisito si applichi anche per pagamenti minimi o effettuati a privati piuttosto che scambi regolamentati.
Assita Kanko, uno dei principali legislatori, ha sollecitato che la regola dei viaggi aiuterebbe a farla finita con la criminalità, portando più persone nel settore.
“Se il settore bancario, che è visto da molti nello spazio delle criptovalute come soffocante e obsoleto, può sopravvivere alle restrizioni di viaggio… Perché non potrebbero essere persone alla moda e alla moda delle criptovalute? Potrebbero capirlo. Suppongo che li sto incoraggiando a provarci". ha aggiunto poco dopo che la sua commissione ha approvato la misura il 31 marzo.
I fornitori di scambi di criptovalute saranno ritenuti responsabili della fornitura di dati sul portafoglio non ospitato
Il regolamento offre al provider di scambio di criptovalute il controllo sul flusso di informazioni, consentendo loro di essere ritenuti responsabili della fornitura di dati efficienti se scoprono un portafoglio non ospitato. Hedi Navazan, responsabile della conformità per Crystal Blockchain, ha detto ai partecipanti mercoledì.
L' unità finanziaria intelligente ha il mandato di raccogliere i casi di riciclaggio sospetti con informazioni note come segnalazioni di attività sospette, ha aggiunto.
La Law Commission nel Regno Unito ha dichiarato nel giugno 2019 che "troppe segnalazioni di riciclaggio di bassa qualità" venivano inviate alle autorità, "minando l'integrità dell'intera procedura". Anche l'Autorità bancaria europea, l'organismo di regolamentazione europeo, si è lamentata di un metodo “tick-box”, in cui le istituzioni finanziarie seguono semplicemente procedure anziché identificarsi.